2022年证券投资顾问业务复习题

1、(2017年)下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 放弃了从市场环境变化中获利的可能
Ⅱ 具有交易成本和管理费用最小化的优势
Ⅲ 交易成本和管理费用极高
Ⅳ 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

2、(2017年)股指期货的套利类型有（）。
Ⅰ 期现套利Ⅱ 市场内价差套利
Ⅲ 市场间价差套利Ⅳ 跨品种价差套利

3、(2016年)股票类证券产品的基本特征不包括（）。
Ⅰ．收益性Ⅱ．偿还性Ⅲ．风险性Ⅳ．安全性

4、(2016年)（）是对剩余流动性的弹性。

5、(2016年)依据“价值链（Va1ueChain）”理论，企业的产业价值链包括（）。
Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货

6、(2016年)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快
Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

7、(2017年)一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

8、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

9、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（ ）元。

10、如果将β为1.15的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（ ）。

11、市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的（ ）。

12、下列属于无形资产的是（??）。

13、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。
I 业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
II 业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
III 业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
IV 业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

14、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权和金融互换Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约

15、以下属于DDM的应用法则有（）。
I NPQ法
II 二叉树法
III IRR法
IV NPV法

16、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（ ）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
Ⅰ．投资偏好
Ⅱ．风险承受能力
Ⅲ．服务需求
Ⅳ．资产状况

17、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。
Ⅰ．基本信息
Ⅱ．财务信息
Ⅲ．个人兴趣
Ⅳ．人生规划

18、证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。
I证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息
II证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取
III证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
IV证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期

19、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。
I公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等
II证券投资顾问服务的内容和方式
III投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
IV证券投资顾问不得代客户作出投资决策

20、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（ ）作出约定。
Ⅰ服务方式Ⅱ报酬支付
Ⅲ投诉处理Ⅳ服务期限

21、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（ ）。
I严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益
II严禁相互诋毁及相互争夺客户
III严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有
IV严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密

22、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。
Ⅰ业务推广
Ⅱ协议签订
Ⅲ服务提供
Ⅳ客户回访
V投诉处理

23、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

24、下列关于年金的表述，正确的有（ ）。
Ⅰ年金是指一定期间内时间间隔相等、金额相等、方向相同的一系列现金流
Ⅱ向租房者每月收取的固定租金属于年金形式
Ⅲ等额本息分期偿还贷款属于年金形式
Ⅳ退休后每月固定从社保部门领取的等额养老金属于年金形式

25、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（ ）。

26、资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

27、为防止金融泡沫，必须通过有效的（ ）来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ．外部监管
Ⅱ．内部自律
Ⅲ．行业互律
Ⅳ．个人反省

28、了解客户的渠道有（ ）。
Ⅰ开户资料
Ⅱ调查问卷
Ⅲ家访
Ⅳ面谈沟通

29、下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

30、客户常规性收入包括（ ）。
I.工资、奖金和补贴
II.他人赠送
III.彩票中奖
IV.股票和债券投资收益

31、客户风险特征可以由（ ）这些方面构成。
I风险偏好
II实际风险承受能力
III风险认知度
IV未来市场风险水平

32、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（ ）。

33、一般将客户的风险偏好分为非常进取型、（ ）。
Ⅰ．温和进取型
Ⅱ．中庸稳健型
Ⅲ．温和保守型
Ⅳ．非常保守型

34、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。
Ⅰ．公司配股行为Ⅱ．公司增发新股行为
Ⅲ．公司发行债券行为Ⅳ．公司向银行贷款行为

35、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10％。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

36、（ ）是公司法人治理结构的基础。

37、通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额的估值方法是（ ）。

38、电视业的崛起，导致了电影业的衰退，这种衰退属于（ ）。

39、净资产收益率高，反映了（ ）。

40、下列指标中，不属于相对估值的是（ ）。

41、构成利润表的项目有（ ）。
Ⅰ．营业收入
Ⅱ．利润总额
Ⅲ．应付股利
Ⅳ．营业利润

42、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。
I A+级及以上的法人、或银行
II主权、公共企业、多边开发银行和其他银行
III外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人
IV虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人

43、下列关于风险价值（VaR）模型置信水平的描述，正确的是（ ）。

44、下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。

45、任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。

46、投资组合的构建过程是由下述（ ）步骤组成。
Ⅰ界定适合于选择的证券范围
Ⅱ求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险
Ⅲ各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定
Ⅳ进行各种技术分析

47、交易者根据对同一外汇期货合约在不同交易所的价格走势的预测，在一个交易所买入一种外汇期货合约，同时在另一个交易所卖出同种外汇期货合约而进行套利属于（ ）交易。

48、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ适用债券数目较大的情况
Ⅳ要求采用大量的历史数据

49、人生事件规划包括（ ）。
Ⅰ教育规划
Ⅱ就业规划
Ⅲ失业规划
Ⅳ退休规划

50、基本教育的成本一般包括（ ）。
I基础教育学费
II高等教育费用
III兴趣技能培训班
IV课外辅导班