历年金融市场基础
本试卷为历年金融市场基础，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ C ）
1、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。
（ B ）
2、（2019年真题）下列属于直接融资的有（ ） Ⅰ、民间借贷 Ⅱ、租赁融资 Ⅲ、风险投资融资 Ⅳ、债券市场融资
（ D ）
3、（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。
（ D ）
4、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（ ）
（ A ）
5、（2020年真题）全球金融体系的主要参与者包括（ ） Ⅰ、金融公司 Ⅱ、公共部门 Ⅲ、非金融公司 Ⅳ、为住户服务的非营利性机构
（ A ）
6、（2020年真题）货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策（ ）
（ A ）
7、（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括（ ） Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致 Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务 Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求 Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务
（ D ）
8、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ） Ⅰ、避免因发行上市标准变化带来风险 Ⅱ、扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性 Ⅲ、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险 Ⅳ、逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验
（ A ）
9、（2019年真题）我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。
（ C ）
10、（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（ ）。
（ D ）
11、（2019年真题）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）
（ D ）
12、（2020年真题）证券（ ）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式
（ C ）
13、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。 Ⅰ．客户信用交易担保资金账户 Ⅱ．融券专用证券账户 Ⅲ．客户信用交易担保证券账户 Ⅳ．信用交易证券交收账户
（ A ）
14、（2019年真题）中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有（ ） Ⅰ、国务院证券监督管理机构 Ⅱ、国务院证券监督管理机构及其派出机构 Ⅲ、证券交易所 Ⅳ、行业协会与证券投资者保护基金公司
（ B ）
15、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（ ）。
（ B ）
16、（2020年真题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（ ）。
（ A ）
17、（2019年真题）属于金融机构的主动负债的是（ ）。
（ B ）
18、（2019年真题）欧洲债券是指借款人（）。
（ C ）
19、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以（ ）还本付息的政府债券。 Ⅰ、政府性基金 Ⅱ、金融机构收入 Ⅲ、专项收入 Ⅳ、中央政府收入
（ C ）
20、（2018年真题）地方政府债券以当地政府的（ ）作为还本付息的担保。
（ B ）
21、（2018年真题）基金一般反映的是（ ）。
（ D ）
22、（2019年真题）投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
（ C ）
23、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（ ） Ⅰ、管理费 Ⅱ、托管费 Ⅲ、申购费 Ⅳ、认购费
（ A ）
24、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
（ A ）
25、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
（ B ）
26、（2020年真题）下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是（ ）
（ C ）
27、（2019年真题）国际上重要的股票价格指数期货包括（）。 Ⅰ、芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列 Ⅱ、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列 Ⅲ、芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列 Ⅳ、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列
（ D ）
28、（2020年真题）金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（ ）。
（ D ）
29、下列属于场外交易市场的有（ ）。 ①拆借市场 ②期货交易所 ③黄金市场 ④证券交易所
（ D ）
30、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。
（ B ）
31、即期交易的市场是（ ）。
（ B ）
32、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（ ）特点。
（ C ）
33、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。
（ D ）
34、为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（ ）功能。
（ A ）
35、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
（ C ）
36、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
（ B ）
37、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。
（ D ）
38、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（ ）。
（ C ）
39、根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（ ）业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
（ B ）
40、（ ）是商业银行业务活动的总括反应。
（ D ）
41、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（ ）。
（ D ）
42、全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。 ①银行存款 ②外国政府债券 ③基金 ④股票 ⑤银行票据
（ B ）
43、对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。
（ B ）
44、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。
（ C ）
45、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。
（ C ）
46、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（ ）。 ①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户 ②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户 ③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融资专用证券账户、客户信用交易担保证券账户 ④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
（ B ）
47、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（ ）。
（ B ）
48、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划不得有下列行为（ ）。 ①购买不动产 ②购买政府债券 ③购买实物商品 ④购买房地产抵押按揭
（ C ）
49、对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。
（ D ）
50、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（ ）。
（ C ）
51、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。 ①风险敏感型 ②风险偏好型 ③风险中立型 ④风险规避型
（ D ）
52、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。 ①投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议 ②两者应当建立证券公司信息共享机制，中国证监会定期向保护基金公司通报关于证券公司财务、业务等经营管理信息的统计资料 ③证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付 ④中国证监会认定存在风险隐患的证券公司，应按照规定直接向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料
（ A ）
