往年金融市场基础知识
本试卷为往年金融市场基础知识，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ C ）
1、（2020年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（ ） Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置 Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用 Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展 Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大
（ A ）
2、（2019年真题）金融市场的重要性表现在（ ）。 Ⅰ、促进储蓄——投资转化； Ⅱ、优化资源配置； Ⅲ、反映经济状态； Ⅳ、宏观调控
（ B ）
3、（2019年真题）以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（ ）。 Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产 Ⅱ、对政府债权主要是特别国债 Ⅲ、对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额 Ⅳ、对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款
（ B ）
4、（2019年真题）上海证券交易所成立于（）年11月。
（ A ）
5、（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（ ）。
（ C ）
6、（2020年真题）以下属于场内市场的有（ ） Ⅰ主板市场 Ⅱ创业板市场 Ⅲ全国中小企业股份转让系统 Ⅳ私募基金市场
（ B ）
7、（2018年真题）整个证券市场的核心是（ ）。
（ A ）
8、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（ ）。
（ A ）
9、（2018年真题）下不属于企业的组织形式的是（ ）。
（ A ）
10、（2018年真题）1985年，我国第一家证券公司（ ）通过批准。
（ C ）
11、（2018年真题）（ ）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
（ C ）
12、（2019年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。 Ⅰ、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 Ⅱ、擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正 Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为 Ⅳ、上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查
（ D ）
13、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（ ）
（ C ）
14、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。
（ A ）
15、（2020年真题）根据付息方式不同，国债可分为（ ） Ⅰ长期国债 Ⅱ附息国债 Ⅲ贴现国债 Ⅳ特种国债
（ D ）
16、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（ ）。 Ⅰ、信用增级机构向特定目的机构收取相应费用 Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任 Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式 Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、国有企业
（ A ）
17、（2019年真题）长期国债的偿还期一般为（ ）。
（ A ）
18、（2019年真题）按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。
（ B ）
19、（2018年真题）债券按照其券面形态可分为（ ）。 Ⅰ．凭证式债券 Ⅱ．附息债券 Ⅲ．记账式债券 Ⅳ．实物债券
（ B ）
20、（2018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（ ）的特点。 Ⅰ．自由转让 Ⅱ．主要吸纳储蓄资金 Ⅲ．短期性 Ⅳ．自由认购
（ D ）
21、（2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（ ） Ⅰ分别负债 Ⅱ发行期限灵活 Ⅲ集合发行 Ⅳ引入信用增进机制
（ D ）
22、（2020年真题）下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（ ）
（ D ）
23、（2018年真题）证券投资基金资产估值的对象是（ ）。
（ A ）
24、（2020年真题）风险管理的流程主要包活（ ）。 Ⅰ风险的识别 Ⅱ风险的衡量 Ⅲ风险的应对 Ⅳ风险的监测、预警与报告
（ C ）
25、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（ ）。 ①指令驱动 ②报价驱动 ③不支持匿名报单 ④支持做市商报价
（ D ）
26、伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。其中不属于主板上市的分类的是（ ）
（ B ）
27、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。
（ B ）
28、商业汇票、银行汇票等属于（ ）。
（ C ）
29、创业板市场的功能包括（ ）。 ①承担风险资本的退出窗口作用 ②优化资源配置 ③促进产业升级 ④为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环
（ D ）
30、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。 ①证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品 ②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品 ③投资者可以自己独立开立产品账户 ④证券公司开展托管业务，应当采取有效措施
（ B ）
31、中国人民银行公开市场业务（ ）。 ①主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据 ②逆回购，正回购到期，是央行向市场投放流动性的行为 ③缺点是不具有很强的可逆转性 ④优点包括主动权完全在中央银行
（ A ）
32、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。
（ A ）
33、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。
（ C ）
34、下列关于货币最终目标的表述错误的是（ ）。
（ B ）
35、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。
（ B ）
36、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（ ）。
（ D ）
37、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（ ）。 ①证券公司是证券市场的主要参与者 ②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用 ③证券公司是证券市场投融资服务的买方 ④本身不是证券市场重要的机构投资者
（ B ）
38、4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（ ）。
（ D ）
39、中国银行保险监督管理委员会成立时间是（ ）年。
（ C ）
40、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。 Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业 Ⅱ．与公司业务有关的企业 Ⅲ．证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构 Ⅳ．具有较大社会影响力的专家学者
（ B ）
41、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。
（ B ）
42、关于我国证券经纪业务的表述正确的是（ ）。
（ D ）
43、下列机构中，属于证券服务机构的是（ ）。 ①律师事务所 ②资信评级机构 ③财务顾问机构 ④投资咨询机构
（ D ）
44、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。 Ⅰ．控制权 Ⅱ．监管权 Ⅲ．现场检查权 Ⅳ．公司管理权
（ A ）
45、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。
（ C ）
46、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。
（ B ）
47、关于证券交易所，下列说法正确的有（）。 I.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 II.证券交易所是高度组织化的市场 III.证券交易所是集中进行证券交易的市场 IV.证券交易所是整个证券市场的核心
（ B ）
48、我国证券市场监管体系包括（ ）。 ①国务院证券监督管理机构 ②证券投资者保护基金 ③证券登记结算公司 ④行业协会
（ C ）
49、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。 ①证券市场 ②货币市场 ③信托市场 ④期货市场
