2022年证券投资顾问业务试题

1、(2016年)基本分析中自上而下的分析流程是（）。

2、(2017年)生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

3、(2017年)证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括（）。
Ⅰ 服务模式的选择和设计Ⅱ 客户签约
Ⅲ 形成服务产品Ⅳ 服务提供

4、证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

5、期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。

6、在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。

7、在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（??）。

8、在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。

9、确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（ ）。

10、以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。

11、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。

12、以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是（）。
I 重大利多因素正在酝酿时卖出
II 股价跌落谷底，而不容易回升时卖出
III 从高价跌落10%时应卖出股票
IV 股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票

13、以下关于加强指数法的说法，正确的有（??）。
Ⅰ 加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合
Ⅱ 加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合
Ⅲ 加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同
Ⅳ 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化

14、（??）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

15、有效债务管理的考虑因素应该有（ ）。
I 贷款需求
II 家庭现有经济实力
III 预期收支情况
IV 还款能力
V 选择贷款期限与首期用款及还贷方式

16、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3．00％。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

17、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％。那么，他现在应存入（ ）元。

18、有效证券组合的特征包括（ ）。
Ⅰ在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最低的
Ⅱ在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的
Ⅲ在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的
Ⅳ在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的

19、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。
I预期效用理论又称期望效用函数理论
II预期效用理论建立在在公理化假设的基础上
III预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架
IV预期效用理论的优点在于理性人假设
V预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战

20、按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（ ）。

21、下列选项属于期末年金的是（ ）。

22、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（ ）元才是盈利的。

23、在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。

24、确定有效边界所用的数据包括（ ）。
Ⅰ．各类资产的投资收益率相关性
Ⅱ．各类资产的风险大小
Ⅲ．各类资产在组合中的权重
Ⅳ．各类资产的投资收益率

25、下列关于β系数说法正确的是（ ）。

26、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。FV＝C[（1＋r）t－1]/r＝[500[（1＋10%）3－1]]/10%＝1655

27、（ ）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

28、下列关于修道士特点的说法正确的是（ ）。
I嫌铜臭，不让金钱左右人生
II命运论者，不担心财务保障
III缺乏规划概念，不量出不量入
IV透支未来，冲动型消费者

29、下列不属于客户财务信息的是（ ）。

30、我国目前上市公司分红派息的主要形式有（ ）。
Ⅰ．现金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．权证

31、下列不属于行业分析的是（ ）。

32、下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（ ）。

33、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（ ）。

34、分析行业生命周期主要是从（ ）方面进行分析。
I公司数量
II产品价格
III利润
IV风险

35、技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（ ）。

36、以下能够反映变现能力的财务指标是（ ）。

37、（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。

38、构成利润表的项目有（ ）。
Ⅰ．营业收入
Ⅱ．利润总额
Ⅲ．应付股利
Ⅳ．营业利润

39、尽管财务报表是按会计准则编制的，但不一定反映公司的实际情况，如（ ）。
Ⅰ．有些数据是估计的，如无形资产摊销等，但这种估计未必正确
Ⅱ．流动资产的余额是按历史成本减折旧或摊销计算的，不代表现行成本或变现价值
Ⅲ．报表数据未按通货膨胀或物价水平调整
Ⅳ．发生了非常或偶然的事项，如坏账损失，可能歪曲本期的净收益，使之不能反映盈利的正常水平

40、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（ ）。

41、关于股票，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ股票是一种虚拟资本
Ⅱ股票属于物权证券
Ⅲ股票属于债权证券
Ⅳ股票是证权证券

42、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
Ⅰ．记名股票
Ⅱ．优先股
Ⅲ．不记名股票
Ⅳ．普通股

43、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（ ）。
Ⅰ．股息收益稳定
Ⅱ．在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ．在公司财产清偿时后于普通股票
Ⅳ．风险相对较小

44、（ ）是指对利率的弹性。

45、技术分析的分析基础是（ ）。

46、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

47、加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。

48、比率分析法是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较，求出比率，用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法，是财务分析最基本的工具，主要包括（ ）。
Ⅰ．获利能力比率
Ⅱ．偿债能力比率
Ⅲ．成长能力比率
Ⅳ．周转能力比率

49、（ ）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

50、由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（ ）。