2022年个人理财精选样卷
本试卷为2022年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ T ）
2、房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司。由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营，帮助投资者获取溢价或管理收益。（ ）
（ T ）
3、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ T ）
4、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。（ ）
（ F ）
5、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ T ）
6、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
7、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
（ T ）
8、理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（ ）
（ T ）
9、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ F ）
10、银行代理服务类业务简称代理业务，指构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来利息收入的业务。（ ）
（ T ）
11、个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。
（ T ）
12、中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。
（ F ）
13、所谓“回拨机制”，是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。（ ）
（ T ）
14、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ T ）
15、金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
（ F ）
16、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ T ）
17、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ F ）
18、对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。
（ F ）
19、信托制度起源于美国。（ ）
（ T ）
20、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ F ）
21、优先矩阵中，第一象限的内容是不重要也不紧急的。
（ F ）
22、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
（ F ）
23、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
24、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
25、基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。
（ T ）
26、时间的长短是影响货币时间价值的首要因素。
（ F ）
27、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ T ）
28、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ T ）
29、信任是客户关系的基础。
（ F ）
30、保本基金是一种保证本金的基金。
（ F ）
31、现金管理规划的核心是债务管理。
（ T ）
32、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（ T ）
33、法规更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。
（ T ）
34、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（ T ）
35、一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。
（ F ）
36、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
37、金融衍生品具有可复制性。
（ F ）
38、私人银行业务可以面向所有客户。
（ T ）
39、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
40、根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。
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