往年证券投资顾问业务预测卷

1、回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中，具体遵循以下步骤，其中顺序正确的选项是（??）。
①参数估计；②模型应用；③模型设定；④模型检验；⑤变量选择；⑥分析陈述

2、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对( )作出约定。
Ⅰ 服务方式Ⅱ 报酬支付
Ⅲ 投诉处理Ⅳ 服务期限

3、(2017年)我国主要的保险品种有（）。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险
Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险

4、(2017年)下列不属于利率风险的是（）。

5、(2016年)设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。
Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平
Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平

6、(2016年)与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

7、(2017年)下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。
Ⅰ 期末年金终值 Ⅱ 期初年金终值
Ⅲ 增长型年金终值 Ⅳ 永续年金终值

8、(2016年)证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。
Ⅰ．上市公司本身
Ⅱ．其他上市公司
Ⅲ．与上市公司之间存在关联关系的非上市公司
Ⅳ．与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

9、下列有关有效市场假说的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．弱有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息
Ⅱ．半强有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息
Ⅲ．强有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息
Ⅳ．市场有效性意味着技术分析毫无可取之处

10、证券X期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（ ）。

11、公司分析中基本分析的内容包括（ ）。
I 公司行业地位分析
II 公司经济区位分析
III 公司产品竞争能力分析
IV 公司经营能力分析

12、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ ）。
Ⅰ 证券的价位
Ⅱ 个别证券的选择
Ⅲ 投资时机的选择
Ⅳ 证券的业绩

13、公司行业地位分析的侧重点是（ ）。

14、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ）。
Ⅰ．为公司及其关联方的利益损害客户利益
Ⅱ．为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
Ⅲ．为特定客户利益损害其他客户利益
Ⅳ．提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

15、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。
I公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等
II证券投资顾问服务的内容和方式
III投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
IV证券投资顾问不得代客户作出投资决策

16、下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
I证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
II证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
III评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
IV向客户提供适当的投资建议服务

17、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。

18、在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，其中属于这五种类型的有（ ）。
Ⅰ．保守型
Ⅱ．风险淡漠型
Ⅲ．风险偏好型
Ⅳ．稳健型

19、以下关于现值的说法，正确的是（ ）。

20、关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。

21、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（ ）元。

22、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（ ）。

23、退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。

24、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列属于定量信息的有（ ）。
Ⅰ收入与支出
Ⅱ资产和负债
Ⅲ养老金计划
Ⅳ投资偏好
Ⅴ现有投资情况

25、在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（ ）。
I尽量对比较确定的收入项目进行预测
II尽量对比较确定的负债项目进行预测
III对收入的增长率抱谨慎态度
IV随时关注支出现金流入的时间点
V关注收入现金流入的时间点

26、属于客户理财需求短期目标的有（ ）。
Ⅰ分期付款买房
Ⅱ子女教育储蓄
Ⅲ筹集紧急备用金
Ⅳ计划去东南亚度假

27、以下属于客户证券投资短期目标的是（ ）。
I减少债务
II投资股票市场
III提高保险保障
IV筹集紧急备用金
V控制开支预算

28、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。
Ⅰ．在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
Ⅱ．在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
Ⅲ．应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
Ⅳ．在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复

29、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（ ）
Ⅰ提高营业利润率
Ⅱ加快总资产周转率
Ⅲ增加股东权益
Ⅳ增加负债

30、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）进行分析。
Ⅰ．盈利能力
Ⅱ．发展潜力
Ⅲ．经营业绩
Ⅳ．潜在风险

31、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。

32、杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（ ）。
I内部管理因素分析
II资本结构和风险分析
III人力成本分析
IV时间管理分析

33、在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（ ）。

34、下列关于SAS，说法正确的有（ ）。
ⅠSAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统
ⅡSAS是一种集成软件
Ⅲ用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要
ⅣSAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验
ⅤSAS可进行模型诊断

35、高增长行业的股票价格与经济周期的关系是（ ）。

36、以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（ ）。

37、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

38、道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

39、经营战略具有（ ）的特征。
Ⅰ．全局性
Ⅱ．长远性
Ⅲ．目标性
Ⅳ．纲领性

40、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（ ）。
Ⅰ．固定资产报废损失
Ⅱ．长期待摊费用摊销
Ⅲ．无形资产摊销
Ⅳ．固定资产折旧

41、全面的风险管理模式强调（ ）、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

42、为有效降低流动性风险，金融机构资产和负债的分布应当（ ）。
I异质化
II同质化
III集中化
IV分散化

43、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的（ ），进而增加流动性风险。

44、假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于（ ）。

45、一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（ ）。

46、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（ ）。

47、关于股票，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．股票是一种虚拟资本
Ⅱ．股票属于物权证券
Ⅲ．股票属于债权证券
Ⅳ．股票是证权证券

48、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（ ）。
Ⅰ．评估方式不够简明
Ⅱ．操作复杂
Ⅲ．评估以定性分析为主，定量检测不够
Ⅳ．忽略基差风险的存在

49、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（ ）元。

50、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（ ）。