2022年个人理财模拟考试
本试卷为2022年个人理财模拟考试，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟考试
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ F ）
2、通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素。（ ）
（ T ）
3、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ F ）
4、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（ F ）
5、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ F ）
6、在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（ ）
（ T ）
7、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。（ ）
（ F ）
8、理财规划服务中，不可代客操作。（ ）
（ T ）
9、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
（ T ）
10、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ F ）
11、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ T ）
12、个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
（ T ）
13、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ F ）
14、目前我国的外汇市场属于无形市场。
（ F ）
15、债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于50%,具有较低风险、较低收益的特征。
（ T ）
16、银行代理理财产品销售的基本原则包括适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。
（ T ）
17、理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（ ）
（ F ）
18、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ F ）
19、客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。
（ F ）
20、终值是期间发生的现金流在期初的价值。
（ F ）
21、接通如需传呼他人，应请对方稍候，然后在原位大声呼唤同事。
（ T ）
22、商务礼仪是在职场交流或商务活动中，对合作者、客户等表示尊重和友好的一系列行为规范，是礼仪在商务活动过程中的具体运用。
（ F ）
23、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ F ）
24、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ T ）
25、在理财师资格认证标准4E中，职业道德为其中之一。
（ T ）
26、对普通投资者而言，实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道。但黄金饰品对家庭理财没有太大意义，因为黄金饰品的价格包含了加工成本。
（ T ）
27、期货交易中缴纳的保证金一般为期货合约价值的5％一10％。
（ T ）
28、不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。
（ F ）
29、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ F ）
30、职业道德标准一般由行业协会或专业资格认证机构制定、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
31、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ F ）
32、当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。
（ F ）
33、理财规划服务是一次性完成的。
（ F ）
34、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
35、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（ F ）
36、工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。
（ F ）
37、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ T ）
38、理财师将规划书经过必要修改后最终交付客户，客户签署客户声明。
（ F ）
39、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。
（ T ）
40、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
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