往年证券投资顾问业务预测卷

1、根据
F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。

2、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

3、(2017年)消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对（）进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。
Ⅰ 消费人群Ⅱ 消费行为
Ⅲ 消费过程Ⅳ 消费结果

4、(2017年)在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。
Ⅰ 菱形形态 Ⅱ 矩形形态
Ⅲ 旗形形态 Ⅳ 楔形形态

5、(2017年)陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6％，则股票的价格为（）元。

6、(2017年) 2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。

7、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。

8、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3．00％。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

9、证券组合的（ ）表示了所有可能的证券组合。

10、证券组合可行域的有效边界是指（??）。

11、对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于（ ）。

12、关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（ ）。

13、下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。

14、经济周期四阶段对行业轮动的影响主要表现为（）。
Ⅰ 在复苏阶段，表现较好的是能源、金融、可选消费；表现较差的是信息技术、医疗保健、公用事业
Ⅱ 在扩张阶段，表现较好的是能源、材料、金融；表现较差的是信息技术、公用事业、电信服务
Ⅲ 在滞胀阶段，表现较好的是电信服务、日常消费、医疗保健；表现较差的是信息技术、能源、金融
Ⅳ 在收缩阶段，表现较好的是医疗保健、公用事业、日常消费；表现较差的是能源、金融、材料

15、（ ）属于消极型资产配置策略。

16、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。
Ⅰ 工作生涯设计
Ⅱ 理想退休后生活设计
Ⅲ 退休养老成本计算
Ⅳ 退休后的收入来源估计

17、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）监管措施。
Ⅰ．出具警示函
Ⅱ．责令清理违规业务
Ⅲ．监管谈话
Ⅳ．责令改正

18、证券投资顾问的流程包括（ ）。
I服务模式的选择和设计
II客户签约
III形成服务产品
IV服务提供

19、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ一年中计息次数越多，其终值就越大
Ⅱ一年中计息次数越多，其现值就越小
Ⅲ一年中计息次数越多，其终值就越小
Ⅳ一年中计息次数越多，其现值就越大

20、在组合投资理论中，有效证券组合是指（ ）。

21、金融市场泡沫的特征包括（ ）。
Ⅰ乐观的预期
Ⅱ大量“幼稚投资者”的涌入
Ⅲ庞氏骗局
Ⅳ价格与价值的严重背离

22、市场有效性与证券投资分析的关系描述正确的是（ ）。
Ⅰ无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅱ弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅲ半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取
Ⅳ强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守

23、有效市场的支持者极力主张（ ）。
Ⅰ主动型的投资策略
Ⅱ被动型的投资策略
Ⅲ价值投资
Ⅳ投资于指数基金

24、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。

25、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（ ）。

26、货币具有时间价值的原因包括（ ）。
Ⅰ．货币本身具有的价值
Ⅱ．货币可用于投资，从而获得投资回报
Ⅲ．货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低
Ⅳ．未来的投资收入预期具有不确定性

27、在有效市场假说中，证券市场被分为（ ）和强式有效市场。
Ⅰ．半弱式有效市场
Ⅱ．弱式有效市场
Ⅲ．半强式有效市场
Ⅳ．无效市场

28、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。
Ⅰ．存在价值低估的股票
Ⅱ．不存在价值低估的股票
Ⅲ．不存在价值高估的股票
Ⅳ．存在价值高估的股票

29、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。
Ⅰ．婚姻状况
Ⅱ．重要的家庭和社会关系
Ⅲ．工作单位与职务
Ⅳ．个人兴趣爱好和志向

30、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。
I风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素
II风险承受态度评估＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素
III在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分
IV在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50％以上损失者为满分50分

31、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10％。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

32、（ ）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

33、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。
I主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在
II比率分析法考虑了价差的变化
III比率分析法的考虑了基差风险的存在
IV主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

34、下列关于统计推断的假设检验，说法正确的有（ ）。
Ⅰ根据实际问题的要求提出一个论断，称为统计假设，记为H
Ⅱ根据样本的有关信息，对H的真伪进行判断
Ⅲ可作出拒绝
H，或接受H的决策
Ⅳ假设检验的基本思想是概率性质的反证法
Ⅴ概率性质的反证法的根据是小概率事件原理

35、与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（ ）。

36、在现实经济中，最为少见的市场类型是（ ）。

37、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。

38、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（ ）。
Ⅰ．营业现金比率
Ⅱ．每股营业现金净流量
Ⅲ．现金股利保障倍数
Ⅳ．全部资产现金回收率

39、下列属于人气型指标的有（ ）。
Ⅰ．PSY
Ⅱ．BIAS
Ⅲ．OBV
Ⅳ．WMS

40、下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是（ ）。

41、（ ）是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

42、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（ ）。

43、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。

44、在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。

45、下列对行业轮动的特征表述错误的是（ ）。
I行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同
II行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式
III行业轮动不必注意经济体系的特征和经济增量的相互作用方式
IV行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

46、（ ）是将指数的成分股按照某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。

47、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

48、下列属于在债务管理中应当注意事项的有（ ）。
Ⅰ债务期限与家庭收入的合理关系Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ公司合并

49、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。

50、理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有（ ）。
Ⅰ．刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
Ⅱ．给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险
Ⅲ．给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
Ⅳ．在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险