证券投资顾问业务样卷

1、保险规划的主要功能是（??）。

2、(2016年)反向市场是构建（）的套利行为。
Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头

3、(2016年)某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。
Ⅰ．考虑正常收入情况Ⅱ．考虑最低收人情况
Ⅲ．考虑最高收入情况Ⅳ．考虑临时收入情况

4、(2017年)行业生命周期主要包括（）。
Ⅰ 幼稚期Ⅱ 成长期
Ⅲ 成熟期Ⅳ 衰退期

5、(2017年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

6、(2016年)关于年金的表述，正确的是（）。
Ⅰ．向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ．每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金
Ⅲ．退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ．零存整取的“整取额”可视为一种年金

7、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
Ⅰ 讲座
Ⅱ 报告会
Ⅲ 分析会
Ⅳ 网上推介会

8、证券投资顾问不得同时注册为（ ）。

9、证券组合的（ ）表示了所有可能的证券组合。

10、证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（ ）。

11、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
Ⅰ．可掉期债券Ⅱ．本息分离债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．长期次级债券

12、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。
I 失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出
II 失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作
III 最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当
IV 应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

13、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。
Ⅰ．工作生涯设计
Ⅱ．理想退休后生活设计
Ⅲ．退休养老成本计算
Ⅳ．退休后的收入来源估计

14、在资产组合理论中，最优证券组合为（ ）。

15、下列公式中，不正确的是（ ）。

16、在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。

17、套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。
Ⅰ．检验资本市场线的有效性
Ⅱ．分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素
Ⅲ．检验证券市场线的有效性
Ⅳ．明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益

18、期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。

19、（ ）旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。

20、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

21、决定客户选择投资组合方式的因素包括（ ）。
Ⅰ投资渠道偏好
Ⅱ知识结构
Ⅲ生活方式
Ⅳ个人性格
Ⅴ风险特征

22、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
Ⅰ．债券型基金
Ⅱ．存款
Ⅲ．保本型理财产品
Ⅳ．股票型基金

23、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
Ⅰ．投资渠道偏好
Ⅱ．知识结构
Ⅲ．生活方式
Ⅳ．个人性格

24、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。

25、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。
Ⅰ．流动资产周转率为3．2次Ⅱ．存货周转天数为77．6天
Ⅲ．营业净利率为13．25％Ⅳ．存货周转率为3次

26、某公司年末总资产为160000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（ ）元／股。

27、市盈率的估价方法包括（ ）。
I简单估计法
II市场决定法
III回归分析法
IV对比分析法

28、如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（ ）。

29、公司分析中最重要的是（ ）。

30、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着（ ）种基本竞争力量。

31、某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么，这一行业最有可能处于生命周期的（ ）阶段。

32、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。

33、某公司2011年税后利润201万元，所得税税率为25%，利息费用为40万元，则该企业2011年已获利息倍数为（ ）。

34、统计量的（ ）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。

35、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（ ）。
Ⅰ．四边形形态
Ⅱ．直角三角形形态
Ⅲ．双重顶（底）形态
Ⅳ．头肩顶（底）形态

36、一般利用（ ）预测流动性。
Ⅰ压力测试
Ⅱ敏感测试
Ⅲ情景分析
Ⅳ现金流量

37、下列（ ）可用于金融机构评估未来挤兑流动性风险。

38、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ ）。
Ⅰ证券的价位
Ⅱ个别证券的选择
Ⅲ投资时机的选择
Ⅳ证券的业绩

39、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

40、证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤中的第一步是（ ）。

41、以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是（ ）。
I重大利多因素正在酝酿时卖出
II股价跌落谷底，而不容易回升时卖出
III从高价跌落10%时应卖出股票
IV股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票

42、政府发行政府债券的目的是（ ）。
Ⅰ．解决政府投资的重点建设项目的资金需要
Ⅱ．减少货币的供应量
Ⅲ．解决政府投资的公共设施的资金需要
Ⅳ．弥补国家财政赤字

43、低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要（ ）由高市盈率股票组成的投资组合的表现。

44、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该（ ）。

45、（ ）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

46、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ适用债券数目较大的情况
Ⅳ要求采用大量的历史数据

47、企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。
Ⅰ．生产型
Ⅱ．贸易型
Ⅲ．加工型
Ⅳ．消费型

48、现金预算的具体内容有（ ）。
Ⅰ销售预算
Ⅱ生产预算
Ⅲ直接材料预算
Ⅳ直接人工预算

49、根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（ ）范围。

50、遗产规划策略的选择包括（ ）。
Ⅰ．尽早做出安排
Ⅱ．及时调整新遗产计划
Ⅲ．尽可能增加遗产额
Ⅳ．充分利用遗产优惠政策