个人理财复习题
本试卷为个人理财复习题，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财复习题
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（ F ）
2、普通合伙人只能以现金方式出资。（ ）
（ F ）
3、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ F ）
4、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ T ）
5、修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。（ ）
（ T ）
6、在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。（ ）
（ T ）
7、现值系数随着利率的提高而降低。（ ）
（ T ）
8、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。（ ）
（ F ）
9、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。
（ F ）
10、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不负连带责任。
（ F ）
11、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ F ）
12、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ T ）
13、个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
（ F ）
14、QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
（ T ）
15、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，产品向风险收益标准化的方向发展。
（ T ）
16、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（ F ）
17、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。
（ T ）
18、Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。
（ F ）
19、投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。
（ F ）
20、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ T ）
21、证券投资基金按法律地位的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
（ F ）
22、FOF被称为中国特色的ETF。
（ F ）
23、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ F ）
24、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ T ）
25、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（ T ）
26、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ T ）
27、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ T ）
28、客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的。
（ F ）
29、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ F ）
30、岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
31、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
32、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ T ）
33、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
34、正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
35、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。
（ F ）
36、在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
（ F ）
37、根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。
（ F ）
38、在一级市场中。ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。
（ T ）
39、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
（ F ）
40、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
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