往年个人理财测试卷

1、保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，不用取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。（ ） 

2、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ） 

3、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。（ ） 

4、当经济过热，政府采取宽松的宏观经济政策时，房地产业会步入上升周期。房地产价格上升，投资者获得资产收益。（ ） 

5、人民币理财产品、信托产品由于具有很强的流动性，收益高于同期银行活期，甚至高于中短期定期存款．是银行储蓄的良好替代品。（ ） 

6、组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（ ） 

7、商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ） 

8、目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（ ） 

9、当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。 

10、纪80年代是国外个人理财业务日趋成熟的时期。 

11、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ） 

12、所谓“回拨机制”，是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。（ ） 

13、金融市场的中介分为两类：交易中介和信用中介。 

14、中证规模指数中中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为小盘指数。 

15、在债券型理财产品中，投资者没有提前终止权属于流动性风险。 

16、在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（ ） 

17、滚动发行产品，是采取循环销售的方式，投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会。 

18、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。 

19、对于基金分红，一般银行系统默认为红利再投资。 

20、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，产品向风险收益标准化的方向发展。 

21、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。 

22、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。 

23、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。 

24、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ） 

25、第二代时间管理着重利用便条与备忘录，在忙碌中调配时间与精力，但缺点在于并不存在“优先概念”，对于重要而非必要的事情并无突出。 

26、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。 

27、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。 

28、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。 

29、个人既可以是金融市场上的资金供给方，也可以是资金需求方。 

30、在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法．对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。 

31、时间的长短是影响货币时间价值的首要因素。 

32、纽约是世界上最大的外汇交易中心。 

33、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。 

34、在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。 

35、封闭式没有固定基金存续期限，开放式基金有固定基金存续期限。 

36、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。 

37、土地所有权可以用于抵押。 

38、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。 

39、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。 

40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。