2022年金融市场基础知识样卷

1、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构

2、（2018年真题）下列选项中，属于消费信用的是（ ）
Ⅰ．银行对在校大学生提供助学贷款
Ⅱ．以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ．企业间的商品赊销
Ⅳ．企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

3、（2020年真题）以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（ ）

4、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ）
Ⅰ公开转让股份
Ⅱ进行股权和债券融资
Ⅲ进行资产重组
Ⅳ公开发行股份

5、（2019年真题）为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。

6、（2018年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（ ）。

7、（2018年真题）在证券市场起中介作用的机构主要有（ ）。
Ⅰ．证券投资咨询机构
Ⅱ．财务顾问机构
Ⅲ．会计师事务所
Ⅳ．律师事务所

8、（2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（ ）。
Ⅰ、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
Ⅱ、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
Ⅲ、设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准
Ⅳ、证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统

9、（2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（ ）。

10、（2019年真题）股票最基本的特征为（ ）。

11、（2018年真题）记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票。
Ⅰ．股份公司的股东名册
Ⅱ．招股说明书
Ⅲ．股票票面
Ⅳ．公司章程

12、（2019年真题）在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

13、（2019年真题）有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:58，则四位投资者的撮合成交顺序为（）

14、（2018年真题）通常把盈利水平高的公司股票称为（ ）。

15、（2018年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（ ）。

16、（2018年真题）政府弥补赤字的手段有（ ）。
Ⅰ．举借国债
Ⅱ．增加税收
Ⅲ．向中央银行借款
Ⅳ．动用历年结余

17、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。

18、（2019年真题）不属于债券买卖交易报价方式的是（ ）

19、（2018年真题）回购交易通常在（ ）交易中运用。

20、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（ ）
Ⅰ投资目标与理念
Ⅱ投资范围与对象
Ⅲ投资策略与原则
Ⅳ基金费用与收益分配

21、（2020年真题）下列期货中，（ ）不属于金融期货。

22、（2019年真题）新加坡交易所（简称SGX）于（ ）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

23、（2018年真题）（ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

24、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。

25、间接融资的特点不包括（）。

26、下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（ ）。
①存款吸收机构
②为住户服务的非营利机构
③中央银行
④其他金融公司

27、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。
①主观性
②客观性
③反映交易意愿的利率
④是实际发生的利率

28、资本市场的多层次性体现在（ ）。
①投资者结构的多层次性
②中介机构和监管体系的多层次性
③交易定价的多样性
④交割清算方式的多样性

29、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。
①融资类金融中介机构
②投资类金融中介机构
③保障类金融中介机构
④商业性金融中介机构

30、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（ ）。
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的最后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各银行的黄金储备

31、7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（ ）。
①国内生产总值
②经济周期
③财政政策
④国际资本流动

32、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（ ）。
①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行
②利率债风险小于信用债
③铁路总公司发行的债券为信用债
④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

33、下列关于Shibor的说法，不正确的是（ ）。

34、我国政策性银行不包括（ ）。

35、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
①深圳期货交易所
②上海期货交易所
③大连商品交易所
④郑州商品交易所

36、（ ）是商业银行业务活动的总括反应。

37、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（ ）。

38、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（ ）

39、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（ ）。

40、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（ ）。
①向原股东配售股份
②向特定对象公开募集股份
③发行可转换公司债券
④非公开发行股票

41、合格境外机构投资者可以参与（ ）。
Ⅰ．新股发行
Ⅱ．可转换债券发行
Ⅲ．股票增发申购
Ⅳ．配股申购

42、证券服务机构主要包括（）。
Ⅰ.证券登记结算公司
Ⅱ．证券投资咨询机构
Ⅲ．律师事务所
Ⅳ．资信评级机构

43、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

44、证券市场中介机构是指（ ）。

45、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。

46、证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，不包括（ ）。

47、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。

48、对于监事会会议表述正确的有（ ）。
①监事会会议由监事长负责召集和主持
②监事会至少每年召开一次
③监事长、1／3以上监事可以提议召开临时监事会会议
④监事会决议应当经2／3以上的监事通过
⑤监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告

49、（ ）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

50、（ ）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

51、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）。

52、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（ ）。

53、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。

54、证券交易所的法定代表人是（ ）。

55、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。

56、非柜台委托主要有（）等形式。
Ⅰ．现场委托
Ⅱ．人工电话委托或传真委托
Ⅲ．自助和电话自动委托
Ⅳ．网上委托

57、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。
Ⅰ．盈利能力
Ⅱ．成长性
Ⅲ．流动性
Ⅳ．规模

58、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。
①算术平均法
②几何平均法
③加权平均法

59、关于股票价格指数编制，说法正确的是（ ）。

60、（）等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。
Ⅰ．注册资本
Ⅱ．经济形势的变化
Ⅲ．宏观经济政策的调整
Ⅳ．供求关系的变化

61、基本分析法的主要内容包括（ ）。
①宏观经济分析
②投资分析
③行业和区域分析
④公司分析

62、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（ ）。

63、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。

64、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。

65、下列关于股票的特征说法正确的是（ ）。

66、在（ ）制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。

67、A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为（ ）。

68、科创板具体交易方式不包括以下（ ）方式。

69、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（ ）。

70、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。
①发行人是借入资金的经济主体
②投资者是出借资金的经济主体
③发行人必须在约定的时间付息还本
④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

71、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。
①发起人
②承销商
③受托人
④特殊目的机构

72、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（ ）。

73、以下（ ）不是债券的基本性质。

74、有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（ ）。

75、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
①公开报价
②小额报价
③双边报价
④对话报价

76、我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。

77、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。

78、影响债券现金流的因素有（ ）。
①债券的面值和票面利率
②计付息间隔
③债券的嵌入式期权条款
④债券的税收待遇
⑤债券的币种

79、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。

80、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。

81、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

82、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（ ）表示还本付息能力较强，安全性较高。

83、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ、集合理财，专业管理
Ⅱ．组合投资，分散风险
Ⅲ．利益共享，风险共担
Ⅳ．独立托管，保障安全

84、根据募集方式的不同，可将投资基金分为（ ）与（ ）两大类。

85、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。
①有明确、合法的投资方向
②有明确的基金运作方式
③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定
④基金名称表明基金的类别和投资特征

86、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。

87、以下不属于基金信息披露的是（ ）。

88、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。

89、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（ ）特征。

90、（ ）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

91、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

92、（ ）是金融交易和风险管理行为的基本特征。

93、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
①内部损失数据
②外部损失数据。
③情景分析
④业务环境和内部控制因素

94、风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（ ）等。
①风险偏好管理
②风险限额
③感知风险
④风险定价与拨备

95、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。
①每期的现金流
②贴现率
③收益率
④期限

96、基于（ ）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

97、下列关于风险偏好和风险容忍度的认识，正确的是（ ）。
①风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主。风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化
②风险偏好是公司战略目标的一个重要决定因素，在风险管理体系中居于宏观的主导地位。风险容忍度表现为公司在不同业务板块和不同控制维度上的总体边界
③风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法
④风险容忍度更接近于业务单元，通常采用“自下而上”的设定方法

98、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（ ）所引发的风险。
①人员
②系统。
③流程
④内部事件
⑤外部事件

99、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（ ）属于证券公司董事会承担的责任。
①建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制
②审议批准公司全面风险管理的基本制度
③审议批准公司的风险偏好
④审议公司定期风险评估报告

100、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（ ）。