2022年金融市场基础冲刺卷

1、（2020年真题）下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ）
Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的

2、（2019年真题）属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
Ⅰ、信托投资公司
Ⅱ、商业银行
Ⅲ、城市信用合作社
Ⅳ、农村信用合作社

3、（2018年真题）政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（ ）。
Ⅰ．代理国库
Ⅱ．代理政府债券发行
Ⅲ．为政府融通资金
Ⅳ．垄断货币发行权

4、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ）
Ⅰ、避免因发行上市标准变化带来风险
Ⅱ、扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性
Ⅲ、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险
Ⅳ、逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验

5、（2018年真题）下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（ ）。

6、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（ ）

7、（2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（ ）。
Ⅰ、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
Ⅱ、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
Ⅲ、设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准
Ⅳ、证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统

8、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（ ）
Ⅰ、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益
Ⅱ、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散
Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用
Ⅳ、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台

9、（2020年真题）下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（ ）
Ⅰ、核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式,审批制度是目前成熟股票市场普遍采用的模式
Ⅱ、审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度的公司无法发行股票
Ⅲ、核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请
Ⅳ、注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票

10、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。

11、（2018年真题）下列能影响股价变动的因素有（ ）。
Ⅰ．政治因素
Ⅱ．人为操纵因素
Ⅲ．制度因素
Ⅳ．心理因素

12、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（ ）。
Ⅰ．宏观经济与政策因素
Ⅱ．行业与部门因素
Ⅲ．公司经营状况
Ⅳ．人为操纵因素

13、（2020年真题）目前我国国债发行方式包括（ ）
Ⅰ招标方式
Ⅱ承销方式
Ⅲ定向招募方式
Ⅳ公开发售方式

14、（2018年真题）根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。

15、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
Ⅰ．发行数量
Ⅱ．期限安排
Ⅲ．竞价方式
Ⅳ．发行方式

16、（2020年真题）下列不属于国债销售价格影响因素的是（ ）。

17、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。

18、（2019年真题）关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。
Ⅰ、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150％
Ⅱ、发行金融债券后，资本充足率不低于10％
Ⅲ、财务公司成立6个月以上
Ⅳ、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币

19、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（ ）

20、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费

21、（2020年真题）关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等
Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

22、（2018年真题）通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。

23、金融市场的首要功能是（ ）。

24、下列属于资本市场的有（ ）。
①股票市场
②银行间同业拆借市场
③中长期国债市场
④大额可转让存单市场

25、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。

26、直接融资的特点不包括以下（ ）。

27、下列属于场外交易市场的特征的是（）。
Ⅰ．挂牌标准相对较低
Ⅱ．交易制度通常采用做市商制度
Ⅲ．信息披露要求较低，监管较为宽松
Ⅳ．有固定的、集中的交易场所

28、我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）.

29、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。

30、下列属于货币政策工具的是（ ）。
①利率
②汇率
③收入
④借贷

31、我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（ ）。
①沪深主板市场
②创业板市场
③全国中小企业股份转让系统
④区域性股权交易市场

32、影响财政政策作用发挥的因素不包括（ ）。

33、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可分为（）。
Ⅰ．风险偏好型
Ⅱ．风险中立型
Ⅲ．风险规避型
Ⅳ．无风险型

34、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（ ）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

35、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（ ）。

36、证券市场中介机构是指（ ）。

37、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（ ）。
Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度
Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务
Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料
Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

38、证券交易所监事会的职能有（ ）。
①提议召开临时会员大会
②提议召开临时理事会
③向会员大会提出提案
④检查证券交易所风险基金的使用和管理
⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正

39、证券登记结算公司的登记结算制度包括（）。
Ⅰ．证券实名制
Ⅱ．货银对付的交收制度
Ⅲ．分级结算制度和结算参与人制度
Ⅳ．净额结算制度

40、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。

41、我国证券交易所的决策机构是（）。

42、发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。
①与之相适应的、高质量的信息管理人才
②组织严密的科学的信息网络机构
③收集、分析、预测和交换信息的制度与技术
④现代化的信息通信设备系统

