金融市场基础知识模拟考试
本试卷为金融市场基础知识模拟考试，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识模拟考试
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ A ）
1、（2018年真题）下列选项中，属于消费信用的是（ ） Ⅰ．银行对在校大学生提供助学贷款 Ⅱ．以商品交易为目的的预付定金 Ⅲ．企业间的商品赊销 Ⅳ．企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋
（ A ）
2、（2018年真题）货币市场的主要功能是（ ）。
（ B ）
3、（2018年真题）（ ）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
（ D ）
4、（2020年真题）世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（ ）
（ D ）
5、（2018年真题）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（ ）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。 Ⅰ．买卖数量 Ⅱ．出价方式 Ⅲ．证券名称 Ⅳ．价格幅度
（ A ）
6、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（ ）
（ D ）
7、（2019年真题）我国的外资股是指股份公司向（ ）投资者发行的股票。 Ⅰ、外国 Ⅱ、香港地区 Ⅲ、澳门地区 Ⅳ、台湾地区
（ C ）
8、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（ ）。
（ B ）
9、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（ ）。
（ A ）
10、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。 Ⅰ、市场利率； Ⅱ、经济周期循环； Ⅲ、行业分类； Ⅳ、公司竞争力。
（ A ）
11、（2018年真题）通常把盈利水平高的公司股票称为（ ）。
（ A ）
12、（2020年真题）属于公司债券的有（ ） Ⅰ可交换债券 Ⅱ可转换公司债券 Ⅲ保证公司债券 Ⅳ附认股权证的公司债券
（ A ）
13、（2020年真题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（ ）
（ B ）
14、（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是（ ）。
（ D ）
15、（2018年真题）可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（ ）。 Ⅰ．转换期限 Ⅱ．转换条件 Ⅲ．转换利率 Ⅳ．转换价格
（ D ）
16、（2019年真题）中央政府发行的国债,主要用途有（ ） Ⅰ、改变自身资产负债结构 Ⅱ、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要 Ⅲ、补国家财政赤字 Ⅳ、满足国有企业经营需要
（ D ）
17、（2019年真题）下列关于期货交易的说法正确的有（ ）。 Ⅰ、期货合约在交易所内外均可以进行 Ⅱ、期货合约是标准化的 Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司 Ⅳ、期货合约具备对冲机制，其实物交割比例极高
（ C ）
18、（2019年真题）下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。 Ⅰ、在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任 Ⅱ、基金份额持有人即基金投资者 Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者 Ⅳ、基金持有人是基金运营的核心
（ B ）
19、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（ ）。 Ⅰ．利率互换 Ⅱ．信用联结票据 Ⅲ．信用互换 Ⅳ．保证金互换
（ D ）
20、（2018年真题）通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
（ D ）
21、属于商品证券的有（）。 Ⅰ. 提货单 Ⅱ．运货单 Ⅲ．仓库栈单 Ⅳ．支票
（ D ）
22、下列描述符合衍生工具的定义的有 （ ）。 ①以相应的现货资产作为标的物 ②成交时需要立即交割 ③价格由基础资产决定 ④一般表现为合约
（ D ）
23、直接融资的特点不包括以下（ ）。
（ D ）
24、会员制交易所的最高权力机构是（ ）。
（ B ）
25、场外市场的特征具有（ ）。 ①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求 ②信息披露要求较低，监管较为宽松 ③交易制度通常采用竞价交易制度 ④交易制度通常采用做市商制度
（ D ）
26、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。 ①最终目标 ②底层目标 ③中介目标 ④操作目标
（ A ）
27、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
（ B ）
28、8月，原中国银监会发布（ ），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。
（ D ）
29、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（ ）。
（ A ）
30、影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（ ）。 ①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素 ②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势 ③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能 ④经济增长和特定财政金融行为属于纯粹的经济因素
（ D ）
31、收入政策目标包括（ ）。 ①收入总量目标 ②收入功能目标 ③收入效率目标 ④收入结构目标
（ D ）
32、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。
（ C ）
33、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。
（ A ）
34、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。 ①从事信托投资业务 ②从事证券经营业务 ③向非自用不动产投资 ④向非银行金融机构和企业投资 ⑤利用自有资金买卖债券
（ C ）
35、合格境外机构投资者可以参与（ ）。 Ⅰ．新股发行 Ⅱ．可转换债券发行 Ⅲ．股票增发申购 Ⅳ．配股申购
（ A ）
36、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。 ①对投资进行分类评估和分类管理 ②对投资者提供同质化服务 ③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引 ④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制
（ A ）
37、全国性社会保障基金可用于支付（） I.退休人员工资 II.失业救济 III.社会养老保险 IV.财政补贴
（ B ）
38、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
（ A ）
39、（ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
（ B ）
40、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）。 ①财务信息公开披露 ②所有公司内部信息披露 ③公司所有信息披露 ④基本信息公示
（ B ）
41、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。 I.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人； II.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人； III.最近5年未受到刑事处罚； IV.最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。
（ C ）
42、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。
（ C ）
43、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。
（ C ）
44、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（ ）。
（ A ）
45、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。 ①具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与子公司之间出现风险传递和利益冲突 ②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定 ③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形 ④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
（ B ）
46、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。 ①派发股息 ②派发红股 ③派发资本利得 ④派发利息
（ A ）
47、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。
（ C ）
48、证券登记结算公司的登记结算制度包括（）。 Ⅰ．证券实名制 Ⅱ．货银对付的交收制度 Ⅲ．分级结算制度和结算参与人制度 Ⅳ．净额结算制度
（ D ）
49、下列关于理事会理事长的描述错误的是（ ）。
（ A ）
50、在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。
（ B ）
51、证券交易所的特征不包括（ ）。
（ C ）
52、证券公司申请IB业务的资格条件有（ ）。 Ⅰ．配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员 Ⅱ．已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度 Ⅲ．具有满足业务需要的技术系统 Ⅳ．中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件
