2023年金融市场基础知识冲刺卷
本试卷为2023年金融市场基础知识冲刺卷，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识冲刺卷
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ A ）
1、，我国债券市场运行特点包括（ ）。 ①债券市场制度建设推进 ②债券市场产品创新提速 ③信用风险高位趋稳 ④信用风险事件有所增加
（ C ）
2、（2019年真题）创新型货币政策工具主要包括（）。 Ⅰ、短期流动性调节工具 Ⅱ、常备借贷便利 Ⅲ、中期借贷便利 Ⅳ、长期借贷便利
（ A ）
3、（2020年真题）关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（ ）
（ A ）
4、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
（ C ）
5、（2018年真题）我国证券公司监管制度主要包括（ ）。 Ⅰ．业务许可制度 Ⅱ．分类监管制度 Ⅲ．合规管理制度 Ⅳ．客户交易结算资金第三方存管制度
（ B ）
6、（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。 Ⅰ．证券公司 Ⅱ．证券服务机构 Ⅲ．证券发行人 Ⅳ．证券登记结算机构
（ C ）
7、（2020年真题）下利有关股票特征的说法。正确的有（ ） Ⅰ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况 Ⅱ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况 Ⅲ股票的风险性和收益性是并存的 Ⅳ股票的风险性和收益性是彼此独立的
（ A ）
8、（2018年真题）最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（ ）。
（ C ）
9、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（ ）。 Ⅰ．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 Ⅱ．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 Ⅲ．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 Ⅳ．股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
（ B ）
10、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（ ）。 Ⅰ．宏观经济与政策因素 Ⅱ．行业与部门因素 Ⅲ．公司经营状况 Ⅳ．人为操纵因素
（ B ）
11、（2019年真题）欧洲债券是指借款人（）。
（ D ）
12、（2019年真题）中央政府发行的国债,主要用途有（ ） Ⅰ、改变自身资产负债结构 Ⅱ、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要 Ⅲ、补国家财政赤字 Ⅳ、满足国有企业经营需要
（ B ）
13、（2019年真题）下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是（ ）
（ C ）
14、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（ ）方式发行。
（ A ）
15、（2020年真题）下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ） Ⅰ银行间债券市场采用实施全额逐笔结算机制 Ⅱ银行间债券市场的债券结算通过中国证券登记结算公司完成 Ⅲ交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制 Ⅳ交易所债券市场由中央国债登记结算公司负责债券交易的清算、结算
（ C ）
16、（2018年真题）在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。 Ⅰ．普通日交割 Ⅱ．当日交割 Ⅲ．约定日交割 Ⅳ．前一日交割
（ A ）
17、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ股票是直接投资工具 Ⅱ债券是间接投资工具 Ⅲ基金主要投向有价证券 Ⅳ基金是间接投资工具
（ B ）
18、（2020年真题）基金信息披露义务人不包括（ ）。
（ B ）
19、（2019年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（ ）。
（ D ）
20、（2018年真题）通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
（ D ）
21、（2018年真题）如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（ ）。
（ C ）
22、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。
（ A ）
23、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（ ）。 ①SHIBOR ②HIBOR ③EURIBOR ④TIBOR
（ B ）
24、1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指（ ），“多头”是指（ ）。 ①联邦和州两个层级都有金融监管部门 ②联邦和州只有一个层级设有金融监管部门 ③设立了多家监管机构，分别行使不同的监管职责 ④设立了多家监管机构，分别行使相同的监管职责
（ B ）
25、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。 ①主观性 ②客观性 ③反映交易意愿的利率 ④是实际发生的利率
（ D ）
26、在美国银行业的监管机构中，（ ）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。
（ C ）
27、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。 ①发行后股本总额不低于人民币3000万元 ②发行后股本总额不低于人民币2000万元 ③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5％以上 ④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10％以上
（ B ）
28、下列属于场外交易市场的特征的是（）。 Ⅰ．挂牌标准相对较低 Ⅱ．交易制度通常采用做市商制度 Ⅲ．信息披露要求较低，监管较为宽松 Ⅳ．有固定的、集中的交易场所
（ D ）
29、多层次资本市场的意义包括（ ）。 ①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资 ②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险 ③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型 ④有利于促进产业整合，缓解产能过剩
（ B ）
30、以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。 ①主板市场是独立于中小板市场之外的市场 ②主板市场对发行人具有高标准要求 ③主板市场是主要的场外市场 ④在主板市场上市的企业多为成熟企业
（ A ）
31、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。 ①融资类金融中介机构 ②投资类金融中介机构 ③保障类金融中介机构 ④商业性金融中介机构
（ B ）
32、以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。 ①外汇 ②特别国债 ③政府存款 ④再贷款余额
（ D ）
33、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。 ①“大一统”的单一银行体系 ②不断完善的金融监管框架和基础设置 ③多层次性 ④多元性
（ C ）
34、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（ ）。
（ A ）
35、一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。
（ B ）
36、资产价格传导机制的q值定义为（ ）。
（ C ）
37、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（ ）。
（ A ）
38、11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
（ A ）
39、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计了（ ）制度。 ①更有针对性的信息披露制度 ②更加合理的股份减持制度 ③更加规范的差异化表决制度 ④更加宽松的保荐机构持续督导职责
（ D ）
40、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。 ①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件 ②准备金比例与银行可用贷款资金是正向变动关系 ③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系 ④存款准备金的高低影响货币的供应量
（ B ）
41、开展转融通业务时，将（）借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。 I.依法筹集的资金 II.自有资金 III.自有证券 IV.依法筹集的证券
（ B ）
42、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。 I.发行； II.上市； III.交易； IV.估值
（ D ）
43、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。 Ⅰ．控制权 Ⅱ．监管权 Ⅲ．现场检查权 Ⅳ．公司管理权
（ D ）
44、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。
（ C ）
45、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（ ）。
（ C ）
46、以下不符合公正原则要求的是（ ）。
（ C ）
47、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（ ）完善保荐制度的重要举措。
（ D ）
48、，（ ）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.
