2023年证券投资顾问业务练习

1、(2016年)反向市场是构建（）的套利行为。
Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头

2、(2017年)下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。
Ⅰ 市场利率Ⅱ 票面利率
Ⅲ 到期时间Ⅳ 初始收益率

3、(2016年)融资融券业务的风险主要表现在（）。
Ⅰ．融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性
Ⅱ．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用
Ⅲ．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵
Ⅳ．融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

4、(2017年)负债结构分析的内容包括（）。
Ⅰ 消费负债比率Ⅱ 投资性负债比率
Ⅲ 收入支出比率Ⅳ 自用性负债比率

5、(2016年)β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

6、(2016年)关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。
Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界
Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界

7、(2017年)指数型消极投资策略的核心思想是（）。

8、(2016年)对信息干扰的背景包括（）。
Ⅰ．首因效应Ⅱ．近因效应Ⅲ．晕轮效应Ⅳ．对比效应

9、(2017年)下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有( )。
Ⅰ 接受他人委托从事证券投资
Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失
Ⅲ 向委托人承诺证券投资收益
Ⅳ 中国证监会禁止的其他行为

10、证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

11、根据F?莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。

12、在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。

13、以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。

14、下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。

15、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
Ⅰ 记名股票
Ⅱ 优先股
Ⅲ 不记名股票
Ⅳ 普通股

16、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（??）。

17、税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。

18、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）。
Ⅰ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格
Ⅱ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义
Ⅲ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利
Ⅳ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见

19、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ．诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ．向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ．拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ．接受客户的全权委托

20、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。
Ⅰ业务推广
Ⅱ协议签订
Ⅲ服务提供
Ⅳ客户回访
V投诉处理

21、比照家庭生命周期，可以按年龄层把个人生命周期分为6个阶段。其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（ ）。

22、关于最优证券组合，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果
Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高
Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ．相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线位置最高

23、两种证券组合的可行域呈现（ ）。
Ⅰ完全正相关
Ⅱ完全负相关
Ⅲ不相关
Ⅳ组合线的一般情形

24、引入无风险借贷后，（ ）。
Ⅰ．所有投资者对风险资产的选择是相同的
Ⅱ．所有投资者选择的最优证券组合是相同的
Ⅲ．线性有效边界对所有投资者来说是相同的
Ⅳ．所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了

25、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（ ）。
Ⅰ确定投资对象
Ⅱ确定投资规模
Ⅲ确定各投资证券的投资比例
IV确定投资目标

26、永续年金是一组在无限期内金额______、方向______、时间间隔______的现金流。（ ）

27、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）。

28、了解客户的渠道有（ ）。
Ⅰ开户资料
Ⅱ调查问卷
Ⅲ家访
Ⅳ面谈沟通

29、下列属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
I债券型基金
II存款
III保本型理财产品
IV房地产投资
V股票型基金

30、以下不属于根据对风险的态度的不同，对客户进行分类的是（ ）。

31、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加
Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少
Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

32、基本分析的重点是（ ）。

33、下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（ ）。

34、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。

35、（ ）是行业成熟的标志。

36、道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。
Ⅰ累积阶段
Ⅱ上涨阶段
Ⅲ市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
Ⅳ上升阶段

37、技术分析的理论基础是（ ）。

38、货币政策中介目标选择的标准包括（ ）。
Ⅰ．可测性
Ⅱ．可控性
Ⅲ．流动性
Ⅳ．相关性

39、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（ ）。
Ⅰ．公用事业
Ⅱ．钢铁
Ⅲ．生活必需品
Ⅳ．耐用消费品

40、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

41、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的有（ ）。
Ⅰ．总资产周转率
Ⅱ．净资产收益率
Ⅲ．资产负债率
Ⅳ．产权比率

42、关于久期缺口的描述错误的是（ ）。

43、控制流动性风险的主要做法包括（ ）。
Ⅰ确定流动性风险偏好
Ⅱ计量、监测和报告流动性风险状况
Ⅲ制定流动性风险监控指标
Ⅳ限额管理及压力测试
Ⅴ制定有效的流动性风险应急计划

44、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有（ ）。
Ⅰ．是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化
Ⅱ．对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限
Ⅲ．无法全面地反映借款人的信用状况
Ⅳ．无法提供客户违约概率的准确数值

45、分析证券产品应该运用（ ）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。
Ⅰ基本分析
Ⅱ技术分析
Ⅲ相对分析
Ⅳ组合理论

46、中央银行参与证券投资的目的主要是为了（ ）。

47、关于国债，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债
Ⅱ政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资
Ⅲ从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债
Ⅳ国债是政府债券市场上的最主要的投资工具

48、技术分析的分析基础是（ ）。

49、以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

50、税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。