往年证券投资顾问业务精选样卷

1、(2017年)证券产品选择的基本原则有（）。
Ⅰ 效益与风险最佳组合原则Ⅱ 分散投资原则
Ⅲ 理智投资原则Ⅳ 集合投资原则

2、(2017年)根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

3、(2016年)公司经理层素质主要是从（）。
Ⅰ．人际关系协调能力Ⅱ．良好的道德品质修养
Ⅲ．专业技术能力Ⅳ．从事管理工作的愿望

4、(2016年)不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。
Ⅰ．公用事业Ⅱ．钢铁Ⅲ．生活必需品Ⅳ．耐用消费品

5、(2017年)下列属于典型的完全估值法的有（）。
Ⅰ 历史模拟法Ⅱ 蒙特卡罗模拟法
Ⅲ 德尔塔一正态分布法Ⅳ 局部估值法

6、(2017年)王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。

7、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（??）。
Ⅰ．基本信息
Ⅱ．财务信息
Ⅲ．个人兴趣
Ⅳ．人生规划

8、下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
I 证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
II 证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
III 评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
IV 向客户提供适当的投资建议服务

9、关于量化分析，下列说法不正确的是（）。

10、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（ ）。

11、当某金融机构的资产负债久期缺口为正时，如果市场利率上升，则该机构的流动性将（ ）。

12、股票风险的内涵是指（ ）。

13、公司在发放股利时，在( )之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。

14、选择介入时点时应注意( )。
Ⅰ 牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
Ⅱ 有周期性就表明有可预测性
Ⅲ 有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈
Ⅳ 单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的

15、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?（ ）

16、我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（ ）。

17、关于证券市场线，下列说法错误的是（ ）。

18、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（ ）。
Ⅰ．如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合
Ⅱ．如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合
Ⅲ．如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合
Ⅳ．如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合

19、高原期的理财活动包括（ ）。

20、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

21、客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。

22、下面（ ）不是高资产净值客户。
1：小王单笔认购理财产品150万元人民币
2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明
3：小张提供了最近三年的收入证明，每年超过20万元
4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

23、（ ）不是个人现金流量表的具体内容。

24、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
I利率趋势
II当时市场状况
III客户投资目标
IV风险偏好

25、从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（ ）。
Ⅰ．资产负债表
Ⅱ．现金流量表
Ⅲ．利润分配表
Ⅳ．中间业务表

26、下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是（ ）。

27、关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（ ）。

28、下列关于SAS，说法正确的有（ ）。
ⅠSAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统
ⅡSAS是一种集成软件
Ⅲ用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要
ⅣSAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验
ⅤSAS可进行模型诊断

29、资产负债率计算公式中的分子项是（ ）。

30、下列关于市盈率的论述，正确的有（ ）。
Ⅰ．不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ．市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ．一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ．市盈率的高低受市价的影响

31、技术分析方法常见的切线有（ ）。
Ⅰ趋势线
Ⅱ轨道线
Ⅲ黄金分割线
Ⅳ甘氏线和角度线

32、关于股东大会制度，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键
Ⅱ．股东大会是公司的决策机构
Ⅲ．有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序
Ⅳ．股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制

33、管理和销售费用预测包括（ ）。
Ⅰ．销售费用
Ⅱ．销售费用占销售收入的比例
Ⅲ．新市场的拓展
Ⅳ．每年的研究和开发费用占销售收入的比例

34、财务费用预测包括（ ）。
Ⅰ．新增长期贷款
Ⅱ．新增短期贷款
Ⅲ．主营业务利润占税前利润的百分比
Ⅳ．非经常项目及其他利润占税前利润的比例

35、反转突破形态包括（ ）。
Ⅰ．圆弧顶
Ⅱ．三重顶
Ⅲ．头肩底
Ⅳ．双重顶

36、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。
Ⅰ是指没有预计到的损失
Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口
Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失

37、情景分析中的情景（ ）。
Ⅰ可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到
Ⅱ不能人为设定
Ⅲ可以直接使用历史上发生过的情景
Ⅳ包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

38、关于久期分析，下列说法正确的是（ ）。

39、下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法中，正确的是（ ）。

40、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（ ）。

41、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（ ）之间的契合程度”。
Ⅰ财务状况
Ⅱ风险承受水平
Ⅲ投资目标
Ⅳ投资期限

42、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权和金融互换Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约

43、下列对行业轮动的特征表述错误的是（ ）。
I行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同
II行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式
III行业轮动不必注意经济体系的特征和经济增量的相互作用方式
IV行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

44、（ ）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

45、（ ）即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。

46、风险敞口的度量指标有（ ）。
Ⅰ．波动率
Ⅱ．在险价值
Ⅲ．收益率
Ⅳ．历史价值

47、家庭债务管理力主“量力而行”，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。

48、人生事件规划包括（ ）。
Ⅰ教育规划
Ⅱ就业规划
Ⅲ失业规划
Ⅳ退休规划

49、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（ ）。

50、在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（ ）。