（ C ）
50、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（ ）。
（ B ）
51、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误的是（ ）
（ B ）
52、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划不得有下列行为（ ）。 ①购买不动产 ②购买政府债券 ③购买实物商品 ④购买房地产抵押按揭
（ C ）
53、下面对证券公司表述错误的是（ ）。
（ C ）
54、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
（ D ）
55、中国证券业协会的宗旨有（ ）。 ①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理 ②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用 ③为会员服务，维护会员的合法权益 ④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展
（ D ）
56、理事会理事长不可以进行下面（ ）行为。
（ B ）
57、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（ ）
（ C ）
58、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳人证券投资者保护基金。
（ A ）
59、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
（ C ）
60、股票属于以下（ ）类型的证券。
（ B ）
61、发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。 ①战略投资者的选择标准 ②持有期限 ③向战略投资者配售的股票金额 ④向战略投资者配售的股票总量
（ A ）
62、投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。
（ D ）
63、做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。
（ C ）
64、沪深300指数（ ）调整一次。
（ A ）
65、现代意义上的公司治理可理解为关于（）的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。 Ⅰ．企业组织方式 Ⅱ．控制机制 Ⅲ．利益分配 Ⅳ．股权分配
（ C ）
66、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。 ①产业竞争结构 ②劳资关系 ③市场利率 ④行业可持续性
（ C ）
67、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。 ①宏观经济因素 ②市场因素 ③并购重组 ④行业因素
（ C ）
68、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。 ①资产周转率 ②杠杆比率 ③每股收益 ④销售利润率
（ C ）
69、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。
（ B ）
70、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计入净资本。
（ A ）
71、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。 ①发行对象不同 ②发行利率确定机制不同 ③流通或变现方式不同 ④到期兑付方式不同
（ A ）
72、中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。 I、集合票据债项评级； II、各企业主体信用评级； III、专业信用增进机构（若有）主体信用评级； IV、内幕信息
（ D ）
73、地方政府债券的托管（ ）。
（ D ）
74、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。 Ⅰ．应对企业信用评级下降的有效措施 Ⅱ．中期票据利息的计算方法 Ⅲ．中期票据的后期偿还安排 Ⅳ．中期票据发生违约后的清偿安排
（ A ）
75、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（ ）。 ①价格优先 ②时间优先 ③客户委托优先 ④合同优先
（ C ）
76、小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）。 Ⅰ．债券待偿期 Ⅱ．债券净价金额 Ⅲ．对手方 Ⅳ．对手方交易员
（ C ）
77、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（ ）。
（ C ）
78、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
（ A ）
79、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
（ C ）
80、中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。
（ B ）
81、目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。
（ B ）
82、以下说法正确的有（ ）。 ①期货合约在交易所内交易 ②远期合约交易双方按规定比例交纳保证金 ③期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大 ④远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约
（ A ）
83、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。 ①对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0．1亿元 ②对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元 ③有资格的承销团成员追加承销额时应为0．1亿元的整数倍 ④有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍
（ C ）
84、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（ ）公告份额净值。
（ A ）
85、为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。 ①投资目标与范围 ②基金风险水平 ③基金规模 ④时期选择
（ C ）
86、金融自由化的主要内容包括（ ）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。 Ⅰ．取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化 Ⅱ．放松外汇管制 Ⅲ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制 Ⅳ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展
（ B ）
87、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（ ）特征。
（ A ）
88、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。
（ C ）
89、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。 Ⅰ．远期合同 Ⅱ．期货合同 Ⅲ．互换合同 Ⅳ．期权合同
（ A ）
90、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。
（ D ）
91、风险规避主要是通过（ ）来实现。
（ D ）
92、下面关于风险，说法正确的是（ ）。 ①风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件 ②市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等 ③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件 ④风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体
（ C ）
93、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。
（ A ）
94、以下属于流动性风险衡量的是（ ）。 ①融资流动性风险 ②资产流动性风险 ③敏感性分析 ④波动性分析
（ B ）
95、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
（ B ）
96、风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（ ）等。 ①风险偏好管理 ②风险限额 ③感知风险 ④风险定价与拨备
（ D ）
97、体现风险的本质和内在特性的概念有（ ）。 ①不确定性 ②损失 ③波动性 ④危险
（ C ）
98、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（ ），风险在相同的VaR水平上更（ ）。
（ A ）
99、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
（ D ）
100、国别风险管理体系包括（ ）等基本要素。 ①董事会和高级管理层的有效监控 ②完善的国别风险管理政策和程序 ③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程 ④完善的内部控制和审计
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