2023年金融市场基础知识模拟考试
本试卷为2023年金融市场基础知识模拟考试，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识模拟考试
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ D ）
1、以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币 ③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人 ④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
（ B ）
2、（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
（ B ）
3、（2019年真题）可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（ ）。
（ D ）
4、（2020年真题）证券（ ）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式
（ C ）
5、（2018年真题）下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（ ）。 Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动 Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业 Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
（ C ）
6、（2018年真题）我国证券市场监管的目标是（ ）。 Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用 Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动 Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序 Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
（ A ）
7、（2018年真题）股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（ ）。
（ C ）
8、（2018年真题）能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。 Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系 Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体 Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
（ B ）
9、（2020年真题）我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（ ） Ⅰ价格优先 Ⅱ时间优先 Ⅲ客户优先 Ⅳ数量优先
（ B ）
10、（2018年真题）下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（ ）。 Ⅰ．公司的竞争力 Ⅱ．公司财务状况 Ⅲ．公司治理水平 Ⅳ．公司并购重组
（ D ）
11、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（ ）。 Ⅰ、信用增级机构向特定目的机构收取相应费用 Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任 Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式 Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、国有企业
（ D ）
12、（2020年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（ ） Ⅰ信用增进措施 Ⅱ资金偿付安排 Ⅲ集合票据债券评级 Ⅳ各企业主体信用等级
（ D ）
13、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。
（ C ）
14、（2018年真题）目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为（ ）。
（ D ）
15、（2020年真题）按（ ）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类
（ B ）
16、下列属于短期金融资产市场的是（ ）.
（ D ）
17、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。
（ D ）
18、SEAQ系统的特点有（ ）。 ①每只股票至少需要1个做市商 ②每只股票至少需要2个做市商 ③新上市证券可以进入该系统交易 ④新上市证券不可以进入该系统交易
（ B ）
19、按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
（ C ）
20、企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（ ）。
（ D ）
21、为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（ ）功能。
（ C ）
22、避险性资金流动或资本外逃又被称为（ ）。
（ B ）
23、我国证券市场的主板市场包括（）。 Ⅰ．上海证券交易所 Ⅱ．创业板市场 Ⅲ．深圳证券交易所 Ⅳ．中小板块
（ C ）
24、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地） Ⅰ．香港联合交易所 Ⅱ．深圳证券交易所 Ⅲ．上海证券交易所 Ⅳ．台湾证券交易所
（ D ）
25、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
（ A ）
26、下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（ ）。 ①预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系 ②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系 ③市场交易机制的核心是价格发现机制 ④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的
（ B ）
27、商业银行的借款负债的渠道主要包括（ ）。 ①向中央银行借款 ②同业借款 ③存款负债 ④回购协议
（ A ）
28、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。
（ C ）
29、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。
（ A ）
30、企业的组织形式可分为（ ） ①独资制 ②合伙制 ③公司制 ④合同制
（ A ）
31、划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（ ）。
（ B ）
32、不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。
（ B ）
33、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
（ B ）
34、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。
（ B ）
35、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债期货交易。
（ D ）
36、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（ ）方式予以记载、保存。
（ D ）
37、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。 ①中国银保监会 ②中国证监会 ③财政部 ④中国总会计师协会
（ D ）
38、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。 Ⅰ．控制权 Ⅱ．监管权 Ⅲ．现场检查权 Ⅳ．公司管理权
（ C ）
39、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。 ①真实性 ②及时性 ③准确性 ④完整性
（ A ）
40、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。 ①融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易 ②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存 ③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。 ④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
（ B ）
41、证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。
（ D ）
42、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。 ①提供证券交易的场所、设施和服务 ②管理和公布市场信息 ③开展投资者教育和保护 ④对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管
（ D ）
43、发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。 ①与之相适应的、高质量的信息管理人才 ②组织严密的科学的信息网络机构 ③收集、分析、预测和交换信息的制度与技术 ④现代化的信息通信设备系统
（ B ）
44、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。
（ A ）
45、下列说法错误的是（ ）。
（ A ）
46、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。 I.股份公司只能以留存收益支付红利 II.红利的支付不能减少其注册资本 III.公司在无力偿债时不能支付红利 IV.公司在无力偿债时必须支付红利
（ D ）
47、根据股票境外的上市地点和面对的投资者不同，境外上市外资股可分为（）等。 Ⅰ．H股 Ⅱ．N股 Ⅲ．S股 Ⅳ．L股
（ D ）
48、下列属于优先股的特点的是（）。 Ⅰ．收益相对固定 Ⅱ．先于普通股获得股息 Ⅲ．清偿顺序先于普通股，而次于债权人 Ⅳ．权利范围小
（ A ）
49、下列（ ）属于我国普通股股东所享有的基本权利。 ①公司重大决策参与权 ②公司资产收益权和剩余资产分配权 ③知情权 ④处置权 ⑤优先认股权
（ D ）
50、某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。
