2023年金融市场基础知识复习题

1、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。

2、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
Ⅰ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬
Ⅱ．如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌
Ⅲ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌
Ⅳ．如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软

3、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

4、（2019年真题）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）

5、（2018年真题）下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（ ）。

6、（2018年真题）下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品
Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购
Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资

7、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。
Ⅰ．客户信用交易担保资金账户
Ⅱ．融券专用证券账户
Ⅲ．客户信用交易担保证券账户
Ⅳ．信用交易证券交收账户

8、（2020年真题）我国证券市场监督管理的主要手段是（ ）

9、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（ ），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

10、（2018年真题）《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（ ）。

11、（2019年真题）沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（ ）。

12、（2019年真题）根据《证券账户管理规则》相关规定，（ ）设置投资者证券总账户（一码通账户）及子账户。

13、（2018年真题）经国务院批准，2011年（ ）开展了地方政府自行发债试点。
Ⅰ．上海市
Ⅱ．浙江省
Ⅲ．广东省
Ⅳ．深圳市

14、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。

15、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。

16、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（ ）

17、（2019年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括（ ）
Ⅰ、注册
Ⅱ、申请
Ⅲ、基金合同生效
Ⅳ、发售

18、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。

19、（2018年真题）证券投资基金资产估值的对象是（ ）。

20、（2018年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括（ ）。
Ⅰ．承销证券
Ⅱ．从事承担有限责任的投资
Ⅲ．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
Ⅳ．买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

21、（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（ ）。

22、（2019年真题）国际上重要的股票价格指数期货包括（）。
Ⅰ、芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列
Ⅱ、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列
Ⅲ、芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列
Ⅳ、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列

23、（2019年真题）按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
Ⅰ、资产类期货；
Ⅱ、外汇期货；
Ⅲ、利率期货；
Ⅳ、股权类期货。

24、（2018年真题）（ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

25、按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

26、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。

27、直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。

28、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。
①高级上市
②标准上市
③普通上市
④高成长板块上市

29、报价系统的主要特点包括（ ）。
①参与人制度
②一体化市场
③移动互联市场
④市场中的市场

30、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。
①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任
②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关场外衍生产品
④依法制定和执行金融业相关财政政策

31、下面关于中央银行表述错误的是（ ）。

32、对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。

33、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。

34、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
Ⅰ．已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试
Ⅱ．有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员
Ⅲ．最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
Ⅳ．中国证监会规定的其他条件

35、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件有（ ）。
①申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员
②有100万元人民币以上的注册资本
③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
④有公司章程和健全的内部管理制度

36、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

37、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。
①融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易
②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存
③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。
④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例

38、下面对证券交易所描述错误的是（ ）。

39、对于监事会会议表述正确的有（ ）。
①监事会会议由监事长负责召集和主持
②监事会至少每年召开一次
③监事长、1／3以上监事可以提议召开临时监事会会议
④监事会决议应当经2／3以上的监事通过
⑤监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告

40、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。
①投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议
②两者应当建立证券公司信息共享机制，中国证监会定期向保护基金公司通报关于证券公司财务、业务等经营管理信息的统计资料
③证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
④中国证监会认定存在风险隐患的证券公司，应按照规定直接向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料

41、在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构（ ）以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

42、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

43、证券市场监管的原则包括（ ）。
①监督与自律相结合的原则
②保护投资者利益原则
③“三公”原则
④依法监管原则

44、下面关于会员制证券交易所的说法不正确的是（ ）。

45、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。

46、下列属于国有股权组成部分的是（ ）.

