历年个人理财测试卷
本试卷为历年个人理财测试卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财测试卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级。（ ）
（ F ）
2、永续年金既无现值也无终值。（ ）
（ F ）
3、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ F ）
4、上海证券交易所的股份指数中，最早编制的是上证180指数。（ ）
（ T ）
5、股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。（ ）
（ T ）
6、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。（ ）
（ F ）
7、客户财务方面的信息基本属于定性信息。（ ）
（ F ）
8、在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（ ）
（ T ）
9、现值系数随着利率的提高而降低。（ ）
（ T ）
10、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（ ）
（ F ）
11、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ F ）
12、个人理财或财富管理等同于投资。（ ）
（ F ）
13、银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士，然后才能逐步成长为称职或合格的一线业务人员。
（ F ）
14、《银行与信托公司业务合作指引》适用于银行、信托公司在中华人民共和国境内或者境外开展业务合作。
（ F ）
15、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ F ）
16、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ F ）
17、信托产品的投资项目风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。
（ F ）
18、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（ ）
（ T ）
19、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。
（ F ）
20、理财师去见客户不需要预约。
（ F ）
21、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。
（ T ）
22、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品提供任何形式担保。
（ F ）
23、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ F ）
24、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（ F ）
25、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
26、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ F ）
27、期权费是指期权的执行价格。
（ F ）
28、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ F ）
29、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（ F ）
30、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
31、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ F ）
32、合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。
（ T ）
33、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（ F ）
34、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ T ）
35、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ F ）
36、间接融资具有不可逆性。
（ F ）
37、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
（ T ）
38、家庭收支储蓄表和资产负债表的作用，是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
（ T ）
39、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。
（ T ）
40、建立期：自完成学业开始工作并领取第一份报酬，真正意义上的个人理财生涯才开始。
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