（ C ）
51、竞价的结果不包括哪种情况（ ）
（ B ）
52、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（ ）。
（ B ）
53、证券市场有效性的要求主要包括（ ）。 Ⅰ．时间效率Ⅱ．证券市场的高效率 Ⅲ．证券市场的信息效率Ⅳ．证券市场的低成本
（ C ）
54、A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为（ ）。
（ A ）
55、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。 ①失业率 ②库存量 ③银行未收回贷款规模 ④消费者预期
（ C ）
56、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（ ）。
（ C ）
57、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。 ①公司经营状况好，股价上升 ②公司经营状况好，股价下降 ③公司经营状况差，股价上升 ④公司经营状况差，股价下降
（ D ）
58、按照我国《证券法》的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以釆取技术性停牌的措施。
（ C ）
59、上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（ ）原则。
（ C ）
60、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。
（ B ）
61、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。
（ A ）
62、下列关于股票的特征说法正确的是（ ）。
（ D ）
63、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。
（ D ）
64、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。 Ⅰ．是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券 Ⅱ．是担保证券的一种 Ⅲ．担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等 Ⅳ．保证行为常见于母公司与子公司之间
（ B ）
65、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。 ①股权型证券化 ②债权型证券化 ③单一型证券化 ④混合型证券化
（ A ）
66、下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。
（ D ）
67、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。 Ⅰ．发行人业务、财务等经营状况发生重大变化 Ⅱ．高级管理人员变更 Ⅲ．控制人变更 Ⅳ．发行人作出新的债券融资决定
（ D ）
68、下面属于地方债分销对象的是（ ）。 ①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者 ②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者 ③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者 ④国债承销团成员
（ B ）
69、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
（ C ）
70、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
（ C ）
71、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
（ D ）
72、证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。 Ⅰ．借入或募集资金有合理用途 Ⅱ．长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50％ Ⅲ．应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入 Ⅳ．净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
（ D ）
73、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。 ①设置账簿 ②切实保护客户债券安全 ③为客户保守商业秘密 ④保存完整业务记录
（ A ）
74、从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。
（ B ）
75、3月6日，某年息5％、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT／180计算，累计利息为（ ）元。
（ A ）
76、（ ）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。
（ C ）
77、7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（ ）元。
（ A ）
78、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。
（ C ）
79、下列关于当期收益率的说法有误的是（ ）。
（ C ）
80、可转债的转换价格在（ ）情况下可以进行调整。 ①当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况（不包括因可转债转股而增加的股本），将按相关公式进行转股价格的调整 ②当公司发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股份类别、数量或股东权益发生变化从而可能影响可转债持有人的债权利益或转股衍生权益时，将视具体情况按照公平、公正、公允的原则以及充分保护可转债持有人权益的原则调整转股价格 ③在可转债存续期间，当公司股票在任意连续30个交易日中有15个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%—85%）时，公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议表决 ④在可转债存续期间，当公司股票在任意连续20个交易日中有10个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%—85%）时，公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议表决
（ B ）
81、债券按信用状况可以分为（ ）和（ ）。
（ C ）
82、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
（ C ）
83、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（ ）。
（ D ）
84、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（ ）。 ①保护投资人及相关当事人合法权益 ②保证市场的公平、效率和透明 ③降低系统风险 ④规范基金活动
（ A ）
85、在（ ）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
（ B ）
86、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在指定网站上。
（ C ）
87、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。 Ⅰ．远期结售汇 Ⅱ．外汇远期 Ⅲ．外汇掉期 Ⅳ．利率衍生品交易
（ D ）
88、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
（ C ）
89、申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（ ）亿元。
（ B ）
90、修正的美式期权也叫作（）。 Ⅰ.百慕大期权 Ⅱ.大西洋期权 Ⅲ.欧式期权 Ⅳ.互换期权
（ A ）
91、对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处有（ ） ①市场容量大，筹资能力强 ②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低 ③以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 ④上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益
（ A ）
92、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
（ A ）
93、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。
（ A ）
94、关于金融互换交易下列说法正确的是（ ）。 ①互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易 ②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种 ③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险 ④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作
（ D ）
95、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。
（ A ）
96、（ ）是金融机构开展风险管理的基础前提。
（ A ）
97、下列属于压力测试原则的是（ ）。 ①全面性原则 ②实践性原则 ③审慎性原则 ④前瞻性原则
（ C ）
98、风险限额管理包括（ ）等环节。 ①使用会计信息系统 ②风险限额设定 ③风险限额监测 ④超限额处理
（ D ）
99、流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。 ①合理设定应急计划触发条件 ②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径 ③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间 ④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性
（ D ）
100、国别风险管理体系包括（ ）等基本要素。 ①董事会和高级管理层的有效监控 ②完善的国别风险管理政策和程序 ③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程 ④完善的内部控制和审计
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