证券投资顾问业务相关题目

1、根据
F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。

2、(2017年)指数化的方法包括（）。
Ⅰ 分层抽样法Ⅱ 最小二乘法
Ⅲ 优化法Ⅳ 方差最小化法

3、(2016年)银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。
Ⅰ．市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ．市场利率上升，净利息收入下降
Ⅲ．市场利率下降，净利息收入上升Ⅳ．市场利率下降，净利息收入下降

4、(2016年)根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。
Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人

5、(2016年)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。

6、退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。

7、套利定价理论的基本假设不包括（）。

8、证券组合可行域的有效边界是指（??）。

9、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（??）。

10、相比之下，下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是（ ）。

11、下列说法不正确的是（??）。

12、关于K线组合，下列表述正确的是（ ）。

13、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（??）。
Ⅰ．可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试
Ⅱ．可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提
Ⅲ．压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响
Ⅳ．在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

14、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

15、理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（ ）

16、证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问的主要职责有（ ）。
Ⅰ．提供品种选择投资建议服务
Ⅱ．提供投资组合投资建议服务
Ⅲ．提供理财规划投资建议服务
Ⅳ．保证投资者收益

17、中国证监会颁布的《发布证券研究报告暂行规定》中对证券研究报告发布机构做出相关要求，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定
Ⅱ应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先将资料提供给特定对象
Ⅲ为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见
Ⅳ应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

18、证券公司可以按照下列（ ）方式收取服务费用。
Ⅰ服务期限
Ⅱ客户资产规模
Ⅲ投资业绩
Ⅳ差别佣金

19、（ ）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

20、高原期的理财活动包括（ ）。

21、根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。
Ⅰ该组合的期望收益率大于0
Ⅱ该组合中各种证券的权数之和等于0
Ⅲ该组合中各种证券的权数之和等于1
Ⅳ该组合的因素灵敏度系数等于0

22、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。
Ⅰ左边界呈线性
Ⅱ左边界向外凸
Ⅲ左边界向内凹
Ⅳ左边界没有规律

23、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在______，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是______。（ ）

24、，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润，这种现象称为（ ）。

25、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

26、下列属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
I债券型基金
II存款
III保本型理财产品
IV房地产投资
V股票型基金

27、下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?（ ）

28、技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（ ）。

29、关于行业集中度，下列说法错误的是（ ）。

30、所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是（ ）。

31、以下能够反映变现能力的财务指标是（ ）。

32、某公司年末总资产为160000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（ ）元/股。

33、存货周转率不取决于（ ）。

34、如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（ ）。

35、在成熟市场中，机构投资者非常看重（ ）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。

36、以下关于行业衰退的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．自然衰退是一种自然状态下到来的衰退
Ⅱ．偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退
Ⅲ．绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化
Ⅳ．相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩

37、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（ ）。

38、某3年期债券久期为2.5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（ ）。

39、商品价格波动的决定因素有（ ）。
Ⅰ．国家的经济形势
Ⅱ．商品市场的供求状况
Ⅲ．利率变动
Ⅳ．国际炒家的投机行为

40、证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

41、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。

42、以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。

43、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（ ）。
Ⅰ确定投资对象
Ⅱ确定投资规模
Ⅲ应采取的投资策略和措施
Ⅳ确定投资目标

44、市场时机选择者（ ）。

45、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
Ⅰ．可掉期债券
Ⅱ．本息分离债券
Ⅲ．可转换债券
Ⅳ．长期次级债券

46、属于积极的股票风格管理的特点是（ ）。

47、投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（ ）。

48、收益率曲线的类型不包括（ ）。

49、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?（ ）

50、下列关于税务规划的表述有误的是（ ）。