证券投资顾问业务练习

1、以下能够反映变现能力的财务指标是（ ）。

2、(2017年)证券组合管理的步骤通常包括（）。
Ⅰ 确定证券投资政策Ⅱ 进行证券投资分析
Ⅲ 构建证券投资组合Ⅳ 投资组合的修正

3、(2016年)目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。
Ⅰ．煤气公司等公用事业Ⅱ．计算机及相关设备制造业
Ⅲ．稀有金属矿藏的开采Ⅳ．某些资本、技术高度密集型行业

4、(2016年)对法人客户的财务状况主要采取（）方法。
Ⅰ．财务报表分析Ⅲ．现金流量分析Ⅱ．财务比率分析Ⅳ．未来收入支出分析

5、(2016年)陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）元。

6、(2016年)在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进（）。

7、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ 接受客户的全权委托

8、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（ ）。

9、如果将β为1.15的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（ ）。

10、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

11、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。
Ⅰ 人性存在自私的弱点
Ⅱ 人性有趋利避害的弱点
Ⅲ 投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制
Ⅳ 投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

12、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

13、下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
Ⅱ．在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
Ⅲ．客户的理财目标是动态调整的
Ⅳ．客户的理财行为是动态调整的

14、已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（??）。
Ⅰ 利息保障倍数为3．375
Ⅱ净利润为2340000元
Ⅲ 利息支付倍数为2．255
Ⅳ 息税前利润为540000元

15、通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）。

16、在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（ ）。

17、考察和分析企业的非财务因素，主要从( )等方面进行分析和判断。
Ⅰ 管理层风险Ⅱ 行业风险
Ⅲ 生产与经营风险Ⅳ 宏观经济、社会及自然环境

18、下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。

19、在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。

20、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（ ）之间的契合程度”。
Ⅰ 财务状况
Ⅱ 风险承受水平
Ⅲ 投资目标
Ⅳ 投资期限

21、技术分析的分析基础是（ ）。

22、投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）。

23、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的业务推广、（ ）等环节实行留痕管理。
I客户回访
II注册登记
III投诉处理
IV协议签订

24、投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（ ）。

25、证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ发行
Ⅱ上市
Ⅲ流通
Ⅳ交易

26、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
I评估客户的风险承受能力
II为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV替客户进行签约

27、关于最优证券组合，以下论述正确的有（ ）。
Ⅰ最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果
Ⅱ投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高
Ⅲ最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低
Ⅳ最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

28、有效市场的支持者极力主张（ ）。
Ⅰ主动型的投资策略
Ⅱ被动型的投资策略
Ⅲ价值投资
Ⅳ投资于指数基金

29、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（ ）。

30、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ产品销售量开始下降
Ⅱ公司经营风险加大
Ⅲ公司的利润减少并出现亏损
Ⅳ公司数量不断减少

31、最常用的财务报表分析方法不包括（ ）。

32、下列说法中错误的是（ ）。

33、深交所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通。

34、下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?（ ）

35、K线图中的阳线通常用（ ）来表示。

36、下列各项中，对提高公司的长期盈利能力有帮助的是（ ）。

37、进行产业链分析的意义包括（ ）。
Ⅰ．有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择
Ⅱ．有利于企业形成自己独特的产业竞争力
Ⅲ．有利于企业增进自己的创新研发能力
Ⅳ．有利于不同生产者在不同环节间形成有效协作和分工

38、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（ ）。

39、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有（ ）。
Ⅰ．成熟行业
Ⅱ．亏损公司
Ⅲ．周期性公司
Ⅳ．服务行业

40、可以用于财务报表分析的方法有（ ）。
Ⅰ．趋势分析
Ⅱ．差额分析
Ⅲ．财务比率分析
Ⅳ．指标分解

41、道氏理论的主要原理有（ ）。
Ⅰ．市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ．市场波动具有某种趋势
Ⅲ．趋势必须得到交易量的确认
Ⅳ．一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号

42、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。
Ⅰ是指没有预计到的损失
Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口
Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失

43、证券公司流动性风险管理应遵循的原则有（ ）。
Ⅰ全面性原则
Ⅱ审慎性原则
Ⅲ利益最大化原则
Ⅳ预见性原则

44、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。
Ⅰ重新定价风险
Ⅱ股票价格风险
Ⅲ基准风险
Ⅳ收益率曲线风险

45、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

46、一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（ ）。

47、股票的收益来源主要有（ ）。
Ⅰ来自公益捐赠
Ⅱ来自股票流通
Ⅲ来自政府补贴
Ⅳ来自股份公司

48、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（ ）。
Ⅰ．特种国债
Ⅱ．金融债券
Ⅲ．政府债券
Ⅳ．可转换公司债券

49、（ ）通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资。

50、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（ ）。