43、证券市场正常运行的基础是（ ）。

44、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误的是（ ）

45、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（ ）。

46、在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。

47、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。

48、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。

49、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。

50、股票发行监管制度包括（ ）。
①审批制
②审定制
③核准制
④注册制

51、根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。
①强式有效市场
②中式有效市场
③半强式有效市场
④弱式有效市场

52、下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。
①道琼斯工业股价平均数
②标准普尔500指数
③纳斯达克指数
④金融时报证券交易指数
⑤日经平均股价指数

53、以下关于做市商交易制度说法正确的有（ ）。
Ⅰ．做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价
Ⅱ．投资者从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券
Ⅲ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易
Ⅳ．做市商的收入来源是买卖证券的佣金

54、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（ ），因此，它的价值取决于（ ）的大小。

55、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（ ）的特征。

56、汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）

57、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（ ）内不得转让。

58、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

59、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
Ⅰ．存在信用风险
Ⅱ．存在汇率风险
Ⅲ．发行规模大
Ⅳ．资金来源广

60、以下关于欧洲债券的发行，说法正确的有（）。
Ⅰ．受发行地所在国的税法管制
Ⅱ．由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
Ⅲ．不需要官方主管机构的批准
Ⅳ．受货币发行国有关法令的管制和约束

61、以下（ ）不是债券的基本性质。

62、下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。

63、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（ ）万元人民币。

64、记账式国债投标量变动幅度为（ ）的整数倍。

65、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。

66、银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（ ）。
①中小金融机构
②存款类金融机构
③非金融机构
④大型金融机构

67、（ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。

68、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

69、关于公司债券募集资金投向错误的是（ ）。

70、下列关于当期收益率的说法有误的是（ ）。

71、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。

72、债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。

73、中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。

74、下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。

75、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（ ）

76、（ ）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

77、投资者在申购ETF时，使用的是（）换取ETF份额。

78、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（ ）

79、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（ ）原则。

80、（ ） 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

81、按照基金的（ ）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

82、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（ ）情形。
①一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%
②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%
③违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
④基金总资产超过基金净资产的140%

83、随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机制明确约定以下（ ）等事项。
①实施条件、实施程序和特定资产范围
②侧袋账户运作安排，包括但不限于特定资产处置清算、对基金赎回的影响、信息披露、费用列支等
③主袋账户的投资安排
④基金份额持有人大会表决权等安排

84、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
①商业银行
②证券公司
③保险公司
④证券投资咨询公司

85、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。

86、套期保值的基本做法是（）
I.持有现货空头，买入期货合约
II.持有现货空头，卖出期货合约
III.持有现货多头，卖出期货合约
IV.持有现货多头，买入期货合约

87、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（ ）。

88、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。

89、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（ ）。

90、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（ ）。

91、修正的美式期权也叫作（）。
Ⅰ.百慕大期权
Ⅱ.大西洋期权
Ⅲ.欧式期权
Ⅳ.互换期权

92、交易者买入（ ），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。

93、金融期货的基本功能包括（ ）。
①套期保值功能
②价格发现功能
③投机功能
④套利功能

94、金融衍生工具的场外交易市场可分为（ ）两类。
①银行间与银行柜台衍生工具市场
②投资机构与投资机构柜台衍生工具合同
③证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场
④外汇机构与外汇机构柜台衍生工具市场

95、按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。

96、s系统是指（ ）。
①品德和资本
②还款能力
③抵押
④经营环境

97、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。
①每期的现金流
②贴现率
③收益率
④期限

98、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

99、证券公司战略风险管理的基本做法包括（ ）。
①明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责
②建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等
③采取恰当的战略风险管理方法
④聘请专家对战略风险进行评估

100、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（ ）。
①借款者的违约概率
②交易工具的违约损失率
③违约风险暴露
④预期损失和非预期损失