2022年证券投资顾问业务

1、(2017年)证券产品选择的基本原则有（）。
Ⅰ 效益与风险最佳组合原则Ⅱ 分散投资原则
Ⅲ 理智投资原则Ⅳ 集合投资原则

2、(2017年)在市场风险的分析中，久期也称为（）。

3、(2017年)从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。

4、(2016年)大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。
Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程
Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程
Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则

5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）。
Ⅰ 向客户建议适当的投资组合
Ⅱ 向客户进行理财规划建议
Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产

6、违反投资适当性原则的主要原因在于（??）。
Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

7、退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。

8、下列关于β系数说法正确的是（??）。

9、按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和（ ）资本股票。

10、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额
Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入

11、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到（ ）。
Ⅰ．法定继承Ⅱ．遗嘱继承Ⅲ．代位继承Ⅳ．遗赠

12、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（ ）。
Ⅰ．揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏
Ⅱ．客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传
Ⅲ．说明软件工具所使用的数据信息来源
Ⅳ．表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

13、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在______个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的______。（ ）

14、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（ ）。
I进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
II增强执业人员的守法意识
III增强执业人员的诚信意识
IV提高执业人员的业务素质

15、证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，投资建议服务内容不包括（ ）。

16、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

17、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（ ）

18、无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者（ ）的有效组合。

19、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（ ）。

20、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在______，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是______。（ ）

21、从经济学角度讲，“套利”可以理解为（ ）。

22、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）。

23、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

24、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
Ⅰ．债券型基金
Ⅱ．存款
Ⅲ．保本型理财产品
Ⅳ．股票型基金

25、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ产品销售量开始下降
Ⅱ公司经营风险加大
Ⅲ公司的利润减少并出现亏损
Ⅳ公司数量不断减少

26、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

27、基本分析的重点是（ ）。

28、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（ ）竞争力量。

29、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（ ）估计。

30、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。

31、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。

32、以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

33、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（ ）。
Ⅰ．行业的发展方向
Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力
Ⅲ．行业内的竞争激烈程度
Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力

34、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

35、移动平均线不具有（ ）特点。

36、下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（ ）。
Ⅰ贷款组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总
Ⅱ将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险
Ⅲ将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险
Ⅳ相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素
Ⅴ贷款组合的各单笔贷款之间没有相关性

37、下列一般不属于市场风险限额指标的是（ ）。

38、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（ ）。

39、下列关于风险价值（VaR）模型置信水平的描述，正确的是（ ）。

40、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为（ ）。

41、止损限额适用的时期为（ ）。
Ⅰ．一日
Ⅱ．一周
Ⅲ．一个月
Ⅳ．一年

42、投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。
Ⅰ定性方法和定量方法
Ⅱ客户投资目标
Ⅲ对投资产品的偏好
Ⅳ概率和收益的权衡

43、普通股票和优先股票是按（ ）分类的。

44、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ．金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

45、股票风险的内涵是指（ ）。

46、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。

47、企业风险敞口分为（ ）这几种类型。
Ⅰ单向敞口
Ⅱ双向敞口
Ⅲ多向敞口
Ⅳ上游敞口

48、收益率曲线的类型不包括（ ）。

49、下列对期现套利描述正确的是（ ）。
Ⅰ．期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ．商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ．期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ．当期货与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会

50、现金预算的具体内容有（ ）。
Ⅰ销售预算
Ⅱ生产预算
Ⅲ直接材料预算
Ⅳ直接人工预算