证券投资顾问业务预测卷

1、贝塔系数的经济学含义包括（ ）。
Ⅰ．贝塔系数为1的证券组合，其均衡收益率水平与市场组合相同
Ⅱ．贝塔系数反映了证券价格被误定的程度
Ⅲ．贝塔系数是衡量系统风险的指标
Ⅳ．贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感性

2、(2017年)下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 放弃了从市场环境变化中获利的可能
Ⅱ 具有交易成本和管理费用最小化的优势
Ⅲ 交易成本和管理费用极高
Ⅳ 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

3、(2016年)银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。
Ⅰ．市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ．市场利率上升，净利息收入下降
Ⅲ．市场利率下降，净利息收入上升Ⅳ．市场利率下降，净利息收入下降

4、(2017年)下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。

5、(2017年)赵先生今年31岁，妻子29岁，女儿2岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

6、(2017年)下列属于年金的有（）。
Ⅰ 每月缴纳的车贷款项Ⅱ 每月领取的养老金
Ⅲ 向租房者每月固定领取的租金Ⅳ 定期定额购买基金的月投资额

7、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

8、证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
I 风险承受能力
II 经济条件
III 服务需求
IV 家庭成员

9、《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款。

10、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（ ）元。

11、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是（ ）。

12、（??）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

13、为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（??）。

14、评价企业收益质量的财务指标是（ ）。

15、一般而言，五类技术分析方法（ ）。

16、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

17、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。

18、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（）。

19、有效债务管理的考虑因素应该有（ ）。
I 贷款需求
II 家庭现有经济实力
III 预期收支情况
IV 还款能力
V 选择贷款期限与首期用款及还贷方式

20、从事证券服务业务的禁止性行为包括（ ）。
Ⅰ代理委托人从事证券投资
Ⅱ与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
Ⅲ买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
Ⅳ利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

21、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（ ）
I当事人的权利义务
II证券投资顾问服务的内容和方式
III证券投资顾问的职责和禁止行为
IV收费标准和支付方式

22、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计息一次，则下列表述正确的是（ ）。

23、假定不允许卖空，当两个证券完全正相关时，这两种证券在均值一标准差坐标系中的结合线为（ ）。

24、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（ ）。

25、下列关于最优证券组合的选择原理正确的是（ ）。
Ⅰ在有效边界上找到的一个有效组合
Ⅱ该组合所在的无差异曲线位置最高
Ⅲ该组合投资者满意程度最高
Ⅳ该组合的投资收益最高

26、金融市场泡沫的特征包括（ ）。
Ⅰ乐观的预期
Ⅱ大量“幼稚投资者”的涌入
Ⅲ庞氏骗局
Ⅳ价格与价值的严重背离

27、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

28、A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年年末两个方案的终值相差约（ ）元。

29、下列关于有效市场说法正确的有（ ）。
Ⅰ．市场的有效性分为三种形式：弱式有效市场、半强式有效市场以及强式有效市场
Ⅱ．弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量等，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走式，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的
Ⅲ．半强式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
Ⅳ．强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等

30、下列关于修道士特点的说法正确的是（ ）。
I嫌铜臭，不让金钱左右人生
II命运论者，不担心财务保障
III缺乏规划概念，不量出不量入
IV透支未来，冲动型消费者

31、客户主观上对风险的基本度量是指（ ）。

32、使用每股收益指标要注意的问题有（ ）。
Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险
Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较
Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策
Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大

33、通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）。

34、根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的是（ ）。
I提高营业利润率
Ⅱ提高总资产周转率
Ⅲ增加股东权益
Ⅳ增加负债总额

35、下列哪些指标应用是正确的（ ）。
I DIF和DEA都为正值时，DIF向上突破DEA可买入
II DIF和DEA都为负值时，DIF向下突破DEA可卖出
III DIF向下跌破零轴线，12日EMA与26日EMA发生死亡交叉，可卖出
IV DIF上穿零轴线时，即12日EMA与26日EMA发生黄金交叉，可买入

36、完全垄断型市场结构的特点有（ ）。
Ⅰ．垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量
Ⅱ．产品没有或缺少合适的替代品
Ⅲ．垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束
Ⅳ．市场被独家企业所控制

37、在货币政策传导中，货币政策的操作目标（ ）。

38、随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是（ ）。

39、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。

40、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款2000000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

41、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（ ）。

42、关于情景分析说法不正确的是（ ）。

43、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（ ）。

44、证券公司流动性风险管理应遵循的原则有（ ）。
Ⅰ．全面性原则
Ⅱ．审慎性原则
Ⅲ．利益最大化原则
Ⅳ．预见性原则

45、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（ ）。
Ⅰ股息收益稳定
Ⅱ在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ在公司财产清偿时后于普通股票
Ⅳ风险相对较小

46、通常所说的“金边债券”是指（ ）。

47、投资组合管理的步骤有（ ）。
Ⅰ确定证券投资政策
Ⅱ进行证券投资分析
Ⅲ构建证券投资组合
Ⅳ投资组合的修正

48、收益率曲线的类型不包括（ ）。

49、在消费管理中，应注意理财从（ ）开始。

50、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（ ）。
Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活
Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金