个人理财样卷
本试卷为个人理财样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（ T ）
2、金融远期合约的缺点是不利于信息交流和传递，也不利于形成统一的价格。
（ F ）
3、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ F ）
4、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
（ F ）
5、目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（ ）
（ F ）
6、在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
（ F ）
7、理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
（ F ）
8、商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。（ ）
（ T ）
9、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
（ F ）
10、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，只能存入本人外汇储蓄账户，不可以结汇。
（ F ）
11、金融市场的中介分为两类：交易中介和信用中介。
（ F ）
12、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ）
（ F ）
13、保险从业人员基本资格标准由保险行业协会制定。
（ F ）
14、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ F ）
15、金币保存不便和移动不易且缺乏安全性。
（ F ）
16、商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。
（ F ）
17、综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ F ）
18、对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
（ T ）
19、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
（ T ）
20、目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。
（ F ）
21、我国企业债券的划分标准为长期债券为10年以上。
（ F ）
22、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
23、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ T ）
24、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
25、不能辨认自己行为的精神病人由其委托代理人代理民事活动。
（ F ）
26、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ F ）
27、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
28、当对格式条款有两种以上解释时，应当诉诸法院寻求解决途径。
（ F ）
29、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ F ）
30、当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。
（ F ）
31、人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。
（ T ）
32、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
33、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
34、10周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
35、正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
36、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ T ）
37、银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。
（ T ）
38、开放式基金通过申购和赎回实现转让，流动性强，但可能需要支付一定的手续费。
（ F ）
39、有限合伙企业只有一个普通合伙人。
（ F ）
40、由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。
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