历年个人理财题目
本试卷为历年个人理财题目，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财题目
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ T ）
2、风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级。（ ）
（ F ）
3、法律文化的严谨性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。（ ）
（ T ）
4、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ T ）
5、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ T ）
6、B股是以人民币标明面值，以外币认购买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。（ ）
（ T ）
7、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ T ）
8、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ T ）
9、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。（ ）
（ F ）
10、某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（ ）
（ F ）
11、理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。
（ T ）
12、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（ ）
（ F ）
13、信托产品的投资项目风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。
（ T ）
14、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，产品向风险收益标准化的方向发展。
（ F ）
15、基金子公司产品开发过程中，开发成本低，规模不大，这是产品优势。销售人员在销售过程中往往强调产品的收益特征，风险揭示充分。
（ T ）
16、理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（ ）
（ F ）
17、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ F ）
18、在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（ ）
（ F ）
19、理财师去见客户不需要预约。
（ F ）
20、理财规划方案只能是单项理财目标的规划。
（ F ）
21、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ F ）
22、按票面是否记载投资者姓名，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。
（ T ）
23、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
（ T ）
24、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ T ）
25、不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。
（ T ）
26、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
（ F ）
27、职业道德标准一般由行业协会或专业资格认证机构制定、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
28、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ T ）
29、债券的交易价格取决于公众对该债券的评价、市场利率及通货膨胀预期。
（ T ）
30、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ T ）
31、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ F ）
32、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ F ）
33、复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。
（ F ）
34、10周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ T ）
35、理财目标的合理性和可行性同样也告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，也是有悖于客观规律的。
（ T ）
36、法规更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。
（ F ）
37、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ T ）
38、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ T ）
39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
40、铂金产量稀少，非常珍贵，只在全球极少数地方才得以被开采，全球铂金总储量的98％集中在南非和俄罗斯。
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