2023年金融市场基础知识
本试卷为2023年金融市场基础知识，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ B ）
1、（2019年真题）以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有（ ） Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产 Ⅱ、对政府债权主要是特别国债 Ⅲ、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利（SL F）、中期借贷便利（ML F）、抵押补充贷款（PSL）和逆回购余额 Ⅳ、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款
（ A ）
2、（2018年真题）下不属于企业的组织形式的是（ ）。
（ D ）
3、（2019年真题）企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。
（ D ）
4、（2018年真题）下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（ ）。 Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购 Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资
（ A ）
5、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
（ B ）
6、（2018年真题）证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为，称为（ ）。
（ C ）
7、（2018年真题）（ ）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
（ B ）
8、（2020年真题）证券交易所的组织形式主要有（ ） Ⅰ、合伙人制 Ⅱ、联合制 Ⅲ、公司制 Ⅳ、会员制
（ C ）
9、（2020年真题）下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（ ）
（ C ）
10、（2020年真题）下利有关股票特征的说法。正确的有（ ） Ⅰ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况 Ⅱ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况 Ⅲ股票的风险性和收益性是并存的 Ⅳ股票的风险性和收益性是彼此独立的
（ A ）
11、（2018年真题）根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。
（ B ）
12、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（ ）。 Ⅰ．宏观经济与政策因素 Ⅱ．行业与部门因素 Ⅲ．公司经营状况 Ⅳ．人为操纵因素
（ A ）
13、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（ ）。
（ B ）
14、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（ ）。
（ B ）
15、（2018年真题）开放式基金与封闭式基金的区别表现在（ ）。 Ⅰ．基金份额交易方式不同 Ⅱ．价格形成方式不同 Ⅲ．发行规模限制不同 Ⅳ．期限不同
（ C ）
16、（2019年真题）目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。 ①常规股票基金 ②分级基金 ③ETF ④货币基金
（ D ）
17、（2019年真题）我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（ ）。
（ B ）
18、（2018年真题）证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（ ）。 Ⅰ．基金交易费 Ⅱ．基金托管费 Ⅲ．基金运作费 Ⅳ．基金销售服务费
（ D ）
19、（2019年真题）关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ、机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税 Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税 Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税 Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
（ C ）
20、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ、自律管理的法人 Ⅱ、依法对基金在交易所的投资者交易实行监控 Ⅲ、依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理 Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
（ B ）
21、（2018年真题）基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（ ）。
（ C ）
22、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（ ）, Ⅰ招募说明书 Ⅱ基金的投资情况 Ⅲ基金的资产负债情况 Ⅳ可能存在的利益冲突
（ A ）
23、（2020年真题）下列期货中，（ ）不属于金融期货。
（ D ）
24、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。
（ A ）
25、金融市场是要素市场的一种，是以（ ）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
（ A ）
26、世界上最早的证券交易所出现在（ ）.
（ B ）
27、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（ ）特点。
（ D ）
28、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。 ①担保承诺类业务 ②代理投资融资服务类业务 ③中介服务类业务 ④财务顾问类业务
（ D ）
29、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。 ①“大一统”的单一银行体系 ②不断完善的金融监管框架和基础设置 ③多层次性 ④多元性
（ C ）
30、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（ ）。
（ C ）
31、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。 Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业 Ⅱ．与公司业务有关的企业 Ⅲ．证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构 Ⅳ．具有较大社会影响力的专家学者
（ C ）
32、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（ ）。 ①向原股东配售股份 ②向特定对象公开募集股份 ③发行可转换公司债券 ④非公开发行股票
（ D ）
33、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。 ①财务状况 ②风险承受水平 ③投资目标 ④财务需求 ⑤知识和经验
（ C ）
34、基金性质的机构投资者包括（ ）。 Ⅰ．社会保险基金 Ⅱ．证券投资基金 Ⅲ．企业年金 Ⅳ．社会公益基金
（ C ）
35、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。 Ⅰ．银行存款 Ⅱ．国债 Ⅲ．中央银行票据 Ⅳ．债券回购
（ B ）
36、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可分为（）。 Ⅰ．风险偏好型 Ⅱ．风险中立型 Ⅲ．风险规避型 Ⅳ．无风险型
（ A ）
37、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（ ）形式募集一定额度的人民币资金。
（ B ）
38、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
（ C ）
39、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。 Ⅰ．已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试 Ⅱ．有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员 Ⅲ．最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 Ⅳ．中国证监会规定的其他条件
（ D ）
40、证券经纪业务包括（ ）。 ①通过证券交易所代理买卖证券业务 ②委托证券业协会代理买卖证券业务 ③证券从业人员代理买卖证券业务 ④柜台代理买卖证券业务
（ B ）
41、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。
（ B ）
42、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。 ①派发股息 ②派发红股 ③派发资本利得 ④派发利息
（ A ）
43、证券交易所的非会员理事由（ ）委派。
（ B ）
44、（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。
（ D ）
45、下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。
（ D ）
46、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。
