个人理财预测卷
本试卷为个人理财预测卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财预测卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
2、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ F ）
3、在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。（ ）
（ T ）
4、房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司。由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营，帮助投资者获取溢价或管理收益。（ ）
（ F ）
5、债券到期时间越长，利率风险越小。（ ）
（ T ）
6、个人理财业务是建立在商业银行和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。（ ）
（ T ）
7、保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。（ ）
（ F ）
8、人民币理财产品、信托产品由于具有很强的流动性，收益高于同期银行活期，甚至高于中短期定期存款．是银行储蓄的良好替代品。（ ）
（ T ）
9、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ T ）
10、信息技术与金融业务的有机整合，使得达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化和立体化特点。（ ）
（ T ）
11、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ F ）
12、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ T ）
13、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
（ F ）
14、理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。
（ T ）
15、商业银行和保险公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间积极处理，不得相互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中对客户损失进行赔偿的，处理后商业银行和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承担损失。
（ F ）
16、商业银行从事境内黄金期货交易业务的各人员可以相互兼任。
（ T ）
17、金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
（ F ）
18、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ T ）
19、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别。
（ T ）
20、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。（ ）
（ F ）
21、QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境内证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
（ T ）
22、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（ T ）
23、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。
（ T ）
24、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ T ）
25、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ F ）
26、接通如需传呼他人，应请对方稍候，然后在原位大声呼唤同事。
（ T ）
27、信任是客户关系的基础。
（ F ）
28、由于私募债的高收益，银行等大机构争相把私募债作为业务发展重点。
（ T ）
29、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
30、简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。
（ T ）
31、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品提供任何形式担保。
（ F ）
32、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ F ）
33、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ F ）
34、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
35、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
36、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
37、传统投资和另类投资在操作方式上是相同的。
（ T ）
38、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ F ）
39、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。
（ F ）
40、复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。
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