证券投资顾问业务

1、(2016年)下列不属于健康保险的是（）。

2、(2017年)客户的风险特征可以由（）构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 实际风险承受能力Ⅳ 外来因素

3、从（ ）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

4、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3．00％。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

5、如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（ ）。

6、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（??）。

7、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。
I 储藏者
II 积累者
III 修道士
IV 挥霍者
V 逃避者

8、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

9、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。

10、投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（ ）。

11、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。
I 哪些行业处于上扬趋势
II 哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III 哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV 哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

12、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（ ）。

13、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（ ）业务资格。

14、证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

15、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

16、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（ ）管理。

17、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（ ）。

18、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（ ）。

19、小王年初借款1000万元，3年后归还，年利率为5%，半年计息一次，若按复利计息，则有效年利率高出名义利率（ ）。

20、为防止金融泡沫，必须通过有效的（ ）来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ外部监管
Ⅱ内部自律
Ⅲ行业互律
Ⅳ个人反省

21、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。

22、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的______阶段，一般建议投资组合中增加______比重。（ ）

23、在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。

24、关于投资组合X、Y的相关系数，下列说法正确的是（ ）。

25、以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（ ）。

26、在均值—方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（ ）。
Ⅰ．可能是均值标准差平面上的一个无限区域
Ⅱ．可能是均值标准差平面上的一条折线段
Ⅲ．可能是均值标准差平面上的一条直线段
Ⅳ．可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段

27、现金流量表中，下列（ ）项目可以不列入表内。

28、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。
Ⅰ购买心仪已久的一部跑车
Ⅱ出国旅游
Ⅲ为孩子准备教育金
Ⅳ防范风险和储备未来的养老所需

29、以下说法正确的是（ ）。
I银行从业人员应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议
II客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响
III客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响
IV客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

30、关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（ ）。
I技术分析着重于分析股票市价的运动规律
II技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素
III基本分析属于长期性质的
IV基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象

31、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（ ）。
Ⅰ．行业的竞争结构
Ⅱ．行业的文化
Ⅲ．行业的生命周期
Ⅳ．行业与经济周期关联程度

32、关于量化分析，下列说法不正确的是（ ）。

33、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（ ）。
Ⅰ．公司支付给职工以及为职工支付的现金
Ⅱ．偿还债务支付的现金
Ⅲ．支付的增值税、所得税款项
Ⅳ．收到的税费返还

34、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（ ）。
I识别和评价财务报表风险
II识别和评价经营管理状况
III识别和评价资产管理状况
IV识别和评价负债管理状况

35、用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动ΔR时，资产的变化可表示为（ ）。

36、蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（ ）。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快
Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

37、证券产品选择的步骤是（ ）。

38、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。

39、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。

40、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（ ）。
Ⅰ确定投资对象
Ⅱ确定投资规模
Ⅲ应采取的投资策略和措施
Ⅳ确定投资目标

41、股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的（ ）和（ ）变化而产生规律性的轮动。

42、关于债券的特点，下列说法错误的是（ ）。

43、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。
Ⅰ．金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ．20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ．金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
Ⅳ．新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

44、低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要（ ）由高市盈率股票组成的投资组合的表现。

45、关于优化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化
Ⅱ．可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化
Ⅲ．适用债券数目较大的情况
Ⅳ．适用债券数目较小的情况

46、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ利率
Ⅱ汇率
Ⅲ股票价格
Ⅳ商品价格

47、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（ ）。
Ⅰ．证券组合的久期与负债的久期相等
Ⅱ．组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广
Ⅲ．债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等
Ⅳ．债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

48、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。
I资产负债率＝总负债/总资产
II自用性负债比率=自用性负债/总负债
III投资性负债比率=投资性负债/总负债
IV消费负债比率=消费性负债/总负债
V融资比率＝投资性资产/总负债

49、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

50、下列保险规划步骤正确的是（ ）。