2023年证券投资顾问业务

1、(2017年)在市场风险的分析中，久期也称为（）。

2、(2017年)迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。
Ⅰ 现有竞争者Ⅱ 潜在进入者
Ⅲ 替代产品Ⅳ 供应商和购买商

3、(2016年)下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
Ⅱ．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇
Ⅲ．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
Ⅳ．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

4、(2016年)在弱式有效市场中，（）。

5、(2016年)下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。
Ⅰ．跨境资金转出Ⅱ．紧缩性货币政策
Ⅲ．羊群效应的存在Ⅳ．投资者自信程度的增加

6、(2017年)证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括( )。
Ⅰ 公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ 证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
Ⅳ 收费标准和支付方式

7、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（??）。

8、为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（??）。

9、下列属于储藏者特点的是（ ）。
I 量入为出，买东西会精打细算
II 从不向人借钱，也不用循环信用
III 量出为入，开源重于节流
IV 缺乏规划概念，不量出不量入

10、随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是（??）。

11、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（ ）。
Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税
Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革

12、通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）。

13、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（ ）。

14、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（??）。
Ⅰ 金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ 金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

15、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（??）。

16、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行（）的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。
I 变化相同
II 数量相当
III 数量不等
IV 方向相反

17、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的__________。（ ）

18、证券投资顾问的流程包括（ ）。
I服务模式的选择和设计
II客户签约
III形成服务产品
IV服务提供

19、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（ ）。
Ⅰ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合
Ⅱ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合
Ⅲ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合
Ⅳ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合

20、张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（ ）元。

21、关于证券组合中的概念，下列说法错误的是（ ）。

22、下列各项中，属于个人生命周期阶段的有（ ）。
Ⅰ．探索期
Ⅱ．建立期
Ⅲ．成长期
Ⅳ．维持期

23、（ ）不是个人现金流量表的具体内容。

24、以下属于客户证券投资中期目标的是（ ）。
I筹集汽车、住房资金
II投资股票市场
III提高保险保障
IV启动个人生意
V寿险、财险和个人债务

25、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．反应的是客户主观上对风险的基本态度
Ⅱ．反应的是客观上对风险的基本态度
Ⅲ．影响因素多且复杂
Ⅳ．与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

26、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。
Ⅰ．企业的质量
Ⅱ．企业数量
Ⅲ．进入限制程度
Ⅳ．产品差别程度

27、下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（ ）。
Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大
Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求
Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好
Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

28、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（ ）。

29、道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。
Ⅰ累积阶段
Ⅱ上涨阶段
Ⅲ市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
Ⅳ上升阶段

30、在技术分析的几点假设中，从人的心理因素方面考虑的是（ ）。

31、一般而言，五类技术分析方法（ ）。

32、关于行业集中度，下列说法错误的是（ ）。

33、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（ ）。
Ⅰ．公司产品市场前景的预测
Ⅱ．公司财务指标的纵向比较
Ⅲ．引发公司规模变动的原因
Ⅳ．公司财务指标的横向比较

34、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（ ）。
Ⅰ．固定资产报废损失
Ⅱ．长期待摊费用摊销
Ⅲ．无形资产摊销
Ⅳ．固定资产折旧

35、某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10%，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（ ）。
Ⅰ．该公司的股票价值等于90元
Ⅱ．股票净现值等于15元
Ⅲ．该股被低估
Ⅳ．该股被高估

36、下列哪些属于市场风险的计量方法？（ ）
Ⅰ．外汇敞口分析
Ⅱ．久期分析
Ⅲ．返回检验
Ⅳ．情景分析

37、下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。
Ⅰ．流动性比率＝流动性资产余额/流动性负债余额×100%
Ⅱ．流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
Ⅲ．流动性比率不得低于25%
Ⅳ．流动性比率不得低于50%

38、某项头寸的累计损失达到或接近（ ）限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。

39、普通股票和优先股票是按（ ）分类的。

40、证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤中的第一步是（ ）。

41、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权和金融互换Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约

42、下列不是行业轮动的驱动因素的有（ ）。
I出口拉动
II进口拉动
III策略驱动
IV政府驱动

43、股票风险的内涵是指（ ）。

44、关于股票，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．股票是一种虚拟资本
Ⅱ．股票属于物权证券
Ⅲ．股票属于债权证券
Ⅳ．股票是证权证券

45、实施套利策略的主要步骤包括（ ）。
I补救措施
II历史确认
III基金持仓验证
IV基本面因素分析

46、个人债务管理中应当注意的事项有（ ）。
Ⅰ债务总量与资产总量的合理比例
Ⅱ债务期限与工作时间的合理关系
Ⅲ债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅳ短期债务与长期债务的合理比例
Ⅴ债务重组

47、利用优惠政策筹划法主要包括（ ）。
I直接利用筹划法
II地点流动筹划法
III创造条件筹划法
IV税制可利用的优惠因素

48、商业养老保险的特点（ ）。
Ⅰ风险收益水平较低
Ⅱ流动性一般
Ⅲ退保成本较高
Ⅳ品种多

49、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

50、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ ）。
Ⅰ．即期消费和远期消费
Ⅱ．住房、汽车等大额消费
Ⅲ．孩子的消费
Ⅳ．保险消费