往年证券投资顾问业务模拟考试

1、(2017年)风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
Ⅰ 风险种类Ⅱ 风险程度
Ⅲ 保险种类Ⅳ 保险金额

2、(2016年)下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是（）。

3、(2016年)证券的绝对估计值法包括（）。
Ⅰ．市盈率法Ⅱ．现金流贴现模型
Ⅲ．经济利润估值模型Ⅳ．市值回报增长比法

4、(2016年)个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

5、(2016年)在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。
Ⅰ．编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等
Ⅱ．调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析
Ⅲ．实地调研
Ⅳ．撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告

6、(2016年)关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高
Ⅱ．如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要
Ⅲ．如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ．如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短

7、(2016年)按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

8、(2016年)套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）的比较，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性
Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ．套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期
Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源

9、(2016年)证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。
Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为

10、我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（??）。

11、证券组合的（ ）表示了所有可能的证券组合。

12、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

13、下列属于无形资产的是（??）。

14、如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（ ）。

15、（）即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。

16、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。
Ⅰ 工作生涯设计
Ⅱ 理想退休后生活设计
Ⅲ 退休养老成本计算
Ⅳ 退休后的收入来源估计

17、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

18、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。

19、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（ ）。

20、赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，为其家庭的规划架构重点应是（ ）。

21、，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润，这种现象称为（ ）。

22、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．现值与终值成正比例关系
Ⅱ．折现率越高，复利现值系数就越小
Ⅲ．现值等于终值除以复利终值系数
Ⅳ．复利终值系数等于复利现值系数的倒数

23、以下属于财务目标内容的有（ ）。
Ⅰ个人兴趣爱好
Ⅱ保险规划
Ⅲ现金规划
Ⅳ职业生涯发展

24、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。
Ⅰ在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
Ⅱ在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
Ⅲ应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
Ⅳ在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复

25、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

26、证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品种的（ ）、风险以及流动性方面来给出咨询建议。

27、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

28、移动平均线最常见的使用法则是（ ）。

29、技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（ ）。

30、在圆弧顶或圆弧底的形成过程中，成交量的过程是（ ）。

31、，（ ）在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。

32、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（ ）。
Ⅰ．营业收入
Ⅱ．营业利润
Ⅲ．流动资产
Ⅳ．财务费用

33、以下（ ）不属于情景分析的执行步骤。

34、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（ ）。

35、投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。
Ⅰ定性方法和定量方法
Ⅱ客户投资目标
Ⅲ对投资产品的偏好
Ⅳ概率和收益的权衡

36、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。
Ⅰ金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

37、关于债券的特点，下列说法错误的是（ ）。

38、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。

39、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ．金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

40、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（ ）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

41、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。

42、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。

43、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（ ）。
Ⅰ．信用衍生工具
Ⅱ．股权类产品的衍生工具
Ⅲ．货币衍生工具
Ⅳ．利率衍生工具

44、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益一定会远低于原先的估计，这就是股票的风险
Ⅱ股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
Ⅲ风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的未预期收益
Ⅳ实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性

45、（ ）是将指数的成分股按照某个因素（行业、风险水平β值）分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。

46、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（ ）的合约，以达到套利或规避风险等目的。
I数量相同
II品种相同
III期限不同
IV期限相同
V数量不同

47、收益率曲线的类型不包括（ ）。

48、量化风险的手段和工具包括（ ）
Ⅰ．VaR法
Ⅱ．敏感性分析法
Ⅲ．情景分析法
Ⅳ．压力测试

49、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。
I资产负债率＝总负债/总资产
II自用性负债比率=自用性负债/总负债
III投资性负债比率=投资性负债/总负债
IV消费负债比率=消费性负债/总负债
V融资比率＝投资性资产/总负债

50、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。