（ C ）
53、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。
（ C ）
54、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（ ）
（ C ）
55、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（ ）特性。
（ B ）
56、在纽约上市的外资股被称为（）。
（ C ）
57、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）% , 其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。
（ C ）
58、根据（ ），委托指令可分为买进委托和卖出委托。
（ A ）
59、市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（ ）估值通常采用市净率法。 ①银行业 ②运营历史悠久的制造业企业 ③新兴产业
（ C ）
60、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。 ①董事会的构成及运作 ②监事会构成及运作 ③公司财务状况 ④公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况
（ C ）
61、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。
（ D ）
62、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ） ①经济形势的变化 ②宏观经济政策的调整 ③账面价值的变化 ④供求关系的变化
（ B ）
63、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
（ B ）
64、以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（ ）
（ C ）
65、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（ ）。
（ C ）
66、下列（ ）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。
（ C ）
67、A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。
（ C ）
68、我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（ ）。 ①信贷资产证券化 ②企业资产证券化 ③资产支持票据 ④保险资产证券化
（ A ）
69、债券与股票的相同点有（ ）。 ①债券与股票都属于有价证券 ②债券与股票都是直接融资工具 ③债券与股票风险都较大 ④债券与股票都可获得固定的收益
（ A ）
70、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。
（ B ）
71、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（ ）个工作日内决定是否受理。
（ D ）
72、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）。 Ⅰ．政策性金融债券Ⅱ．商业银行金融债券 Ⅲ．证券公司债券Ⅳ．保险公司次级债
（ A ）
73、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。
（ B ）
74、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
（ C ）
75、地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（ ）标位，无须连续投标。
（ D ）
76、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。 ①标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率 ②标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率 ③标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债发行价格 ④标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格
（ A ）
77、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。
（ D ）
78、下列关于小额报价说法不正确的是（）。
（ D ）
79、（ ）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
（ A ）
80、（ ）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。
（ D ）
81、债券的回购交易更多的具有（ ）的属性。
（ C ）
82、可转债的转换价格在（ ）情况下可以进行调整。 ①当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况（不包括因可转债转股而增加的股本），将按相关公式进行转股价格的调整 ②当公司发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股份类别、数量或股东权益发生变化从而可能影响可转债持有人的债权利益或转股衍生权益时，将视具体情况按照公平、公正、公允的原则以及充分保护可转债持有人权益的原则调整转股价格 ③在可转债存续期间，当公司股票在任意连续30个交易日中有15个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%—85%）时，公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议表决 ④在可转债存续期间，当公司股票在任意连续20个交易日中有10个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%—85%）时，公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议表决
（ C ）
83、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
（ D ）
84、以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。 ①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回 ②持有人可以进行场外交易 ③封闭式基金的存续期固定 ④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
（ B ）
85、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为( )。
（ B ）
86、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。 ①开放式基金的收益分配每年不得少于两次 ②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式 ③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值 ④开放式基金只能采用现金方式分红
（ A ）
87、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。 ①审计费 ②信息披露费 ③开户费 ④过户费
（ A ）
88、以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。 Ⅰ、ETF的申购和赎回均以现金进行 Ⅱ、LOF必须采用指数基金模式 Ⅲ、ETF只在二级市场交易 Ⅳ、LOF对申购和赎回没有规模的上限
（ B ）
89、股权类资产的远期合约不包括（ ）。
（ A ）
90、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（ ）。
（ D ）
91、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（ ）。
（ D ）
92、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（ ）。
（ D ）
93、（ ）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。
（ C ）
94、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。 ①美国证券交易委员会 ②存券银行 ③托管银行 ④中央存托公司
（ D ）
95、下列关于可转换债券的表述正确的是（ ）。 ①可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 ②可转换债券具有双重选择权 ③可转换债券具有优先赎回权 ④可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券
（ C ）
96、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。
（ C ）
97、下列关于风险与危险的说法中错误的是（ ）。
（ D ）
98、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（ ）。
（ A ）
99、下列关于风险偏好和风险容忍度的认识，正确的是（ ）。 ①风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主。风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化 ②风险偏好是公司战略目标的一个重要决定因素，在风险管理体系中居于宏观的主导地位。风险容忍度表现为公司在不同业务板块和不同控制维度上的总体边界 ③风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法 ④风险容忍度更接近于业务单元，通常采用“自下而上”的设定方法
（ C ）
100、信用衍生产品交易具有以下（ ）特征。 ①融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资 ②信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让 ③信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定的信用事件发生 ④基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理
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