2023年金融市场基础预测卷

1、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

2、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构

3、（2020年真题）下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（ ）

4、（2018年真题）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（ ）。

5、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（ ）

6、（2018年真题）最早出现的证券交易机构是由外商开办的（ ）。
Ⅰ．上海股份公所
Ⅱ．上海众业公所
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．上海华商证券交易所

7、（2020年真题）根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（ ）
Ⅰ进入涉赚违法行为发生场所调查取证
Ⅱ通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境
Ⅲ询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明
Ⅳ对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

8、（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（ ）

9、（2020年真题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（ ）

10、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。

11、（2018年真题）债券回购交易更多的是有（ ）的属性。

12、（2018年真题）银行间债券市场包括（ ）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。
Ⅰ．商业银行
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．农村信用联社
Ⅳ．证券公司

13、（2020年真题）债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（ ）。

14、（2019年真题）封闭式基金的存续期应在（）以上。

15、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（ ）。

16、（2019年真题）投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

17、（2018年真题）基金托管费通常是（ ）。

18、（2018年真题）下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等
Ⅱ．用于转移或防范信用风险
Ⅲ．信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具
Ⅳ．信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

19、（2019年真题）关于权证，以下说法错误的是（ ）。

20、（2018年真题）目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为（ ）。

21、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（ ）方式进行融资。

22、下列描述符合衍生工具的定义的有 （ ）。
①以相应的现货资产作为标的物
②成交时需要立即交割
③价格由基础资产决定
④一般表现为合约

23、将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（ ）。

24、美国联邦政府发行的债券被统称为（ ），是美国债券市场的基石。

25、国际信贷主要包括（ ）。
①政府信贷
②国际金融机构贷款
③政府债券
④出口信贷

26、（ ）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

27、多层次资本市场的意义错误的是（ ）

28、资产价格传导机制的q值定义为（ ）。

29、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。
Ⅰ．稳定物价
Ⅱ．完全就业
Ⅲ．促进经济增长
Ⅳ．平衡国际收支

30、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。

31、诚信租行是一家金融租赁公司，拟于今年上市，因此聘请A投资银行为进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类的表里，A投资银行属于金融中介的（ ）子类。

32、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。

33、我国黄金市场具有的特点是（ ）。
①市场架构不完整②参与主体类型多样
③与实体经济和黄金产业密切关联④投资与风险分散功能进一步得到发挥

34、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。

35、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具。
①银行存款
②政府债券
③远期合约、互换
④回购协议

36、基金类投资者包括（ ）。
①证券投资基金
②社保基金
③企业年金
④社会公益基金

37、下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件（ ）。
①具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人，具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
③最近5年未受到刑事处罚， 最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
④最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

38、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（ ）的律师从事证券法律业务。

39、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。
①证券
②基金
③银行
④期货

40、下列机构中，属于证券服务机构的是（ ）。
①律师事务所
②资信评级机构
③财务顾问机构
④投资咨询机构

41、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。
①中国银保监会
②中国证监会
③财政部
④中国总会计师协会

42、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。
I.发行；
II.上市；
III.交易；
IV.估值

43、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。
①按照规定程序了解客户的情况
②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力
③向客户进行充分的风险揭示
④将风险揭示书交客户签字确认

44、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。

45、证券公司申请IB业务的资格条件有（ ）。
Ⅰ．申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
Ⅱ．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
Ⅲ．全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准
Ⅳ．配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

46、按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有（ ）。
①筹集、管理和运作基金
②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作
③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制

47、证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。

48、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（ ）批准的人民币金融工具。

49、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（ ）。

50、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

51、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错误的是（ ）。

52、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。

53、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。

54、根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

55、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

56、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
①心理因素
②人为操纵因素
③政策及制度因素
④宏观经济因素

57、基本分析法的主要内容包括（ ）。
①宏观经济分析
②投资分析
③行业和区域分析
④公司分析

58、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。

59、公司有下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
①上市公司最近36个月内受到证券交易所的公开谴责
②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正
③上市公司及控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为
④严重损害投资者合法权益
⑤上市公司的普通职员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查

60、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（ ）。

61、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
①心理因素
②人为操纵因素
③政策及制度因素
④宏观经济因素

62、直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。

63、债券收益体现为（）。
Ⅰ．利息收入
Ⅱ．资本损益
Ⅲ．无风险收益
Ⅳ．再投资收益

64、以下关于流通国债说法正确的是（）。
Ⅰ．可以在流通市场上交易的国债
Ⅱ．可以自由认购、自由转让，通常不记名
Ⅲ．转让价格取决于对该国债的供给与需求
Ⅳ．在不少国家，流通国债占国债发行量的大部分

65、（ ）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

66、属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（ ）。

67、金融债券的发行主体是（）。
Ⅰ．银行
Ⅱ．公司
Ⅲ．非银行的金融机构
Ⅳ．政府

68、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。

69、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。

70、信用评级程序包括（ ）。
①评级准备，实地调查
②初评阶段，评定等级
③结果反馈与复评，结果发布
④文件存档，跟踪评级

71、从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。

72、地方债分销价格的确立方式（ ）。

73、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。

74、债券按发行主体分类，可以分为（ ）。

75、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。

76、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。

77、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
①融资统一规划
②信贷统一授信
③动态长效监控
④全程风险管理

78、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（ ）

79、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（ ）核准。

80、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
Ⅰ．美国称“共同基金”
Ⅱ．英国称“单位信托基金”
Ⅲ．日本称“单位信托基金”
Ⅳ．我国香港地区称“证券投资信托基金”

81、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

82、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1％—1．5％，货币市场基金一般认购费为（ ）。

83、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
②投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户
③封闭式基金的交易需收取印花税
④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

84、ETF（交易所交易基金）结合了（ ）与（ ）的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。

85、以下（ ）费用不列人基金管理过程中发生的费用。
①基金合同生效前的验资费
②与基金运作无关事项的费用
③银行汇款手续费
④基金管理人或托管人未履行义务导致的费用支出或基金财产损失

86、（ ）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

87、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）年。

88、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
①商业银行
②证券公司
③保险公司
④证券投资咨询公司

89、金融期货合约按基础工具划分可分为（ ）。

90、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。

91、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。

92、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。

93、金融衍生工具的场外交易市场可分为（ ）两类。
①银行间与银行柜台衍生工具市场
②投资机构与投资机构柜台衍生工具合同
③证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场
④外汇机构与外汇机构柜台衍生工具市场

94、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（ ），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

95、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。

96、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。
①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式
②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小
③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值
④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否

97、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
①内部损失数据
②外部损失数据。
③情景分析
④业务环境和内部控制因素

98、风险识别是指（ ）的过程。
①对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别
②依据风险定义进行系统分类
③鉴定风险性质
④找出风险原因

99、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（ ）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。

100、证券公司声誉风险管理应遵循以下（ ）原则。
①全程全员原则
②预防第一原则
③审慎管理原则
④快速响应原则