2023年个人理财冲刺卷
本试卷为2023年个人理财冲刺卷，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
个人理财冲刺卷
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ D ）
1、理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。
（ A ）
2、下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。
（ D ）
3、根据《个人外汇管理办法》的规定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。
（ D ）
4、下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。
（ D ）
5、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。
（ C ）
6、假定年利率为12％，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）
（ D ）
7、下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（ ）。
（ B ）
8、（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
（ A ）
9、下列选项中，说法错误的是（ ）。
（ B ）
10、银行市场宏观环境分析的内容不包括（ ）。
（ C ）
11、当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。
（ D ）
12、下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是（ ）。
（ C ）
13、下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险登记和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述，错误的是（ ）。
（ A ）
14、个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。
（ B ）
15、（ ）是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ A ）
16、近因是指（ ）。
（ B ）
17、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向（ ）推介或销售该产品。
（ B ）
18、在个人理财规划的高原期，个人的主要理财任务是（ ）。
（ A ）
19、属于反映个人／家庭在某一时点上的财务状况的报表是（ ）。
（ A ）
20、年初的10000元存入银行，在存款利率为10％的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。
（ D ）
21、（ ）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。
（ A ）
22、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（ ）管理制度，完善理财业务人员的准人机制。
（ B ）
23、国外理财业务的形成与发展时期是（ ）。
（ D ）
24、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。
（ C ）
25、银行业从业人员在工作中，可以（ ）。
（ D ）
26、与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。
（ C ）
27、下列关于委托代理的说法中，错误的是（ ）
（ C ）
28、当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或赔偿损失等民事责任是指（ ）。
（ B ）
29、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（ ）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
（ B ）
30、个人提取外币现钞当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。
（ B ）
31、保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由( )承担。
（ D ）
32、金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是（ ）。
（ B ）
33、商业银行应按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
（ B ）
34、邮票投资增值的多少取决于（ ）。
（ D ）
35、下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（ ）。
（ C ）
36、债券型理财产品的（ ）主要是指由于目前国内银行业债券型理财产品通常不提供提前赎回，因此投资者的本金在一段时间内会固化在银行里。
（ D ）
37、下列关于另类投资的说法中，错误的是（ ）。
（ D ）
38、（ ）年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。
（ A ）
39、下列关于收入型基金的特点说法错误的是（ ）。
（ D ）
40、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于（ ）。
（ B ）
41、下列关于银行代理贵金属业务的说法中，错误的是（ ）。
（ D ）
42、下列关于客户信息整理的说法中，正确的是（ ）。
（ B ）
43、小王现在有25000元，为了以后购买一项价值50000元的资产，小王用这笔钱进行投资，投资回报率为12％，根据72法则，请问需要投资（ ）年才能攒够50000元。
（ B ）
44、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（ ）。
（ A ）
45、赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐了年收益率为8％的理财产品，她决定每年年末存人8000元，那么6年后赵女士可获得教育基金（ ）元。(答案取近似数值)
（ D ）
46、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10％，则这笔年金的终值约为（ ）元。
（ D ）
47、王先生准备投资某项目，假设从第1年末开始每年流入现金流200万元，共7年。假设年利率为4％，则该项目现金流入的现值为（ ）万元。
（ C ）
48、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好( )到达客户办公室。
（ A ）
49、下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是( )。
（ C ）
50、( )是专业理财服务不可或缺的环节。
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