47、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。

48、普通股股东的权利包括（）
I.出席股东大会，参与公司重大决策
II.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询
III.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产
IV.依法转让其所拥有的公司股份

49、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。

50、在集合竞价交易中，以下说法正确的有（）。
Ⅰ．所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列
Ⅱ．所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列，限价相同者也按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列
Ⅲ．按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止
Ⅳ．集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价

51、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。

52、以下关于做市商交易制度说法正确的有（ ）。
Ⅰ．做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价
Ⅱ．投资者从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券
Ⅲ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易
Ⅳ．做市商的收入来源是买卖证券的佣金

53、按照深圳证券交易所的规定，采用竞价交易方式的，每个交易日有（）个时间段为集合竞价时间。

54、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。
Ⅰ．行业或产业竞争结构
Ⅱ．抗外部冲击的能力
Ⅲ．经济周期循环
Ⅳ．行业估值水平

55、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。
①公司治理水平与管理层质量
②产业竞争结构
③财务状况
④货币政策

56、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。

57、对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（ ）估值会比较实用。

58、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。

59、公司有下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
①上市公司最近36个月内受到证券交易所的公开谴责
②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正
③上市公司及控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为
④严重损害投资者合法权益
⑤上市公司的普通职员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查

60、考查市场利率对股票价格的影响。

61、投资者证券账户信息包括（ ）。
①投资者姓名或名称
②投资者有效身份证明文件及号码
③出生日期
④机构类别
⑤联系电话

62、如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。

63、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。

64、以下关于信用公司债券说法正确的是（）。
Ⅰ．属于担保证券范畴
Ⅱ．少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券
Ⅲ．发行人实际上是将公司信誉作为担保
Ⅳ．公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制

65、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）。
Ⅰ．政策性金融债券Ⅱ．商业银行金融债券
Ⅲ．证券公司债券Ⅳ．保险公司次级债

66、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。
①股权型证券化
②债权型证券化
③单一型证券化
④混合型证券化

67、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。

68、金融债券的发行主体可以是（ ）。

69、通常，期限在1年以下(含1年)的国债为( )。

70、我国的混合资本债券是指（ ）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（ ）年以上、发行之日起（ ）年内不可赎回的债券。

71、财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（ ）。

72、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。
①竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数
③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数
④竞争性招标时间为招标日上午10：35至1 1：35

73、企业债券募集资金可以用于（）。

74、现券交易的交易和结算方式是（ ）。

75、债券的开户合同应当包括如下事项（ ）。
①委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码
②委托人与证券公司之间的权利和义务
③确立开户合同的有效期限
④延长合同期限的条件和程序

76、债券利息的支付方式有（ ）。
①息票方式
②折扣利息
③本息分离方式
④本息合一方式

77、（ ）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。

78、7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（ ）元。

79、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（ ）。

80、（ ）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。

81、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（ ）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。

82、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。
①10
②30
③50
④100

83、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。
①价值型股票基金
②成长型股票基金
③平衡型股票基金
④稳定型股票基金

84、基金的主要当事人有（ ）。
①监管机构
②基金份额持有人
③基金管理人
④基金托管人

85、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

86、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。

87、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。
Ⅰ．上市年费
Ⅱ．印花税
Ⅲ．过户费
Ⅳ．证管费

88、（ ）年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代全球首例金融期货交易。

89、中国银行间衍生品市场推出的业务包括（）。
I.债券远期交易；
II.人民币利率掉期交易；
III.利率互换交易；
IV.外汇掉期业务

90、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务
④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺

91、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。

92、为提高期权交易的流动性，上海证券交易所引入了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（ ）。
①向投资者提供双边持续报价
②对投资者询价提供双边回应报价
③交易所规定或者做市协议约定的其他业务

93、关于股权类期货下列说法中正确的有（ ）。
①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割
③所有上市交易的股票均有期货交易
④股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货

94、下列关于可转换债券的表述正确的是（ ）。
①可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
②可转换债券具有双重选择权
③可转换债券具有优先赎回权
④可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券

95、证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。

96、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（ ）步骤。
①确定测试对象，制订测试方案
②选择压力测试方法，并设置测试情景
③确定风险因子，收集测试数据
④实施压力测试，分析报告测试结果并且制定和执行应对措施

97、（ ）是金融机构的核心竞争力。

98、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。

99、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（ ）。

100、在证券投资中，多样化投资的（ ）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。