往年金融市场基础知识测试卷

1、（2020年真题）下列属于主动退市的情形是（ ）

2、（2019年真题）金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（ ）

3、（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（ ）

4、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（ ）。

5、（2020年真题）可以发行股票的公司组织形式是（ ）

6、（2020年真题）证券承销是证券公司代理（ ）发行证券的行为。

7、（2018年真题）证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（ ）。

8、（2018年真题）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（ ）。

9、（2018年真题）注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括（ ）。
Ⅰ．证券投资咨询业务
Ⅱ．财务顾问业务
Ⅲ．证券经纪业务
Ⅳ．证券自营业务

10、（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（ ）。

11、（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（ ）
Ⅰ、股份公司只能用留存收益支付红利
Ⅱ、红利的支付不能减少其注册资本
Ⅲ、公司在无力偿债时不能支付红利
Ⅳ、公司在增发新股前不能支付红利

12、（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为（ ）
Ⅰ、累积优先股
Ⅱ、非累积优先股
Ⅲ、可赎回优先股
Ⅳ、不可赎回优先股

13、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（ ）。

14、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。

15、（2020年真题）资产证券化最早起源于（ ）

16、（2020年真题）证券公司、基金管理公司子公司通过（ ）开展资产证券化业务。

17、（2018年真题）关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（ ）。

18、（2018年真题）我国的政策性金融机构包括（ ）。
Ⅰ．国家开发银行
Ⅱ．中国进出口银行
Ⅲ．中国农业银行
Ⅳ．中国农业发展银行

19、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（ ）
Ⅰ、国际开发机构人民币债劵发行人从境外调入人民币资金用于人民币债劵还本付息的，应向中国人民银行备案
Ⅱ、国际开发机构人民币债劵相关市场监督管理部门批准，可以交易流通
Ⅲ、国际开发机构在中国境内发行人民币债劵，发生违约或其他纠纷时，适用中国法律
Ⅳ、国际开发机构人民币债劵发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平确定

20、（2018年真题）凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
Ⅰ．投资者身份
Ⅱ．购买日期
Ⅲ．期限
Ⅳ．统一规定的固定票面金额

21、（2018年真题）关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．商业银行次级债务可由银行发行
Ⅱ．商业银行次级债务固定期限不低于5年（含5年）
Ⅲ．除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ．商业银行次级债务是长期债务

22、（2019年真题）经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（ ）。

23、（2018年真题）证券投资基金的特征不包括（ ）。

24、（2019年真题）我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。

25、（2019年真题）关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ、机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税
Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税
Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税

26、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。

27、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（ ）
Ⅰ股权联结型产品
Ⅱ债权联结型产品
Ⅲ汇率联结型产品
Ⅳ商品联结型产品

28、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。

29、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。

30、将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（ ）。

31、常见的直接融资方式有（ ）。
①银行信用融资
②商业信用融资
③股票市场融资
④风险投资融资

32、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（ ）。

33、多层次资本市场的意义错误的是（ ）

34、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。
①未完全市场化的基准价格体系
②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
③资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

35、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。

36、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。

37、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。

38、作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。

39、银行业及银行信贷的特征不包括（ ）。

40、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是（ ）。
①研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划
②监管证券投资活动
③监管上市国债和企业间债券的交易活动
④监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

41、为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（ ）。

42、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。

43、证券市场融资活动的方式包括（ ）。
①股票融资
②债券融资
③投资基金融资

44、下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。

45、全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。
①银行存款
②外国政府债券
③基金
④股票
⑤银行票据

46、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。

47、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。

48、发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。
①与之相适应的、高质量的信息管理人才
②组织严密的科学的信息网络机构
③收集、分析、预测和交换信息的制度与技术
④现代化的信息通信设备系统

49、（ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

50、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。

51、在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。

52、证券公司的主要业务包括（ ）。
①证券承销与保荐业务
②证券自营业务
③证券资产管理业务
④证券监管业务

53、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。

54、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。

55、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。

56、境外上市外资股包括（ ）。
①C股
②N股
③H股
④S股
⑤B股

57、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
①股份回购
②增发股票
③资本公积转增股本
④股份分割与合并

58、证券交易程序中，开户包括开立（）。
Ⅰ．证券账户
Ⅱ．资金账户
Ⅲ．存款账户
Ⅳ．交易账户

59、以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理
Ⅱ．接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：00
Ⅲ．每个交易日9：20～9：25、14：57～15：00，主机不接受参与竞价交易的撤销申报
Ⅳ．认为必要时，可以调整接受申报时间

60、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

61、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

62、人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背（）原则，此类行为一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。
Ⅰ．公开
Ⅱ．公平
Ⅲ．公正
Ⅳ．真实

63、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。

64、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。

65、以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（ ）

66、增发是指（ ）。

67、以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

68、可以申请设立证券账户的有（ ）。
①自然人
②法人
③合伙企业
④个体工商户

69、债券与股票的相同点有（ ）。
①债券与股票都属于有价证券
②债券与股票都是直接融资工具
③债券与股票风险都较大
④债券与股票都可获得固定的收益

70、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。

71、我国的政策性银行包括（）。
Ⅰ．国家开发银行
Ⅱ．中国进出口银行
Ⅲ．中国农业发展银行
Ⅳ．中国建设银行

72、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。

73、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。

74、我国债券市场的主体部分是（）。

75、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。

76、国际债券的特征有（ ）。
①资金来源广、发行规模大
②存在汇率风险
③有国家主权保障
④以自由兑换货币作为计量货币

77、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（ ）表示还本付息能力较强，安全性较高。

78、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。

79、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。

80、投资者在申购ETF时，使用的是（）换取ETF份额。

81、国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是（）。
Ⅰ．基金兴华
Ⅱ．基金金泰
Ⅲ．基金安信
Ⅳ．基金开元

82、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。

83、在基金运作中，（ ）居主导与核心位置。

84、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
Ⅰ、资产保管
Ⅱ、基金估值
Ⅲ、会计复核
Ⅳ、资金清算

85、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（ ）原则。

86、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。

87、在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（ ）。

88、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。
①建立并管理投资人基金份额账户
②负责基金份额的登记
③基金交易确认
④代理发放红利

89、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（ ）份。

90、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。

91、中国外汇交易中心于2007年4月6日推出（ ）。

92、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。

93、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（ ）。

94、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。

95、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

96、以下属于流动性风险衡量的是（ ）。
①融资流动性风险
②资产流动性风险
③敏感性分析
④波动性分析

97、买卖价差法常用的价差指标包括（ ）。
①买卖价差
②有效价差
③实现的价差
④合理价差

98、风险识别是指（ ）的过程。
①对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别
②依据风险定义进行系统分类
③鉴定风险性质
④找出风险原因

99、关于风险与损失，下列说法中错误的是（ ）。

100、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”