历年金融市场基础知识

1、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（ ）

2、（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（ ）。

3、（2018年真题）1985年，我国第一家证券公司（ ）通过批准。

4、（2018年真题）下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。

5、（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为（ ）
Ⅰ、累积优先股
Ⅱ、非累积优先股
Ⅲ、可赎回优先股
Ⅳ、不可赎回优先股

6、（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。

7、（2018年真题）下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ．股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ．股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格

8、（2019年真题）公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（ ）
Ⅰ、有价证券
Ⅱ、艺术品
Ⅲ、房屋
Ⅳ、土地

9、（2018年真题）记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（ ）。

10、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
Ⅰ．发行数量
Ⅱ．期限安排
Ⅲ．竞价方式
Ⅳ．发行方式

11、（2020年真题）债券现券买卖是（ ）

12、（2018年真题）基金一般反映的是（ ）。

13、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有（ ）。
Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段

14、二级市场的重要功能有（ ）。
①筹资
②为已发行的金融资产提供流动性
③发现资产价格
④降低风险

15、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。

16、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。

17、国际信贷主要包括（ ）。
①政府信贷
②国际金融机构贷款
③政府债券
④出口信贷

18、下列属于场外交易市场的特征的是（）。
Ⅰ．挂牌标准相对较低
Ⅱ．交易制度通常采用做市商制度
Ⅲ．信息披露要求较低，监管较为宽松
Ⅳ．有固定的、集中的交易场所

19、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。

20、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。
①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合
②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板
③深化金融监管体制改革
④管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险

21、场外交易市场的功能不包括（ ）。

22、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（ ）。

23、有关中央银行的职能说法正确的是（ ）。
Ⅰ．发行的银行
Ⅱ．银行的银行
Ⅲ．政府的银行
Ⅳ．储蓄的银行

24、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
Ⅰ．股票融资
Ⅱ．债券融资
Ⅲ．贷款
Ⅳ．租赁融资

25、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
①证券投资基金
②在证券交易所挂牌交易的股票
③在证券交易所挂牌交易的债券
④在证券交易所挂牌交易的权证
⑤股指期货

26、机构投资者的特点有（）。
Ⅰ．投资管理专业化
Ⅱ．投资资金规模化
Ⅲ．投资行为规范化
Ⅳ．投资结构组合化

27、不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。

28、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。

29、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（ ）。

30、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（ ）年以上。

31、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

32、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。

33、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。
①证券
②基金
③银行
④期货

34、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。
Ⅰ．信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告
Ⅱ．发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施
Ⅲ．信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露
Ⅳ．年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

35、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。
①真实性
②及时性
③准确性
④完整性

36、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。

37、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

38、小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。

39、证券市场正常运行的基础是（ ）。

40、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（ ）。

41、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（ ）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

42、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。
①风险敏感型
②风险偏好型
③风险中立型
④风险规避型

43、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。

44、下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（ ）。
Ⅰ．募集的投资资金是人民币而不是外汇
Ⅱ．RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ．投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ．在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

45、下面关于证券市场融资活动的特点的表述中正确的是（ ）。
①证券市场是一种间接融资
②证券市场融资是一种强市场性的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构

46、证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（ ）开立的普通证券账户买卖证券。

47、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规
②负责证券业从业人员资格考试、执业注册
③依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求
④监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分
⑤组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

48、下列说法错误的是（ ）。

49、丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。

50、根据《证券法》相关规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，未经（）认可不得公开发行新股.

51、下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。
①资深股民王某
②深圳证券交易所
③互联网金融企业甲公司
④证券公司乙公司

52、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户证件和委托单的（）进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。
Ⅰ．合法性
Ⅱ．有效性
Ⅲ．同一性
Ⅳ．准确性

53、（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

54、下列关于我国证券交易所的说法中，正确的是（ ）。

55、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

56、证券交易机制的主要目标包括（ ）。
①流动性
②稳定性
③有效性
④效益性

57、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。

58、基本分析法的特征包括（ ）。
①以价值分析理论为基础
②以统计方法为主要分析手段
③使用大量数据
④以现值计算方法为主要分析手段

59、下列各项中，可以直接影响上市公司股票价格的财政依据是（ ）.

60、股票投资的主要分析方法包括（ ）。
①基本分析法
②定性分析法
③技术分析法
④量化分析法

61、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。
①会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价值
②会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价值
③账面价值并不反映公司的未来发展前景
④账面价值与公司未来的发展前景密切相关

62、在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。

63、按照我国《证券法》的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以釆取技术性停牌的措施。

64、将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。

65、以下关于信用公司债券说法正确的是（）。
Ⅰ．属于担保证券范畴
Ⅱ．少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券
Ⅲ．发行人实际上是将公司信誉作为担保
Ⅳ．公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制

66、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（ ）。

67、下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。

68、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
Ⅰ．发行人业务、财务等经营状况发生重大变化
Ⅱ．高级管理人员变更
Ⅲ．控制人变更
Ⅳ．发行人作出新的债券融资决定

69、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

70、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。

71、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
①分别负债
②共同负债
③集合发行
④发行期限灵活

72、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
①公开报价
②小额报价
③双边报价
④对话报价

73、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（ ）表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。

74、国际债券的特征有（ ）。
①资金来源广、发行规模大
②存在汇率风险
③有国家主权保障
④以自由兑换货币作为计量货币

75、下列关于当期收益率的说法有误的是（ ）。

76、以政府名义发行的债券，主要包括（）。
Ⅰ．公司债
Ⅱ．地方政府债券
Ⅲ．国债
Ⅳ．企业债

77、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。

78、证券公司次级债务，其期限在（ ）（含）以上的次级债务为长期次级债务。

79、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。

80、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。

81、（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。

82、基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。

83、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。

84、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。

85、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（ ）和（ ）。

86、以下（ ）费用不列人基金管理过程中发生的费用。
①基金合同生效前的验资费
②与基金运作无关事项的费用
③银行汇款手续费
④基金管理人或托管人未履行义务导致的费用支出或基金财产损失

87、我国第一只开放式基金是（）。

88、互换的主要类型有（）。
Ⅰ．利率互换Ⅱ．货币互换
Ⅲ．信用违约互换Ⅳ．股权互换

89、（）的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出现货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。

90、下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（ ）。
①限仓制度
②大户报告制度
③集中交易制度
④有负债的结算制度

91、下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（ ）。
①基础资产不同
②履约保证不同
③现金流转不同
④套期保值的作用与效果不同

92、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为()。

93、（ ）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

94、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。
Ⅰ．结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品
Ⅱ．目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据
Ⅲ．我国内地尚无交易所交易的结构化产品
Ⅳ．结构化产品与某种利率、汇率或者黄金、股票、能源价格相联系，通过事先约定的计算公式进行计算

95、（ ）=期权价值变化/波动率的变化。

96、（ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。

97、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。

98、证券公司的融资管理应符合以下要求（ ）。
①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源
②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额
③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力
④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响

99、金融风险的（ ）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。

100、下面属于风险管理的方法是（ ）。
①风险预防
②风险规避
③风险分散
④风险补偿