2023年个人理财样卷
本试卷为2023年个人理财样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。（ ）
（ T ）
2、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（ ）
（ F ）
3、普通合伙人只能以现金方式出资。（ ）
（ F ）
4、个人独资企业解散后，其财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿，仍不足清偿的，投资人应当以其家庭共有财产予以清偿。（ ）
（ F ）
5、货币型理财产品、债券型理财产品、股票类理财产品等理财产品是按照交易类型进行分类的。（ ）
（ F ）
6、商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ）
（ T ）
7、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）
（ T ）
8、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。（ ）
（ F ）
9、我国外汇资本项目已经开放。（ ）
（ F ）
10、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ T ）
11、中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。
（ T ）
12、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。 （ ）
（ F ）
13、对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。
（ T ）
14、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
15、私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
（ T ）
16、股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。（ ）
（ F ）
17、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ T ）
18、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（ T ）
19、信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益,全部归受益人所有，亏损全部由委托者承担。
（ T ）
20、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于60%。
（ T ）
21、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（ F ）
22、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。
（ F ）
23、则只能用于估计投资额翻番所需要的时间。
（ T ）
24、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
（ T ）
25、根据投资目标的不同，可以将基金划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
（ F ）
26、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ F ）
27、理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。
（ T ）
28、票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。
（ T ）
29、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。
（ T ）
30、商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
（ T ）
31、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ T ）
32、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ T ）
33、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
（ T ）
34、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
35、正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
36、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。
（ F ）
37、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。
（ T ）
38、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ F ）
39、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
40、夫妻可以约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。
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