历年证券投资顾问业务题库

1、(2016年)下列各项中，正确的是（）。

2、(2016年)股票类证券产品的基本特征不包括（）。
Ⅰ．收益性Ⅱ．偿还性Ⅲ．风险性Ⅳ．安全性

3、(2017年)下列属于证券基金管理公司产品的有（）。
Ⅰ 活期存款Ⅱ 货币式基金
Ⅲ 短期理财基金Ⅳ 债券逆回购

4、(2016年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

5、下列有关资产定价理论的优缺点，说法错误的是（ ）

6、公司分析中最重要的是（ ）。

7、与趋势线平行的切线为（ ）。

8、结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（）。

9、（ ）属于消极型资产配置策略。

10、《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券损害客户利益的，给予警告，有违法所得的，没收违法所得，并处以（ ）罚款。

11、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（ ）。
I进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
II增强执业人员的守法意识
III增强执业人员的诚信意识
IV提高执业人员的业务素质

12、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的业务推广、（ ）等环节实行留痕管理。
I客户回访
II注册登记
III投诉处理
IV协议签订

13、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的__________。（ ）

14、高原期的理财活动包括（ ）。

15、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

16、下列关于复利终值的说法，错误的是（ ）。

17、（ ）是指使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率。

18、在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。

19、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

20、顾先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。

21、，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润，这种现象称为（ ）。

22、异常现象更多的时候出现在（ ）之中。

23、下列客户信息属于定量信息的有（ ）。
Ⅰ雇员福利
Ⅱ养老金
Ⅲ金钱观
Ⅳ理财知识水平

24、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目？（ ）

25、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率
Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产
Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低
Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力

26、以下不是分析人员经常使用的财务状况综合分析方法的有（ ）。
Ⅰ沃尔评分法
Ⅱ财务比率法
Ⅲ杜邦分析法
Ⅳ统计分析法

27、（ ）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

28、反映资产总额周转速度的指标是（ ）。

29、通过对上市公司的资产负债表、利润表和现金流量表的分析，可以发现（ ）。

30、关于现金流量分析，以下说法错误的是（ ）。每股净资产＝年末净资产/年末普通股数＝60000/20000＝3（元/股）

31、宏观经济分析的基本方法有（ ）。
Ⅰ．区域分析法
Ⅱ．行业分析法
Ⅲ．结构分析法
Ⅳ．总量分析法

32、收益质量分析指（ ）。
Ⅰ．分析收益与股价之间的关系
Ⅱ．分析会计收益与现金净流量的比率关系
Ⅲ．分析收益是否真实
Ⅳ．分析收益与公司业绩之间的关系

33、关于量化分析，下列说法不正确的是（ ）。

34、在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（ ）。

35、上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有（ ）。
Ⅰ．总股本
Ⅱ．流通股本
Ⅲ．资产负债率
Ⅳ．产权比率

36、下列关于专家判断法的说法错误的是（ ）。

37、以下指标中（ ）数值越高说明金融机构流动性越差。

38、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（ ）。

39、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。

40、经济周期四阶段对行业轮动的影响主要表现为（ ）。
Ⅰ在复苏阶段，表现较好的是能源、金融、可选消费；表现较差的是信息技术、医疗保健、公用事业
Ⅱ在扩张阶段，表现较好的是能源、材料、金融；表现较差的是信息技术、公用事业、电信服务
Ⅲ在滞胀阶段，表现较好的是电信服务、日常消费、医疗保健；表现较差的是信息技术、能源、金融
Ⅳ在收缩阶段，表现较好的是医疗保健、公用事业、日常消费；表现较差的是能源、金融、材料

41、个人投资者投资证券的主要目的有（ ）。
Ⅰ．谋求操纵证券市场
Ⅱ．追求盈利
Ⅲ．谋求资本的保值
Ⅳ．谋求资本的增值

42、关于我国金融债券，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．我国金融债券的发行始于北洋政府时期
Ⅱ．新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券
Ⅲ．1985年，中国工商银行、中国农业银行发行金融债券，开办特种贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端
Ⅳ．1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券

43、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。
Ⅰ．操作风险
Ⅱ．信用风险
Ⅲ．结算风险
Ⅳ．市场风险

44、根据板块轮动、市场风格转换而调整投资组合是一种（ ）证券组合投资策略。

45、（ ）是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。

46、消极的债券组合管理策略不包括（ ）。
Ⅰ指数策略
Ⅱ债券互换
Ⅲ满足单一负债要求的投资组合免疫策略
Ⅳ应急免疫

47、实施套利策略的主要步骤包括（ ）。
I补救措施
II历史确认
III基金持仓验证
IV基本面因素分析

48、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该（ ）。

49、下列关于即期消费说法正确的是（ ）。

50、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ ）。
Ⅰ．即期消费和远期消费
Ⅱ．住房、汽车等大额消费
Ⅲ．孩子的消费
Ⅳ．保险消费