2022年金融市场基础知识

1、（2019年真题）风险转移可以分为（ ）。
Ⅰ保险转移
Ⅱ非保险转移
Ⅲ承保人转移
Ⅳ担保转移

2、（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（ ）

3、（2018年真题）政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（ ）。
Ⅰ．代理国库
Ⅱ．代理政府债券发行
Ⅲ．为政府融通资金
Ⅳ．垄断货币发行权

4、（2018年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（ ）。

5、（2018年真题）下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ）。

6、（2018年真题）证券公司直接为投资者开立（ ）。

7、（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（ ）

8、（2020年真题）普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（ ）
Ⅰ普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须在公司解散清算之时
Ⅱ公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东
Ⅲ公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务
Ⅳ公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照股东持有的股份比例进行分配

9、（2018年真题）最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（ ）。

10、（2020年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）交易日或前一个交易日的公司股票均价

11、（2020年真题）股价指数是指将计算期的（ ）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

12、（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。

13、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（ ）

14、（2020年真题）目前我国国债发行方式包括（ ）
Ⅰ招标方式
Ⅱ承销方式
Ⅲ定向招募方式
Ⅳ公开发售方式

15、（2019年真题）资产支持证券的基础资产不包括（ ）。

16、（2019年真题）债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（ ）。

17、（2019年真题）下列关于债券的说法，错误的是（ ）

18、（2018年真题）债券和股票的主要区别是（ ）。
Ⅰ．期限不同
Ⅱ．风险不同
Ⅲ．权利不同
Ⅳ．收益不同

19、（2018年真题）可转换债券的回售条件一般是（ ）。

20、（2018年真题）证券投资基金是通过公开发售（ ）募集资金。

21、（2019年真题）某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。

22、（2020年真题）当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（ ）。

23、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（ ）
Ⅰ股权联结型产品
Ⅱ债权联结型产品
Ⅲ汇率联结型产品
Ⅳ商品联结型产品

24、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。

25、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。
①高级上市
②标准上市
③普通上市
④高成长板块上市

26、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（ ）。
①指令驱动
②报价驱动
③不支持匿名报单
④支持做市商报价

27、长期资本流动的主要方式不包括（）。

28、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。
①主观性
②客观性
③反映交易意愿的利率
④是实际发生的利率

29、多层次资本市场的意义错误的是（ ）

30、以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。
①主板市场是独立于中小板市场之外的市场
②主板市场对发行人具有高标准要求
③主板市场是主要的场外市场
④在主板市场上市的企业多为成熟企业

31、我国创业板市场是在（ ）正式启动。

32、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（ ）。
①净值
②托宾q
③股价
④投资

33、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（ ）。
①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行
②利率债风险小于信用债
③铁路总公司发行的债券为信用债
④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

34、我国政策性银行不包括（ ）。

35、机构投资者的特点有（）。
Ⅰ．投资管理专业化
Ⅱ．投资资金规模化
Ⅲ．投资行为规范化
Ⅳ．投资结构组合化

36、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可分为（）。
Ⅰ．风险偏好型
Ⅱ．风险中立型
Ⅲ．风险规避型
Ⅳ．无风险型

37、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（ ）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

38、（ ）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

39、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

40、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

41、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（ ）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（ ）人。

42、我国证券交易所的决策机构是（）。

43、对理事会人员构成的表述不正确的是( )。

44、我国证券市场的监管目标是（ ）。
①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营
②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

45、（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

46、（ ）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

47、（ ）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

48、下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（ ）。
Ⅰ．募集的投资资金是人民币而不是外汇
Ⅱ．RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ．投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ．在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

49、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。

50、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。

51、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

52、下面对证券交易所描述正确的是（ ）。
①证券交易所是我国证券自律管理机构
②证券交易所是整个证券市场的核心
③证券交易所本身可以进行证券买卖
④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

53、关于股票的性质叙述，正确的是（）。
Ⅰ . 股票本身具有价值
Ⅱ . 股票的转让就是股东权的转让
Ⅲ．股票是一种代表财产权的有价证券
Ⅳ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体

54、股票发行监管制度包括（ ）。
①审批制
②审定制
③核准制
④注册制

55、证券交易程序中，开户包括开立（）。
Ⅰ．证券账户
Ⅱ．资金账户
Ⅲ．存款账户
Ⅳ．交易账户

56、下列说法中正确的是（ ）。

57、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

58、股票的票面价值又被称为（ ），即在股票票面上标明的金额。

59、股票的理论价格是（ ）经过折现后的现值之和。

60、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。
①资产周转率
②杠杆比率
③每股收益
④销售利润率

61、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（ ）。

62、关于优先股，下列说法正确的是（ ）。

63、航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（ ）不同。

64、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（ ）

65、相较于优先股，债券不具有以下（ ）特点。

66、公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（ ）。

67、股票平价发行时，面值和发行价的关系是（ ）。

68、债券收益体现为（）。
Ⅰ．利息收入
Ⅱ．资本损益
Ⅲ．无风险收益
Ⅳ．再投资收益

69、下列关于资产证券化说法正确的是（）。
Ⅰ．资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式
Ⅱ．在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为资产支持证券
Ⅲ．通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
Ⅳ．资产证券化提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人的资金周转

70、下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。

71、负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。

72、以下关于欧洲债券的发行，说法正确的有（）。
Ⅰ．受发行地所在国的税法管制
Ⅱ．由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
Ⅲ．不需要官方主管机构的批准
Ⅳ．受货币发行国有关法令的管制和约束

73、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（ ）和（ ）。

74、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
①分别负债
②共同负债
③集合发行
④发行期限灵活

75、国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

76、地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。

77、我国债券市场的主体部分是（）。

78、（ ）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。

79、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。

80、一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（ ）
①核心充足资本率不低于10%
②最近三年连续盈利
③最近三年没有重大违法违规行为
④贷款损失准备计提充足

81、以下债券不需要进行债券评级的有（ ）。
①国库券
②国家银行发行的金融债券
③地方政府债券
④企业债券

82、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（ ）

83、我国企业债券发行实行（ ），而公司债券公开发行实行（ ）。

84、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。

85、上市开放式基金的英文缩写是（）。

86、伞形基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

87、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。
①有明确、合法的投资方向
②有明确的基金运作方式
③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定
④基金名称表明基金的类别和投资特征

88、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
①资产保管
②基金估值
③会计复核
④资金清算

89、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
②禁止对基金的证券投资业绩进行预测
③禁止违规承诺收益或承担损失
④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

90、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。
①《证券投资基金法》
②《协会章程》
③《证券市场基本法律法规》
④《会员管理办法》

91、市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（ ）。

92、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。
I.伦敦银行间同业拆放利率（Libor）
II.香港银行间同业拆放利率（Hibor）
III.欧洲美元定期存款单利率
IV.联邦基金利率

93、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。
Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空
Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度
Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

94、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。

95、申请发行可交换债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的（ ）。

96、实施风险控制策略的成本主要在于（ ）的支出。

97、下列关于风险管理说法错误的是（ ）。

98、操作风险分为（ ）所引发的四类风险。
①人员
②系统
③流程
④外部事件

99、风险管理的本质特征是（ ）。

100、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（ ）。