历年个人理财复习题
本试卷为历年个人理财复习题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
个人理财复习题
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ B ）
1、某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。
（ A ）
2、下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。
（ C ）
3、当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。
（ C ）
4、下列费用中，不属于投连险费用的是（ ）。
（ A ）
5、（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。
（ B ）
6、假定一项投资的年利率为20％，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）
（ D ）
7、A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10％，则第三年年末两个方案的终值相差约（ ）元。
（ B ）
8、银行市场宏观环境分析的内容不包括（ ）。
（ A ）
9、以下选项中，（ ）不属于无效合同。
（ B ）
10、个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。
（ C ）
11、下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险登记和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述，错误的是（ ）。
（ A ）
12、收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法，不正确的是（ ）。
（ A ）
13、证券交易所属于（ ）。
（ C ）
14、下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是（ ）。
（ B ）
15、货币市场是融资期限在（ ）的金融市场。
（ D ）
16、直接融资使用的金融工具流通性较间接融资的________，兑现能力________（ ）
（ A ）
17、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括（ ）。
（ C ）
18、在以客户的内在属性分类中，（ ）是最著名、最常用的客户分类方法。
（ C ）
19、（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
（ A ）
20、为了控制客户的费用和投资储蓄，银行从业人员应该建议该客户在银行开设3种类型的账户，下列4个选项中，不属于这3种类型账户的是（ ）。
（ C ）
21、在金融实务中尊重客观规律的存在，属于遵循SMART原则中的（ ）。
（ C ）
22、下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。
（ D ）
23、按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（ ）。
（ C ）
24、西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家庭财务信息，以下不是主要原因的是（ ）。
（ B ）
25、（ ）是个人理财业务的供给方。
（ B ）
26、国外理财业务的形成与发展时期是（ ）。
（ A ）
27、3月，（ ）首开私人银行业务。
（ D ）
28、理财师的执业道德准则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（ ）。
（ A ）
29、中国特色社会主义法律体系，是以（ ）为统帅。以（ ）为主干．以（ ）为重要组成部分，由相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。
（ A ）
30、下列叙述错误的是( )。
（ C ）
31、银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。
（ B ）
32、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（ ）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
（ B ）
33、票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，在进行必要审查后，决定是否承兑的过程。其中，审查的内容不包括（ ）。
（ C ）
34、下列关于外汇市场的说法错误的是（ ）。
（ C ）
35、按照规定，期货交易的制度不包括（ ）。
（ A ）
36、黄金基金适合于（ ）投资者。
（ A ）
37、利率／债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括（ ）。
（ B ）
38、我国QDII基金在我国________设立，从事________投资。（ ）
（ A ）
39、个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
（ D ）
40、以下关于另类理财产品的说法错误的是（ ）。
（ C ）
41、投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是（ ）。
（ A ）
42、以下对合伙制私募基金的运作机制说法错误的是（ ）。
（ C ）
43、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（ ）。
（ D ）
44、养老护理和资产传承是家庭生命周期中（ ）的核心目标。
（ B ）
45、处于不同家庭生命周期的家庭理财重点不同，下列说法中，正确的是（ ）。
（ A ）
46、了解客户的方法不包括（ ）。
（ B ）
47、王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率为6％，则他现在需要投入资金（ ）万元。(答案取近似数值)
（ A ）
48、永续年金可以看作是( )的特殊形式。
（ A ）
49、下列属于Excel表格计算净现值的特点的是( )。
（ C ）
50、以下关于二八定律的说法正确的是( )。
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