金融市场基础预测卷

1、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（ ）。
Ⅰ．资本积累
Ⅱ．资源配置
Ⅲ．调节经济
Ⅳ．财富初次分配

2、（2019年真题）下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会（决定）提出的

3、（2018年真题）既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（ ）。

4、（2018年真题）下列选项中，属于社会公益基金的有（ ）。
Ⅰ．教育发展基金
Ⅱ．养老保险基金
Ⅲ．福利基金
Ⅳ．文学奖励基金

5、（2018年真题）各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．上市公司股票
Ⅳ．金融债券

6、（2018年真题）不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。
Ⅰ．风险偏好型
Ⅱ．风险寻找型
Ⅲ．风险中立型
Ⅳ．风险规避型

7、（2020年真题）证券（ ）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式

8、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
Ⅰ、筹集、管理和运作基金
Ⅱ、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
Ⅲ、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
Ⅳ、管理和处分受偿资产

9、（2019年真题）证券交易所的主要职能包括（ ）。
Ⅰ提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息
Ⅱ制定证券交易所的业务规则
Ⅲ对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管
Ⅳ组织、监督证券交易，并对会员进行监管

10、（2019年真题）证券市场监督的意义在于（ ）
Ⅰ、保障广大投资者合法权益
Ⅱ、维护市场良好秩序
Ⅲ、发展和完善证券市场体系
Ⅳ、保证投资者获取投资收益

11、（2019年真题）下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。

12、（2019年真题）对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）

13、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。

14、（2019年真题）下列关于债券和股票的说法正确的有（ ）。
Ⅰ发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
Ⅱ股票风险较大，债券风险相对较小
Ⅲ债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息
Ⅳ股票持有者可以通过市场转让收回投资资金

15、（2019年真题）长期国债的偿还期一般为（ ）。

16、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（ ）。

17、（2018年真题）国际债券的特征有（ ）。
Ⅰ．资金来源广
Ⅱ．发行规模小
Ⅲ．有国家主权保障
Ⅳ．没有汇率风险

18、（2018年真题）凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
Ⅰ．投资者身份
Ⅱ．购买日期
Ⅲ．期限
Ⅳ．统一规定的固定票面金额

19、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。

20、（2019年真题）债券投资的主要风险因素包括（ ）。
Ⅰ、信用风险
Ⅱ、结算风险
Ⅲ、汇率风险
Ⅳ、流动性风险

21、（2019年真题）基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值

22、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（ ）,
Ⅰ招募说明书
Ⅱ基金的投资情况
Ⅲ基金的资产负债情况
Ⅳ可能存在的利益冲突

23、（2018年真题）金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权
Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货
Ⅳ．金融远期合约

24、（2019年真题）我国金融衍生工具市场分为（ ）。
Ⅰ银行间市场
Ⅱ银行柜台市场
Ⅲ交易所交易市场
Ⅳ创业板市场

25、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（ ）。
Ⅰ．发行主体不同
Ⅱ．用于转股的股份来源不同
Ⅲ．转股对公司股本的影响不同
Ⅳ．所换股份的来源相同

26、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。

27、下列属于短期金融资产市场的是（ ）.

28、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（ ）特点。

29、资本市场的多层次性体现在（ ）。
①投资者结构的多层次性
②中介机构和监管体系的多层次性
③交易定价的多样性
④交割清算方式的多样性

30、报价系统的理念是（ ）。
①多元
②公平
③开放
④竞争

31、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（ ）。
①净值
②托宾q
③股价
④投资

32、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

33、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。
①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性
②货币中介目标选取的标准不同于操作目标
③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议
④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

34、证券发行人主要包括（ ）。
①政府及其机构
②企业（公司）
③金融机构
④个别自然人

35、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。
①对投资进行分类评估和分类管理
②对投资者提供同质化服务
③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

36、下面关于机构投资者描述错误的是（ ）。

37、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

38、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。

39、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。
Ⅰ．信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告
Ⅱ．发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施
Ⅲ．信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露
Ⅳ．年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

40、下列说法正确的是（ ）。

41、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。
①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日
②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成
③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织
④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会
⑤中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

42、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（ ）。

43、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。
①投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议
②两者应当建立证券公司信息共享机制，中国证监会定期向保护基金公司通报关于证券公司财务、业务等经营管理信息的统计资料
③证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
④中国证监会认定存在风险隐患的证券公司，应按照规定直接向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料

44、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。

45、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（ ）的业务许可。

46、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。

47、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（ ）

48、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

49、刘某是S公司的股东，所持有的股票的账面价值为200万元，2018年12月31日，S公司对每10股送2股的形式发放股票股利，送股后，刘某所持股票的账面价值为（ ）。

50、下列属于优先股的特点的是（）。
Ⅰ．收益相对固定
Ⅱ．先于普通股获得股息
Ⅲ．清偿顺序先于普通股，而次于债权人
Ⅳ．权利范围小

51、（ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。
①上证380指数
②上证50指数
③上证100指数
④上证150指数

52、做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。

53、在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（ ）.

54、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。

55、沪深300指数（ ）调整一次。

56、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

57、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。

58、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。

59、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（ ）。
①使用大量数据
②使用大量模型
③使用电脑
④以价格判断为基础

60、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

61、下列属于经济指标中的同步性指标的包括（ ）。
①利率水平
②国内生产总值
③个人收入
④企业工资支出

62、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。
①经济周期循环
②货币政策
③市场利率
④企业经营状况

63、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（ ）。
Ⅰ．幼稚期
Ⅱ．成长期
Ⅲ．成熟期
Ⅳ．衰退期

64、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
①继承
②捐赠
③转让
④法人资格丧失

65、股票以低于面值的价格发行，被称为（ ）。

66、下列关于股票的特征说法正确的是（ ）。

67、在（ ）制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。

68、缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（ ）。

69、政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。
①一次足额发行
②不限额分次发行
③连续发行
④限额内分期发行

70、目前我国发行的普通国债有（ ）。
①记账式国债
②储蓄国债（凭证式）
③储蓄国债（电子式）
④附息式国债

71、资产证券化的基本运作程序主要有（）安排证券销售，向发起人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。
Ⅰ．重组现金流
Ⅱ．组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离
Ⅲ．完善交易结构，进行信用增级
Ⅳ．资产支持证券的信用评级

72、（ ）是为了特定的政策目标而发行的国债。

73、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。

74、（ ）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

75、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。

76、（ ）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

77、地方政府专项债券的规模（ ）。

78、企业债券募集资金可以用于（）。

79、下列关于债券的说法正确的有（ ）。
①债券估值的基本原理是现金流贴现
②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算
③净价是指不含应计利息的债券价格
④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

80、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（ ）申请信用评级。

81、下列关于公司债券的说法中，有误的是（ ）。

82、债券按信用状况可以分为（ ）和（ ）。

83、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。

84、3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（ ）元。

85、下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。

86、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。

87、在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。
①开户
②缴款
③认购
④确认

88、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
②投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户
③封闭式基金的交易需收取印花税
④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

89、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

90、基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（ ）。

91、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（ ）。
①保护投资人及相关当事人合法权益
②保证市场的公平、效率和透明
③降低系统风险
④规范基金活动

92、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）

93、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于（ ）

94、以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。
Ⅰ、ETF的申购和赎回均以现金进行
Ⅱ、LOF必须采用指数基金模式
Ⅲ、ETF只在二级市场交易
Ⅳ、LOF对申购和赎回没有规模的上限

95、对固定净值型（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。

96、金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。

97、（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

98、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

99、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。

100、凡在限额以内发生的损失，都可以通过（ ）来抵御。