证券投资顾问业务题库

1、(2017年)下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。
Ⅰ 市场利率Ⅱ 票面利率
Ⅲ 到期时间Ⅳ 初始收益率

2、(2016年)对法人客户的财务状况主要采取（）方法。
Ⅰ．财务报表分析Ⅲ．现金流量分析Ⅱ．财务比率分析Ⅳ．未来收入支出分析

3、(2016年)假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。

4、在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。
Ⅰ 面对面交流
Ⅱ 电话
Ⅲ 短信
Ⅳ 电子邮件
Ⅴ 写信

5、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

6、纪60年代，美国财务学家（??）提出了著名的有效市场假说。

7、客户风险特征的内容包括了（）方面。
I 风险偏好
II 风险厌恶
III 风险认知度
IV 实际风险承受能力

8、公司分析中基本分析的内容包括（ ）。
I 公司行业地位分析
II 公司经济区位分析
III 公司产品竞争能力分析
IV 公司经营能力分析

9、（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。

10、一般而言，道氏理论主要用于对（ ）的研判。

11、不属于总体特点的是（）。

12、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

13、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。

14、根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（ ）。
Ⅰ．黑色预警法Ⅱ．蓝色预警法Ⅲ．红色预警法Ⅳ．橙色预警法

15、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（ ）。

16、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

17、按发行主体分类，债券可分为( )。
Ⅰ 政府债券Ⅱ 金融债券
Ⅲ 可转换债券Ⅳ 公司债券

18、有效债务管理的考虑因素应该有（ ）。
I 贷款需求
II 家庭现有经济实力
III 预期收支情况
IV 还款能力
V 选择贷款期限与首期用款及还贷方式

19、下列关于税务规划的表述有误的是（ ）。

20、套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。
Ⅰ检验资本市场线的有效性
Ⅱ分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素
Ⅲ检验证券市场线的有效性
Ⅳ明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益

21、当股票市场处于牛市时（ ）。

22、以资本增值为目标，投资风险较大的证券组合是（ ）。

23、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（ ）。

24、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）元。

25、如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（ ）。

26、在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。

27、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

28、风险承受能力评估依据至少应当包括（ ）。
I客户年龄
II财务状况
III收益预期
IV风险认识以及风险损失承受程度

29、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额
Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入

30、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（ ）。
I融资融券政策
II市场准入政策
III金融监管政策
IV货币与财政政策

31、下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。

32、如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（ ）。

33、以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。

34、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。

35、下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是（ ）。
Ⅰ某项业务风险水平增加
Ⅱ盈利能力下降
Ⅲ资产过于集中
Ⅳ所发行的股票价格下跌

36、资产负债结构管理，包括（ ）。
Ⅰ负债结构管理
Ⅱ资产结构管理
Ⅲ资产负债对应结构管理
Ⅳ负债对应结构管理

37、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为（ ）。

38、关于久期，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析
Ⅱ．久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ．久期的数学公式为dP/dy＝D×P/（1＋y）
Ⅳ．久期又称持续期

39、市场风险中的期权性风险存在于（ ）中。
Ⅰ．场内（交易所）交易的期权
Ⅱ．场外的期权合同
Ⅲ．债券或存款的提前兑付条款
Ⅳ．贷款的提前偿还条款

40、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。

41、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（ ）。
Ⅰ确定投资对象
Ⅱ确定投资规模
Ⅲ应采取的投资策略和措施
Ⅳ确定投资目标

42、金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ货币期货
Ⅱ利率期货
Ⅲ股票期货
Ⅳ股票指数期货

43、（ ）是对剩余流动性的弹性。

44、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（ ）。
Ⅰ．特种国债
Ⅱ．金融债券
Ⅲ．政府债券
Ⅳ．可转换公司债券

45、关于优化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化
Ⅱ．可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化
Ⅲ．适用债券数目较大的情况
Ⅳ．适用债券数目较小的情况

46、个人债务管理中应当注意的事项有（ ）。
Ⅰ债务总量与资产总量的合理比例
Ⅱ债务期限与工作时间的合理关系
Ⅲ债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅳ短期债务与长期债务的合理比例
Ⅴ债务重组

47、现金管理的内容是（ ）。

48、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。
I定期投资账户
II定期存款账户
III扣款账户
IV信用卡账户

49、下列保险规划步骤正确的是（ ）。

50、投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。