（ B ）
47、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。
（ C ）
48、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。
（ A ）
49、上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。 ①上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易 ②上市公司被其他公司实施控股合并 ③上市公司股东大会决议公司解散 ④除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
（ A ）
50、股票发行制度不包括（ ）。
（ C ）
51、以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是（ ）。 Ⅰ．每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理 Ⅱ．接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：00 Ⅲ．每个交易日9：20～9：25、14：57～15：00，主机不接受参与竞价交易的撤销申报 Ⅳ．认为必要时，可以调整接受申报时间
（ D ）
52、证券账户信息中的关键信息包括（ ）。 ①投资者姓名或名称 ②投资者地址 ③投资者有效身份证明文件及号码 ④投资者电话
（ B ）
53、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。
（ D ）
54、按照我国现行证券交易规则，（ ）不可能是证券交易竞价的结果。
（ B ）
55、股票的票面价值又被称为（ ），即在股票票面上标明的金额。
（ B ）
56、对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（ ）。 ①企业战略 ②货币政策 ③财政政策 ④收入分配政策
（ B ）
57、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（ ）的特征。
（ D ）
58、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（ ）元。
（ B ）
59、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（ ）
（ D ）
60、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（ ）。
（ B ）
61、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（ ）。
（ B ）
62、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的条件有（）。 Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小 Ⅱ．核心资本充足率不低于5％ Ⅲ．贷款损失准备计提充足 Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为
（ C ）
63、（ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。
（ D ）
64、负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。
（ C ）
65、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
（ B ）
66、（），中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
（ A ）
67、普通金融债券按面值发行，到期一次还本付息，期限一般是（），类似于定期存款，只是利率高些。 Ⅰ．1年 Ⅱ．2年 Ⅲ．3年 Ⅳ．5年
（ B ）
68、我国地方政府债券发行阶段包括（ ）。 Ⅰ．代发代还 Ⅱ．自发代还 Ⅲ．代发自还 Ⅳ．自发自还
（ A ）
69、中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。 I、集合票据债项评级； II、各企业主体信用评级； III、专业信用增进机构（若有）主体信用评级； IV、内幕信息
（ B ）
70、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（ ）。
（ C ）
71、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。
（ B ）
72、交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。 ①现券交易 ②质押式回购 ③质押券申报与转回 ④买断式回购
（ D ）
73、信用评级程序包括（ ）。 ①评级准备，实地调查 ②初评阶段，评定等级 ③结果反馈与复评，结果发布 ④文件存档，跟踪评级
（ C ）
74、1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（ ）元。
（ B ）
75、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
（ C ）
76、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
（ D ）
77、《个人所得税法》规定，个人投资的以下（）可免纳个人所得税。
（ B ）
78、债券信用评级的评级结果须经（ ）以上的与会评审委员同意方为有效。
（ A ）
79、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
（ A ）
80、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（ ）的审核。 ①评级小组负责人初审 ②部门负责人再审 ③评级总监三审 ④评级组内终审
（ D ）
81、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。 ①10 ②30 ③50 ④100
（ A ）
82、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。 ①价值型股票基金 ②成长型股票基金 ③平衡型股票基金 ④稳定型股票基金
（ B ）
83、基金募集申请需要提交的主要文件包括（ ）。 ①申请募集基金的申请报告 ②基金合同草案 ③招募说明书 ④法律意见书
（ C ）
84、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）年。
（ B ）
85、中国银行间衍生品市场推出的业务包括（）。 I.债券远期交易； II.人民币利率掉期交易； III.利率互换交易； IV.外汇掉期业务
（ C ）
86、（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。
（ A ）
87、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移
（ D ）
88、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。 I.交易主体不同 II.交易方式不同 III.交易目的不同 IV.结算方式不同
（ D ）
89、关于金融期权下列说法中错误的是（ ）。
（ A ）
90、按照基础（ ）是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。
（ A ）
91、下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（ ）。
（ A ）
92、IDR是（ ）的简称。
（ C ）
93、（ ）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。
（ A ）
94、，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（ ）。 ①减少了交易对手暴露和操作风险 ②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效性 ③提高了衍生品市场的透明度 ④一定能阻止发生金融危机
（ A ）
95、买卖价差法常用的价差指标包括（ ）。 ①买卖价差 ②有效价差 ③实现的价差 ④合理价差
（ B ）
96、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（ ）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。
（ D ）
97、下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（ ）。 ①常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等 ②买卖价差是指做市商愿意买入和卖出一项金融工具的价格之差 ③证券买卖价差是投资收益的重要组成部分，主要包括股票买卖价差和债券买卖价差 ④买卖价差越大，代表该资产流动性越好，所面临的流动性风险越小
（ A ）
98、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（ ） ①制定风险管理制度，并适时调整 ②建立健全公司全面风险管理的经营管理架构 ③建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系 ④建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制
（ C ）
99、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（ ），风险在相同的VaR水平上更（ ）。
（ D ）
100、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下（ ）原则。 ①全面性原则 ②实践性原则 ③审慎性原则 ④前瞻性原则
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