53、为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（ ）和有关主管部门制定。
（ C ）
54、下面对证券公司表述错误的是（ ）。
（ B ）
55、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。 ①利率政策 ②信贷政策 ③罚款 ④公开市场业务
（ B ）
56、下面对证券交易所描述正确的是（ ）。 ①证券交易所是我国证券自律管理机构 ②证券交易所是整个证券市场的核心 ③证券交易所本身可以进行证券买卖 ④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统
（ D ）
57、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
（ D ）
58、无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括（ ）。 Ⅰ．境内上市人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股 Ⅱ．境内上市外资股，即B股 Ⅲ．境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股 Ⅳ．其他
（ D ）
59、下列属于优先股的特点的是（）。 Ⅰ．收益相对固定 Ⅱ．先于普通股获得股息 Ⅲ．清偿顺序先于普通股，而次于债权人 Ⅳ．权利范围小
（ B ）
60、非参与优先股票的优先体现在（ ）上。
（ A ）
61、深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。 ①深证成分指数 ②深证综合指数 ③深证A股指数 ④深证500指数
（ C ）
62、下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。
（ D ）
63、下列自然人和法人中，（ ）可以在转融通交易中借入证券。
（ A ）
64、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。 ①算术平均法 ②几何平均法 ③加权平均法
（ A ）
65、关于股票市场价格的说法中，正确的是（） I.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格； II.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分； III.股票的市场价格由股票的价值所决定； IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额
（ B ）
66、中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是（）。 Ⅰ．再贴现率 Ⅱ．存款准备金率 Ⅲ．消费者信用控制 Ⅳ．公开市场业务
（ D ）
67、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。 Ⅰ．战争 Ⅱ．政权更迭、领袖更替等政治事件 Ⅲ．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等 Ⅳ．国际社会政治、经济的变化
（ B ）
68、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。
（ B ）
69、中小板综合指数是（ ）的股价指数。
（ A ）
70、下列关于股票的特征说法正确的是（ ）。
（ A ）
71、A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为（ ）。
（ B ）
72、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。 ①现金 ②证券 ③商业汇票
（ D ）
73、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。 Ⅰ．固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变 Ⅱ．固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险 Ⅲ．浮动利率债券与市场利率挂钩 Ⅳ．浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险
（ C ）
74、我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（ ）。 ①信贷资产证券化 ②企业资产证券化 ③资产支持票据 ④保险资产证券化
（ D ）
75、以下关于流通国债说法正确的是（）。 Ⅰ．可以在流通市场上交易的国债 Ⅱ．可以自由认购、自由转让，通常不记名 Ⅲ．转让价格取决于对该国债的供给与需求 Ⅳ．在不少国家，流通国债占国债发行量的大部分
（ B ）
76、（ ）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
（ A ）
77、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。
（ C ）
78、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（）。 I.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10% II.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期 III.近3年无重大违法违规记录 IV.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
（ D ）
79、发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。 ①投资者身份 ②日期 ③发行利率 ④期限
（ C ）
80、金融债券发行后，信用评级机构应每（ ）对该金融债券进行跟踪信用评级。
（ B ）
81、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。
（ A ）
82、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。
（ A ）
83、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。 ①远期交易买卖双方必须签订远期合同 ②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔 ③远期交易通过正式谈判，双方达成一致后签订合同才算成立 ④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动
（ C ）
84、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（ ）表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。
（ D ）
85、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。 ①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息 ②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类 ③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券 ④息票累积债券也规定了票面利率
（ A ）
86、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。
（ D ）
87、以下（ ）不是我国企业债券的种类。
（ A ）
88、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。
（ B ）
89、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
（ D ）
90、基金份额持有人也是基金的（）。
（ C ）
91、基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。 ①基金持有人 ②基金管理人 ③基金托管人 ④基金销售机构
（ A ）
92、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（ ）进行资产托管，由（ ）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
（ D ）
93、混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为（ ）。 ①偏股型基金 ②偏债型基金 ③股债平衡型基金 ④灵活配置型基金
（ D ）
94、金融期货合约按基础工具划分可分为（ ）。
（ B ）
95、信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。 ①具有较高的杠杆性 ②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具 ③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易 ④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离
（ B ）
96、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）。 ①交易场所和交易组织形式不同 ②交易的监管程度不同 ③金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定 ④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
（ A ）
97、IDR是（ ）的简称。
（ D ）
98、基于（ ）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。
（ B ）
99、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有（ ）。 ①确定持有期限 ②确定波动率 ③置信水平的选择 ④调整的频率
（ A ）
100、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（ ）。 ①借款者的违约概率 ②交易工具的违约损失率 ③违约风险暴露 ④预期损失和非预期损失
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