往年金融市场基础知识

1、（2019年真题）金融市场的重要性表现在（ ）。
Ⅰ、促进储蓄——投资转化；
Ⅱ、优化资源配置；
Ⅲ、反映经济状态；
Ⅳ、宏观调控

2、（2020年真题）以下属于场内市场的有（ ）
Ⅰ主板市场
Ⅱ创业板市场
Ⅲ全国中小企业股份转让系统
Ⅳ私募基金市场

3、（2020年真题）企业（公司）直接融资活动主要有（ ）方式
Ⅰ股票融资
Ⅱ债券融资
Ⅲ期权融资
Ⅳ权证融资

4、（2020年真题）根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（ ）
Ⅰ、自有资金
Ⅱ、依法募集的资金
Ⅲ、经授权可以支配的预算内资金
Ⅳ、有权自行支配的预算外资金

5、（2018年真题）下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（ ）。

6、（2019年真题）证券投资咨询人员应当具有（ ）。

7、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。
Ⅰ．客户信用交易担保资金账户
Ⅱ．融券专用证券账户
Ⅲ．客户信用交易担保证券账户
Ⅳ．信用交易证券交收账户

8、（2018年真题）（ ）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

9、（2018年真题）证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（ ）。
Ⅰ．证券账户、结算账户的设立和管理
Ⅱ．受发行人委托派发证券权益
Ⅲ．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
Ⅳ．监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

10、（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（ ）。

11、（2019年真题）股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

12、（2018年真题）影响净资产收益率的因素有（ ）。
Ⅰ．销售利润率
Ⅱ．资产周转率
Ⅲ．杠杆比率
Ⅳ．债务担保比率

13、（2018年真题）经国务院批准，2011年（ ）开展了地方政府自行发债试点。
Ⅰ．上海市
Ⅱ．浙江省
Ⅲ．广东省
Ⅳ．深圳市

14、（2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（ ）
Ⅰ分别负债
Ⅱ发行期限灵活
Ⅲ集合发行
Ⅳ引入信用增进机制

15、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。

16、（2019年真题）公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

17、（2019年真题）按投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
Ⅰ、债券基金；
Ⅱ、股票基金；
Ⅲ、货币市场基金；
Ⅳ、单位信托基金。

18、（2020年真题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有（ ）
Ⅰ货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费
Ⅱ股票型基金的年托管费率一般为0.25%
Ⅲ基金管理费是逐日计提，按月支付
Ⅳ货币市场基金的年管理费率一般为0.15%-0.33%

19、（2018年真题）基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（ ）。
Ⅰ．基金交易费
Ⅱ．基金管理费
Ⅲ．基金运作费
Ⅳ．基金托管费

20、（2020年真题）公开募集基金应当经（ ）注册

21、（2018年真题）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（ ）。
Ⅰ．信用衍生工具
Ⅱ．股权类产品的衍生工具
Ⅲ．货币衍生工具
Ⅳ．利率衍生工具

22、（2019年真题）下列不属于金融期货功能的是（ ）。

23、（2018年真题）设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币（ ）元。

24、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。

25、以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。

26、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（ ）功能。

27、中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（ ）。

28、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。
①股票市场
②发行市场
③基金市场
④场外市场

29、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。

30、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。
①利率传导机制
②信用传导机制
③投资传导机制
④流动性传导机制

31、中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体表现的是（ ）。

32、场外交易市场的功能不包括（ ）。

33、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。
①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任
②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关场外衍生产品
④依法制定和执行金融业相关财政政策

34、非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。
①公司控股股东
②与公司业务有关的企业
③公司的员工
④证券公司

35、中央政府发行债券被视为（ ）。

36、《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（ ）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。
①投资者分类
②产品分级
③强化经营机构适当性义务
④突出违规行为惩戒

37、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。

38、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。
Ⅰ．证券经纪，证券投资咨询
Ⅱ．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
Ⅲ．证券承销与保荐
Ⅳ．证券自营

39、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

40、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。

41、证券交易结算方式可以分为（ ）。
①统一结算
②全额结算
③差额结算
④净额结算

42、我国证券登记结算制度包括哪些内容（ ）。
①证券实名制
②货银对付的交收制度
③分级结算制度和结算参与人制度
④全额结算制度
⑤结算证券和资金的专用制度

43、我国证券市场监管的目标是（）。
Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用
Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动
Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

44、（ ）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。

45、关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。

46、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。

47、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

48、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益
②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散
③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充
④为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

49、中国证券业协会的宗旨有（ ）。
①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理
②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用
③为会员服务，维护会员的合法权益
④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

50、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。

51、证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（ ）的方式。

52、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（ ）。

53、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。

54、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

55、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

56、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
①股份回购
②增发股票
③资本公积转增股本
④股份分割与合并

57、无限售条件股份包括（ ）。
①国家持股
②外资持股
③人民币普通股
④境外上市外资股

58、根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。
①强式有效市场
②中式有效市场
③半强式有效市场
④弱式有效市场

59、下列关于我国证券交易所的说法中，正确的是（ ）。

60、选定有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。

61、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。

62、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（ ）。

63、现代意义上的公司治理可理解为关于（）的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。
Ⅰ．企业组织方式
Ⅱ．控制机制
Ⅲ．利益分配
Ⅳ．股权分配

64、证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

65、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。
Ⅰ．战争
Ⅱ．政权更迭、领袖更替等政治事件
Ⅲ．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等
Ⅳ．国际社会政治、经济的变化

66、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（ ）。
Ⅰ．幼稚期
Ⅱ．成长期
Ⅲ．成熟期
Ⅳ．衰退期

67、保荐制度主要内容包括（ ）。
①建立保荐机构资格核准
②保荐代表人的登记管理制度
③保荐人全权负责
④明确保荐期限

68、投资者证券账户信息包括（ ）。
①投资者姓名或名称
②投资者有效身份证明文件及号码
③出生日期
④机构类别
⑤联系电话

69、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。

70、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（ ）个工作日内决定是否受理。

71、任一企业集合票据募集资金额不超过（ ）人民币。

72、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。
①标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率
②标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率
③标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债发行价格
④标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格

73、地方债债权确立实行（ ）方式。

74、现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

75、下列关于双边报价的说法正确的是（）。

76、点击确认、单向撮合成交的报价包括（ ）。
①公开报价
②对话报价
③双边报价
④小额报价

77、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。

78、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）个月后重新提交注册文件。

79、中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。

80、下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。

81、中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2—2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）规定。
①评级准备；实地调查
②初评阶段；评定等级
③结果反馈与复评；结果发布
④文件存档；跟踪评级

82、我国银行间市场的债券结算采用实时（ ），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

83、混合资本债券的发行方式为（ ）。

84、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。

85、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（ ）表示还本付息能力较强，安全性较高。

86、在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。
①开户
②缴款
③认购
④确认

87、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
②投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户
③封闭式基金的交易需收取印花税
④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

88、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。

89、在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

90、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。

91、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（ ）份。

92、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（ ）。

93、下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（ ）

94、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。

95、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。
①货币衍生工具
②利率衍生工具
③结构化金融衍生工具
④股权类产品的衍生工具

96、下列关于风险的说法错误的是（ ）。

97、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（ ）。
①利率风险
②外汇风险
③股票价格风险
④商品风险

98、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。

99、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
①内部损失数据
②外部损失数据。
③情景分析
④业务环境和内部控制因素

100、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（ ）。
①风险覆盖率
②资本杠杆率
③压力测试
④资本充足率