证券投资顾问业务

1、(2016年)下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。

2、(2017年)一般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。

3、(2016年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

4、(2017年)在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

5、(2016年)投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（ ）。

6、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

7、证券投资顾问业务的原则包括（）。
I 独立客观
II 依法合规
III 诚实守信
IV 保密原则
V 公平维护客户利益

8、违反投资适当性原则的主要原因在于（??）。
Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

9、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差（ ）元。

10、市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的（ ）。

11、某公司2011年税后利润201万元，所得税税率为25％，利息费用为40万元，则该企业2011年已获利息倍数为（??）。

12、根据技术分析的形态理论，喇叭形态的标志是（??）。

13、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金，债券A的票面利率为5％，债券B的票面利率为6％，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。

14、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

15、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是（ ）。

16、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）。
Ⅰ本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
Ⅱ投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
Ⅲ接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险
Ⅳ接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

17、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（ ）的管理。
I注册登记
II岗位职责
III执业行为
IV权利义务

18、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（ ）。

19、套利定价理论的基本假设包括（ ）。
Ⅰ投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的
Ⅱ资本市场没有摩擦
Ⅲ所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
Ⅳ投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

20、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（ ）。

21、过度自信通常不会导致人们（ ）。

22、下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
Ⅱ．建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
Ⅲ．稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
Ⅳ．高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合

23、下列属于客户定量信息的是（ ）。

24、下列关于客户风险的偏好说法正确的是（ ）。
I非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型
II对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型
III期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型
IV对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型

25、下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

26、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目？（ ）

27、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（ ）。

28、基本分析主要适用于（ ）。

29、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（ ）。

30、某公司年末总资产为160000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（ ）元／股。

31、在货币政策传导中，货币政策的操作目标（ ）。

32、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。
I算术平均数法
II中间数法
III趋势调整法
IV回归调整法

33、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。
I主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在
II比率分析法考虑了价差的变化
III比率分析法的考虑了基差风险的存在
IV主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

34、K线图中的阳线通常用（ ）来表示。

35、相比之下，下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是（ ）。

36、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

37、下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是（ ）。

38、道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

39、单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是（ ）。
Ⅰ现金流量分析过程：投资活动的现金流→融资活动的现金流→经营活动现金流
Ⅱ对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款
Ⅲ对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
Ⅳ贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息
Ⅴ在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值

40、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

41、经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的（ ）和经济资本的比率。

42、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10％，市场利率为10％，则该债券的麦考利久期为（ ）年。

43、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。

44、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）
Ⅰ发行方式以及发行的审核方式不同
Ⅱ担保要求不同
Ⅲ发行主体的范围不同
Ⅳ发行定价方式不同

45、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。
I哪些行业处于上扬趋势
II哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

46、中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（ ）。

47、（ ）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

48、（ ）是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

49、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（ ）。
I预期收支情况
II信贷策划特殊情况的处理
III选择贷款期限与首期用款及还贷方式
IV合理选择贷款种类和担保方式
V贷款需求

50、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。