2023年个人理财样卷
本试卷为2023年个人理财样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、利率的上升必然导致房地产价格的下降。（ ）
（ F ）
2、外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。（ ）
（ F ）
3、债券到期时间越长，利率风险越小。（ ）
（ T ）
4、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
5、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
6、金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。
（ F ）
7、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
8、折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（ ）
（ T ）
9、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。（ ）
（ T ）
10、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ T ）
11、我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。（ ）
（ T ）
12、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
13、商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（ ）
（ F ）
14、理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
（ T ）
15、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。
（ F ）
16、《银行与信托公司业务合作指引》适用于银行、信托公司在中华人民共和国境内或者境外开展业务合作。
（ F ）
17、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。
（ T ）
18、依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。
（ F ）
19、商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。
（ T ）
20、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。
（ T ）
21、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ T ）
22、理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。
（ F ）
23、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ F ）
24、按票面是否记载投资者姓名，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。
（ F ）
25、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
26、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。
（ F ）
27、理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。
（ T ）
28、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ T ）
29、个人既可以是金融市场上的资金供给方，也可以是资金需求方。
（ T ）
30、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。
（ F ）
31、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
32、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ F ）
33、每个家庭的财务决定都是独立的。
（ T ）
34、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ T ）
35、无形市场交易的金融工具种类比有形市场多。
（ T ）
36、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
（ F ）
37、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
38、居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。
（ T ）
39、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是国外合格理财师综合素质的要求或标准。
（ F ）
40、有限合伙企业只有一个普通合伙人。
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