2022年证券投资顾问业务预测卷

1、关于适当性原则说法正确的是（ ）。
Ⅰ适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ追求投资收益最大化

2、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对( )作出约定。
Ⅰ 服务方式Ⅱ 报酬支付
Ⅲ 投诉处理Ⅳ 服务期限

3、(2016年)下列各项中，正确的是（）。

4、(2017年)一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。

5、(2017年)统计推断的方法主要包括（）。
Ⅰ 参数估计Ⅱ 假设检验
Ⅲ 线性回归Ⅳ 逻辑推理

6、证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
I 风险承受能力
II 经济条件
III 服务需求
IV 家庭成员

7、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的__________阶段，一般建议投资组合中增加__________比重。（ ）

8、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论
II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上
III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架
IV 预期效用理论的优点在于理性人假设
V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战

9、在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（ ）。

10、道氏理论认为，趋势必须得到（ ）的确认。

11、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（ ）。

12、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（??）。

13、从实践经验来看，人们通常用公司股票的( )所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

14、按发行主体分类，债券可分为( )。
Ⅰ 政府债券Ⅱ 金融债券
Ⅲ 可转换债券Ⅳ 公司债券

15、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（ ）。
I进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
II增强执业人员的守法意识
III增强执业人员的诚信意识
IV提高执业人员的业务素质

16、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。
Ⅰ证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

17、只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

18、顾先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。

19、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。

20、纪60年代，美国财务学家（ ）提出了著名的有效市场假说。

21、对于一个只关心风险的投资者，（ ）。
Ⅰ．方差最小组合是投资者可以接受的选择
Ⅱ．方差最小组合不一定是该投资者的最优组合
Ⅲ．不可能寻找到最优组合
Ⅳ．其最优组合一定方差最小

22、在有效市场假说中，证券市场被分为（ ）和强式有效市场。
Ⅰ．半弱式有效市场
Ⅱ．弱式有效市场
Ⅲ．半强式有效市场
Ⅳ．无效市场

23、客户常规性收入包括（ ）。
I.工资、奖金和补贴
II.他人赠送
III.彩票中奖
IV.股票和债券投资收益

24、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。
I风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素
II风险承受态度评估＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素
III在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分
IV在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50％以上损失者为满分50分

25、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
Ⅰ．投资渠道偏好
Ⅱ．知识结构
Ⅲ．生活方式
Ⅳ．个人性格

26、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。
Ⅰ．在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
Ⅱ．在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
Ⅲ．应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
Ⅳ．在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复

27、宏观经济分析的主要目的是（ ）。
Ⅰ把握证券市场的总体变动趋势
Ⅱ掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向
Ⅲ了解股票价、量变化的形成机理
Ⅳ判断整个证券市场的投资价值

28、道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。
Ⅰ累积阶段
Ⅱ上涨阶段
Ⅲ市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
Ⅳ上升阶段

29、反映证券价格变化趋势的直线称为（ ）。

30、在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（ ）。

31、财政政策的手段包括（ ）。
Ⅰ．财政补贴
Ⅱ．国家预算
Ⅲ．转移支付
Ⅳ．增加外汇储备

32、下列关于市盈率的论述，正确的有（ ）。
Ⅰ．不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ．市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ．一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ．市盈率的高低受市价的影响

33、关于每股净资产指标，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益
Ⅱ．该指标反映净资产的变现价值
Ⅲ．该指标反映净资产的产出能力
Ⅳ．该指标在理论上提供了股票的最低价值

34、存货周转率不取决于（ ）。

35、公司行业地位分析的侧重点是（ ）。

36、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。

37、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率
Ⅱ．权益净利率＝资产净利率/权益乘数
Ⅲ．权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数
Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响

38、我国目前上市公司分红派息的主要形式有（ ）。
Ⅰ．现金股利
Ⅱ．股票股利
Ⅲ．配股
Ⅳ．权证

39、关于情景分析说法不正确的是（ ）。

40、关于久期缺口，下列叙述不正确的是（ ）。

41、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（ ）。

42、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ．自身业务性质、规模和复杂程度
Ⅱ．内部控制水平
Ⅲ．压力测试结果
Ⅳ．能够承担的市场风险水平

43、证券产品进场时机选择的要求有（ ）。
I进场时机的选择应结合证券市场环境
II进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上
III选择进场时机需要消极的投资思维跟进
IV进场时机的选择应当制定合理的退出目标
V进场时机的选择应当制定合理的进入目标

44、证券产品卖出时机选择的策略有（ ）。
I股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
II股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上
III重大不利因素正在酝酿时应卖出股票
IV从高价跌落10%时应卖出股票

45、关于把握股票买卖时机选择策略分析的说法错误的是（ ）。

46、下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。
Ⅰ．用证券投资交易的频率来衡量流动性
Ⅱ．证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，需要支付的费用较少
Ⅲ．证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币
Ⅳ．证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但不会遭受价格下跌的损失

47、（ ）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

48、制定保险规划的最后一个步骤是（ ）。

49、退休规划的误区有（ ）。
I计划开始太迟
II对收入的估计太乐观
III投资过于保守
IV对费用的估计太乐观

50、遗产规划策略的选择包括（ ）。
Ⅰ．尽早做出安排
Ⅱ．及时调整新遗产计划
Ⅲ．尽可能增加遗产额
Ⅳ．充分利用遗产优惠政策