证券投资顾问业务相关题目

1、客户主观上对风险的基本度量是指（ ）。

2、(2017年)在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。

3、(2017年)下列属于直接税的有（）。
Ⅰ 消费税Ⅱ 所得税
Ⅲ 财产税Ⅳ 营业税

4、(2016年)某人家庭税后年收入20万元（该人贡献70％），其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。
Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值
Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金

5、(2017年)下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。

6、(2017年)在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。
Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率
Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率

7、(2017年)一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。

8、从（ ）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

9、从经济学角度讲，“套利”可以理解为（ ）。

10、客户风险特征可以由（ ）这些方面构成。
I 风险偏好
II 实际风险承受能力
III 风险认知度
IV 未来市场风险水平

11、下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（??）。

12、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（ ）。
Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税
Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革

13、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

14、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ）。
Ⅰ．为公司及其关联方的利益损害客户利益
Ⅱ．为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
Ⅲ．为特定客户利益损害其他客户利益
Ⅳ．提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

15、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（ ）。
Ⅰ禁止代理委托人从事证券投资
Ⅱ约定与委托人风险共担，利益共享
Ⅲ禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
Ⅳ禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

16、如果将β为1.15的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（ ）。

17、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（ ）。

18、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

19、根据组合投资理论，在市场均衡状态下，单个证券或组合的收益E（r）和风险系数β之间呈线性关系，反映这种线性关系的在E（r）为纵坐标、β为横坐标的平面坐标系中的直线被称为（ ）。

20、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是（ ）。

21、指数化投资策略是（ ）的代表。

22、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（ ）。
Ⅰ．如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合
Ⅱ．如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合
Ⅲ．如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合
Ⅳ．如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合

23、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。

24、下列有关资产定价理论的优缺点，说法错误的是（ ）。

25、下列属于客户定量信息的是（ ）。

26、影响客户投资风险承受能力的因素包括（ ）。
Ⅰ年龄
Ⅱ投资目标的弹性
Ⅲ投资者主观的风险偏好
Ⅳ学历与知识水平
Ⅴ财富

27、下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
Ⅱ．在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
Ⅲ．客户的理财目标是动态调整的
Ⅳ．客户的理财行为是动态调整的

28、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述？（ ）

29、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加
Ⅱ．客户年龄越大，其所能承受的风险越低
Ⅲ．客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高
Ⅳ．客户风险承受能力与其受教育程度无关

30、对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（ ）。

31、证券从业人员提供投资顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误的一项是（ ）。

32、下列理财目标中属于长期目标的是（ ）。

33、杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（ ）。
I内部管理因素分析
II资本结构和风险分析
III人力成本分析
IV时间管理分析

34、V形是一种典型的价格形态，（ ）。

35、关于行业集中度，下列说法错误的是（ ）。

36、反映财务弹性的指标是（ ）。

37、公司在计算稀释每股收益时，应考虑（ ），按照其稀释程度从大到小的顺序计入稀释每股收益，直至稀释每股收益达到最小值。
Ⅰ．所有稀释性潜在普通股对归属于公司普通股股东的净利润的影响
Ⅱ．所有稀释性潜在普通股对扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润及加权平均股数的影响
Ⅲ．报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数
Ⅳ．报告期因发行新股或债转股等增加股份数

38、关于矩形形态，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．矩形形态是典型的反转突破形态
Ⅱ．矩形形态表明股价横向延伸运动
Ⅲ．矩形形态又被称为箱形
Ⅳ．矩形形态是典型的持续整理形态

39、移动平均线不具有（ ）特点。

40、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（ ）。
Ⅰ．营业收入
Ⅱ．营业利润
Ⅲ．流动资产
Ⅳ．财务费用

41、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
Ⅲ可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
Ⅳ不存在模型风险

42、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的（ ），进而增加流动性风险。

43、下列对行业轮动的特征表述错误的是（ ）。
I行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同
II行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式
III行业轮动不必注意经济体系的特征和经济增量的相互作用方式
IV行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

44、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．可转换公司债券
Ⅳ．金融债券

45、简单型消极投资策略适用于（ ）。
I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
III改变投资组合的成本大于收益的情况
IV改变投资组合的成本小于收益的情况

46、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

47、（ ）消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。

48、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

49、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类？（ ）

50、下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。
Ⅰ分析客户保险需要
Ⅱ量力而行
Ⅲ注重收益
Ⅳ转移风险