2023年证券投资顾问业务

1、(2017年)投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（）的投资目的。

2、(2016年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

3、(2017年)根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。
Ⅰ 后享受型Ⅱ 先享受型
Ⅲ 购房型Ⅳ 以子女为中心型

4、(2016年)与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

5、(2016年)如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。
Ⅰ．保险安排提高寿险保险
Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重60％，债券30％，货币10%
Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品

6、(2016年)预期效用函数的公理化假设包括（）。
Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设

7、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（??）。

8、一个行业内存在的基本竞争力包括（ ）。
Ⅰ．供方Ⅱ．需方Ⅲ．潜在入侵者Ⅳ．替代产品

9、移动平均线不具有（??）特点。

10、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（??）。

11、关于政府债券，下列论述错误的是（ ）。

12、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。
I 哪些行业处于上扬趋势
II 哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III 哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV 哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

13、股票投资风格分类体系的标准不包括（??）。

14、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（??）。

15、（ ）不是税务规划的目标。

16、人生事件规划包括（ ）。
Ⅰ 教育规划
Ⅱ 就业规划
Ⅲ 失业规划
Ⅳ 退休规划

17、证券投资顾问业务的原则包括（ ）。
I独立客观
II依法合规
III诚实守信
IV保密原则
V公平维护客户利益

18、（ ）承担投资顾问业务的合规和风控职责，负责对投资顾问业务进行合规审查。

19、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（ ）。
Ⅰ人性存在自私的弱点
Ⅱ人性有趋利避害的弱点
Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制
Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

20、在有效市场假说中，证券市场被分为（ ）和强式有效市场。
Ⅰ半弱式有效市场
Ⅱ弱式有效市场
Ⅲ半强式有效市场
Ⅳ无效市场

21、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的______阶段，一般建议投资组合中增加______比重。（ ）

22、以下关于现值的说法，正确的是（ ）。

23、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有（ ）。
Ⅰ．事件驱动型策略
Ⅱ．买入持有策略
Ⅲ．投资组合保险策略
Ⅳ．固定比例策略

24、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。
I储藏者
II积累者
III修道士
IV挥霍者
V逃避者

25、下列客户信息属于定量信息的有（ ）。
Ⅰ．雇员福利
Ⅱ．养老金
Ⅲ．金钱观
Ⅳ．理财知识水平

26、K线理论起源于（ ）。

27、证券价格的运动方向由（ ）决定。

28、技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（ ）。

29、下列哪些指标应用是正确的（ ）。
I DIF和DEA都为正值时，DIF向上突破DEA可买入
II DIF和DEA都为负值时，DIF向下突破DEA可卖出
III DIF向下跌破零轴线，12日EMA与26日EMA发生死亡交叉，可卖出
IV DIF上穿零轴线时，即12日EMA与26日EMA发生黄金交叉，可买入

30、基本面分析的两种主要方法为（ ）。
Ⅰ．由上而下分析法
Ⅱ．由左而右分析法
Ⅲ．由下而上分析法
Ⅳ．由右而左分析法

31、宏观经济分析的基本方法有（ ）。
Ⅰ．区域分析法
Ⅱ．行业分析法
Ⅲ．结构分析法
Ⅳ．总量分析法

32、下列关于市盈率的论述，正确的有（ ）。
Ⅰ．不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ．市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ．一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ．市盈率的高低受市价的影响

33、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（ ）。
Ⅰ．营业现金比率
Ⅱ．每股营业现金净流量
Ⅲ．现金股利保障倍数
Ⅳ．全部资产现金回收率

34、如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（ ）。

35、技术分析的理论基础是（ ）。

36、若一项假设规定显著性水平为α＝0.05，下面的表述正确的是（ ）。

37、下列关于信用评分模型的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ是一种向前看的模型
Ⅱ对历史数据的要求比较高
Ⅲ建立在对历史数据模拟的基础上
Ⅳ可以给出客户信用风险水平的分数

38、证券公司应至少（ ）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

39、关于情景分析说法不正确的是（ ）。

40、关于久期公式dP/dy＝－D×P/（1＋y），下列各项理解正确的是（ ）。

41、情景分析中所用的情景通常包括（ ）。
Ⅰ．标准情景
Ⅱ．基准情景
Ⅲ．最好的情景
Ⅳ．最坏的情景

42、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元＝93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元＝90日元，因此建议该日本出口商（ ），以对冲汇率风险。

43、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（ ）。
Ⅰ．增长类股票
Ⅱ．稳定类股票
Ⅲ．周期类股票
Ⅳ．能源类股票

44、从实践经验来看，人们通常用公司股票的（ ）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

45、下列哪种情况下，卖出证券比较好？（ ）。

46、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
Ⅰ．可掉期债券
Ⅱ．本息分离债券
Ⅲ．可转换债券
Ⅳ．长期次级债券

47、中央银行参与证券投资的目的主要是为了（ ）。

48、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。

49、技术分析的分析基础是（ ）。

50、由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（ ）。