往年(中级)个人理财样卷

1、存货流动性将直接影响企业的流动比率，因此，企业特别重视对存货的分析。下列有关存货流动性的表述，错误的是（ ）。

2、客户关系管理最早发展的国家是（）

3、客户满意度的计算公式为（ ）。

4、钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇---X共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为（ ）。

5、下列属于流动性资产比率的计算公式的是( )。

6、根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（ ）为宜。

7、（ ）是实现未来理财目标最可依赖的资源。

8、在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（ ）。

9、投资规划的关键或核心内容是( )。

10、小李听理财规划师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0.06，同期一年期定期存款利率为2.25%。则小李该基金组合的夏普指数是( )。

11、对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划的益处不包括( )。

12、被继承人的子女先于被继承人死亡时，由该先于被继承人而死的晚辈直系血亲代替其位继承被继承人遗产的一种法定继承方式是( )。

13、财富传承最常见的方法是( )。

14、英国的信托业以( )为主

15、中小企业主作为一个群体所面临的风险特征不包括( )。

16、下列选项中，属于中小企业主性格特征的是( )。

17、忠诚客户的特点不包括( )。

18、从2012年起，李某开始每年为他的家用汽车投保一年期、保额10万元的汽车财产险。在2014年2月，李某将汽车转手卖给王某，但没有通知保险公司变更投保人。2015年1月，该汽车发生了保险事故，造成重大损失，对此，( )。

19、( )要求保险合同当事人在订立保险合同时即在合同的有效期内，应依法向对方提供影响对方做出是否缔约以及缔约条件的全部实质性重要事实，同时绝对信守合同订立的约定与承诺。

20、关于子女教育规划的说法错误的为( )。

21、何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（ ）。

22、某零息债券，到期期限0．6846年，面值100，发行价95．02元，其到期收益率为( )。

23、某公司发行了5年期到期一次还本付息的债券，面值为100元，票面利率为8%，一只市场上与其信用等级相同的5年期面值为1000元的零息债券目前售价为798元，则该债券目前的合理价格为( )元。

24、某人某月取得工资收入7000元，该笔工资收入的实际税率约为( )。

25、赵某拥有两处房产，一处原值80万元的房产供自己及家人居住，另一处原值60万元的房产于2008年12月出租给王某居住，按市场价每月取得租金收入1200元，赵某当月应缴纳的房产税为（ ）元。

26、某作家的长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入3000元。则这三个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为（ ）元。

27、下列行为中，属于非违法行为的是（ ）。

28、小王、小李和小张是大学同学，大学毕业后，小李开始参加工作，小张、小王分别赴美国和香港留学。小张2015年6月取得博士学位后回国，小王在2013年6月获得硕士毕业证书后留港工作了一年整，其后回到北京。2014年6月，小李享受单位派遣，赴日本业务进修，并在2014年11月完成进修回国。现在(2015年8月)，小王、小李、小张预约购车，市场指定价为30万元，厂商指定的免税价格为28万5千元。可以享受免税价格的人是（ ）。

29、何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。则（ ）。

30、王先生由于车祸死亡，生前并没有立遗嘱，请问他的遗产应当按照（ ）方式继承。

31、下列有关相互继承的说法错误的是（ ）。

32、遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的财产按照（ ）。

33、（ ）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

34、在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

35、理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。

36、下列关于弃权与禁止反言的说法不正确的是( )。

37、下列选项中，不属于保险的功能的是( )。

38、下列关于实质性重要事实的说法正确的是( )。

39、弃权通常是指( )放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。

40、下列哪一项不是合格的投保人必需满足的条件?( )

41、小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则( )。

42、（ ）是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。

43、关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是( )。
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现

44、假设李先生上年度平均月薪为10000元，其爱人李太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为4000元，那么李先生和李太太每月应缴纳多少社会养老保险金?( )

45、以下不属于狭义的薪酬的是（）。

46、詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验。如果A基金的詹森指数为0．5，B基金的詹森指数为0．8，C基金的詹森指数为-0．5，以下判断正确的是( )。

47、用获利机会来评价绩效的是( )。

48、全部流动资产对流动负债的比率是（ ）。

49、以下关于城市维护建设税及教育费附加税率的说法错误的是（ ）

50、赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税( )元。