历年证券投资顾问业务

1、以下能够反映变现能力的财务指标是（ ）。

2、(2017年)下列属于典型的完全估值法的有（）。
Ⅰ 历史模拟法Ⅱ 蒙特卡罗模拟法
Ⅲ 德尔塔一正态分布法Ⅳ 局部估值法

3、(2017年)从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。

4、(2016年)与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

5、(2017年)李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6％，则该笔年金的终值为（）元。

6、(2016年)证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。
Ⅰ．业务期限收取固定顾问服务费用
Ⅱ．业务期限内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用
Ⅲ．业务期限内按资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬
Ⅳ．按差别佣金方式收取顾问服务费用

7、(2016年)风险揭示书的内容和格式由（）制定。

8、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（）。
I 进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
II 增强执业人员的守法意识
III 增强执业人员的诚信意识
IV 提高执业人员的业务素质

9、下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）。
I 向客户提示潜在的投资风险
II 对服务能力和过往业绩逬行虛假、不实、误导性的营销宣传
III 向他人泄露客户的投资决策计划信息
IV 以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

10、关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（??）。

11、由证券A和证券B建立的证券组合一定位于（??）。

12、假设一个公司今年的EBIT(息税前利润)是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40%，那么该公司今年的自由现金流量是（??）。

13、考察和分析企业的非财务因素，主要从( )等方面进行分析和判断。
Ⅰ 管理层风险Ⅱ 行业风险
Ⅲ 生产与经营风险Ⅳ 宏观经济、社会及自然环境

14、股票价格走势的支撑线和压力线（ ）。

15、经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的（ ）和经济资本的比率。

16、（）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

17、在消费管理中，应注意理财从（??）开始。

18、根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

19、税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

20、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）。
Ⅰ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格
Ⅱ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义
Ⅲ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利
Ⅳ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见

21、证券投资顾问业务的基本原则包括（ ）。
Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用
Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ集中管理

22、风险资产投资组合（ ）。

23、资本资产定价模型的假设条件包括（ ）。
Ⅰ证券的收益率具有确定性
Ⅱ资本市场没有摩擦
Ⅲ投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
Ⅳ投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

24、个人生命周期中维持期的主要特征有（ ）。
Ⅰ．对应年龄为45～54岁
Ⅱ．家庭形态表现为子女上小学、中学
Ⅲ．主要理财活动为收入增加、筹退休金
Ⅳ．保险计划为养老险、投资型保险

25、在有效市场假说中，证券市场被分为（ ）和强式有效市场。
Ⅰ．半弱式有效市场
Ⅱ．弱式有效市场
Ⅲ．半强式有效市场
Ⅳ．无效市场

26、影响客户投资风险承受能力的因素包括（ ）。
Ⅰ年龄
Ⅱ投资目标的弹性
Ⅲ投资者主观的风险偏好
Ⅳ学历与知识水平
Ⅴ财富

27、在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。

28、在采用自下而上分析法时，通常最先分析（ ）。

29、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

30、下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?（ ）

31、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。

32、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
Ⅰ．宏观经济形势
Ⅱ．行业特征
Ⅲ．地区特征
Ⅳ．上市公司的基本财务数据

33、行业分析方法包括（ ）。
Ⅰ．历史资料研究法
Ⅱ．调查研究法
Ⅲ．归纳与演绎法
Ⅳ．比较分析法

34、关于矩形形态，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．矩形形态是典型的反转突破形态
Ⅱ．矩形形态表明股价横向延伸运动
Ⅲ．矩形形态又被称为箱形
Ⅳ．矩形形态是典型的持续整理形态

35、影响证券市场需求的政策因素不包括（ ）。

36、以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（ ）。

37、下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．营业成本/平均存货
Ⅱ．（流动资产－存货）/流动负债
Ⅲ．营业收入/平均流动资产
Ⅳ．流动资产/流动负债

38、使用财务报表的主体可能包括（ ）。
Ⅰ．公司的债权人
Ⅱ．公司的潜在投资者
Ⅲ．公司的经营管理人员
Ⅳ．公司的现有投资者

39、可以用于财务报表分析的方法有（ ）。
Ⅰ．趋势分析
Ⅱ．差额分析
Ⅲ．财务比率分析
Ⅳ．指标分解

40、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。

41、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（ ）。

42、在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

43、下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险?（ ）

44、（ ）已成为市场普遍接受的风险控制指标。

45、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（ ）。

46、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。

47、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元＝93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元＝90日元，因此建议该日本出口商（ ），以对冲汇率风险。

48、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．可转换公司债券
Ⅳ．金融债券

49、实施对冲策略的主要步骤包括（ ）。
I风险敞口分析
II市场分析
III对冲工具的选择
IV对冲比率的确定

50、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（ ）。
Ⅰ婚姻状况
Ⅱ子女及其他赡养人员
Ⅲ对风险的态度
Ⅳ要求增加短期所得还是长期资本增值