（ D ）
49、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。
（ C ）
50、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错误的是（ ）。
（ D ）
51、证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（ ）的方式。
（ B ）
52、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）
（ C ）
53、无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，（）。 Ⅰ．发行价格能随公司的经济效益而浮动 Ⅱ．在转让时，投资者也不易被股票票面金额所困惑，而更注重分析每股的实际价值 Ⅲ．发行价格不能随公司的经济效益而浮动 Ⅳ．无面额股票不受面额限制的约束，有很强的流通性
（ C ）
54、关于股票的性质叙述，正确的是（）。 Ⅰ . 股票本身具有价值 Ⅱ . 股票的转让就是股东权的转让 Ⅲ．股票是一种代表财产权的有价证券 Ⅳ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体
（ D ）
55、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。 ①决策管理权受限 ②买卖价差获利的空间大 ③利润和剩余财产分配有优先权 ④绝对不可退股 ⑤收益相对固定
（ D ）
56、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。
（ D ）
57、证券账户信息中的关键信息包括（ ）。 ①投资者姓名或名称 ②投资者地址 ③投资者有效身份证明文件及号码 ④投资者电话
（ D ）
58、证券账户不能用于记载（ ）。
（ C ）
59、以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。
（ C ）
60、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
（ A ）
61、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。 ①经济周期循环 ②货币政策 ③市场利率 ④企业经营状况
（ D ）
62、分析一个行业，主要从行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、（ ）入手。 Ⅰ．监管及税收待遇 Ⅱ．劳资关系 Ⅲ．财务与融资问题 Ⅳ．行业估值水平
（ A ）
63、可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。
（ D ）
64、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。
（ C ）
65、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。
（ A ）
66、发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出（ ）。
（ B ）
67、下列不属于境内上市外资股的特点的是（ ）。
（ C ）
68、赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元，3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买人，5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
（ B ）
69、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。
（ D ）
70、下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
（ B ）
71、凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
（ B ）
72、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
（ B ）
73、证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。 ①口头报唱 ②书面竞价 ③板牌竞价 ④计算机终端申报竞价
（ B ）
74、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
（ C ）
75、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）个月后重新提交注册文件。
（ D ）
76、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。 Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载 Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态 Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形
（ B ）
77、我国的国际债券主要有（）。 Ⅰ . 政府债券 Ⅱ．金融债券 Ⅲ．特种债券 Ⅳ．公司债券
（ A ）
78、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
（ B ）
79、（ ）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
（ C ）
80、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（ ）。
（ D ）
81、（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。
（ D ）
82、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。
（ B ）
83、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（ ）。
（ A ）
84、（ ）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。
（ C ）
85、一般而言，基金投资管理的流程不包括（ ）。
（ A ）
86、8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（ ）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
（ C ）
87、以下关于开放式基金的说法错误的有（ ）。 ①开放式基金有发行规模的限制 ②开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响 ③开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请 ④开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略
（ D ）
88、私募基金募集应当履行下列（ ）程序。 ①特定对象确定 ②投资者适当性匹配 ③基金风险揭示 ④合格投资者确认
（ C ）
89、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。 Ⅰ．远期结售汇 Ⅱ．外汇远期 Ⅲ．外汇掉期 Ⅳ．利率衍生品交易
（ B ）
90、信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。 ①具有较高的杠杆性 ②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具 ③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易 ④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离
（ C ）
91、（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
（ C ）
92、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。
（ A ）
93、金融期货的基本功能包括（ ）。 ①套期保值功能 ②价格发现功能 ③投机功能 ④套利功能
（ B ）
94、下列关于风险管理说法错误的是（ ）。
（ D ）
95、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（ ）。 ①利率风险 ②外汇风险 ③股票价格风险 ④商品风险
（ D ）
96、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。 ①深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力 ②密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好 ③即时性，即交易执行的速度 ④弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度
（ B ）
97、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（ ）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。
（ C ）
98、流动性覆盖率的计算公式为（ ）。
（ C ）
99、现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（ ）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。 ①管理环境 ②管理技术 ③管理方法 ④管理运行
（ D ）
100、（ ）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。
相关标签：
- 金融市场基础知识