2023年个人理财相关题目
本试卷为2023年个人理财相关题目，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财相关题目
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、银行代理业务不构成商业银行表内资产负债业务。（ ）
（ F ）
2、ETF本质上是封闭式基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。（ ）
（ F ）
3、收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀与货币购买力正向相关。（ ）
（ F ）
4、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
5、房地产与个人的其他资产相比有其自身的特点：位置固定性、使用长期性、影响因素多样性和保值增值性。（ ）
（ F ）
6、私募又称公开发行，向社会广大投资者公开推销证券。（ ）
（ T ）
7、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ T ）
8、金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（ ）
（ T ）
9、银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源．通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融业务。（ ）
（ F ）
10、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。（ ）
（ F ）
11、商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ）
（ T ）
12、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ T ）
13、个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）
（ F ）
14、我国的商业银行个人理财业务已经进入成熟时期。
（ F ）
15、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ F ）
16、为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人无权就该动产优先受偿。
（ F ）
17、所谓“回拨机制”，是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。（ ）
（ F ）
18、债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，但无权就该动产优先受偿。
（ T ）
19、商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（ ）
（ T ）
20、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ F ）
21、艺术品投资是一种短期投资，其价值随着时间而提升。 （ ）
（ T ）
22、有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。
（ T ）
23、QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
（ F ）
24、收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。
（ F ）
25、人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
（ F ）
26、终值是期间发生的现金流在期初的价值。
（ F ）
27、二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。
（ T ）
28、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
29、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ F ）
30、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。
（ F ）
31、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ F ）
32、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ F ）
33、金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。
（ T ）
34、在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法．对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
（ T ）
35、根据中国银保监会相关规定，商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。
（ F ）
36、按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。
（ F ）
37、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ T ）
38、所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。
（ F ）
39、金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。
（ T ）
40、通过金融中介的间接融资具有可逆性。
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